Satura rādītājs
- Zini savas vajadzības
- Sašauriniet lauku
- Izdomājiet maksas
- Pārbaudiet Brokera platformu
- Vai Brokeris izglītojas?
- Vienkārša līdzekļu pārvietošana
- Klientu apkalpošana
- Ej un ej nākamos soļus!
Lai veiktu ieguldījumus rentabli, jums jāizmanto starpniecības pakalpojums, kas atbilst jūsu ieguldījumu mērķiem, izglītības vajadzībām un mācīšanās stilam. Īpaši jauniem investoriem, izvēloties vislabāko tiešsaistes biržas mākleri, kas atbilst jūsu vajadzībām, var nozīmēt atšķirību starp aizraujošu jaunu ienākumu plūsmu un neapmierinošu vilšanos.
Lai gan nav pārliecinoša veida, kā garantēt ieguldījumu atdevi, ir arī veids, kā uzstādīt panākumus, izvēloties tiešsaistes starpniecību, kas vislabāk atbilst jūsu vajadzībām. Šajā rokasgrāmatā mēs sadalīsim visu, kas jums jāmeklē jūsu ideālajā brokerī, sākot no acīmredzamiem (piemēram, vai platforma ļauj jums tirgot jums interesējošos vērtspapīrus) līdz ne tik acīmredzamiem (piemēram, cik viegli ir saņemt atbalstu no reāla cilvēka, kad tas jums nepieciešams).
Taustiņu izņemšana
- Piekļuve finanšu tirgiem ir vienkārša un lēta, pateicoties dažādiem atlaižu brokeriem, kas darbojas caur tiešsaistes platformām. Dažādi tiešsaistes brokeri ir optimizēti dažāda veida klientiem - sākot no ilgtermiņa pirkšanas un turēšanas iesācējiem līdz aktīviem un izsmalcinātiem dienas tirgotājiem..Izvēloties pareizo tiešsaistes brokeri, nepieciešama zināma rūpība, lai pēc iespējas vairāk izmantotu savu naudu. Veiciet darbības un padomus, lai izvēlētos pareizo.
1. solis: Ziniet savas vajadzības
Pirms sākat noklikšķināt uz starpniecības reklāmām, veltiet laiku, lai padomātu par to, kas jums ir vissvarīgākais tirdzniecības platformā. Atbilde būs nedaudz atšķirīga atkarībā no jūsu investīciju mērķiem un vietas, kur atrodaties investīciju mācīšanās līknē.
Ja jūs tikko sākat darbu, varat noteikt tādas funkcijas kā pamatizglītības resursi, visaptverošas vārdnīcas, ērta pieeja atbalsta personālam un spēja izvietot prakses darījumus, pirms sākat spēlēt ar īstu naudu.
Ja jums jau ir kāda investīciju pieredze, kas atrodas zem jostas, bet jūs domājat kļūt nopietns, jūs varētu vēlēties, lai iegūtu vairāk augsta līmeņa izglītības un uz viedokļiem balstītus resursus, kuru autori ir profesionāli investori un analītiķi, kā arī labu fundamentālo un tehnisko izvēli dati.
Patiesi pieredzējis ieguldītājs, iespējams, kāds, kurš jau ir izpildījis simtiem darījumu, bet meklē jaunu brokeru pakalpojumus, plāno noteikt prioritāti uzlabotās kartēšanas iespējas, nosacītu pasūtījumu iespējas un iespējas tirgot atvasinātos finanšu instrumentus, kopfondus, preces un vērtspapīrus ar fiksētu ienākumu, kā arī krājumi.
Esiet godīgi pret sevi par to, kur atrodaties šobrīd investīciju ceļojumā un tur, kur vēlaties doties. Vai jūs vēlaties izveidot pensiju fondu un koncentrēties uz pasīvajām investīcijām, kas IRA vai 401 (k) ienesīs beznodokļu ienākumus? Vai vēlaties izmēģināt savus spēkus dienas tirdzniecībā, bet nezināt, kur sākt? Vai jums patīk ideja par sava portfeļa pielāgošanu un pielāgošanu, vai arī jūs vēlaties maksāt profesionālam, lai pārliecinātos, ka tas tiek izdarīts pareizi?
Atkarībā no tā, kuru ceļu vēlaties iet, var rasties vēl daudz jautājumu, uz kuriem jums būs jāatbild, iegūstot pieredzi un uzlabojot mērķus. Pagaidām tomēr sāciet ar šiem četriem būtiskajiem apsvērumiem, lai palīdzētu jums noteikt, kuras no brokeru funkcijām, par kurām mēs diskutējam tālāk, jums būs vissvarīgākās. Lai palīdzētu šīm analītiskajām sulām plūst, mēs esam iekļāvuši vairākus jautājumu paraugus katrā plašākā tēmā:
- Vispārīgi runājot, vai jūs esat aktīvs vai pasīvs ieguldītājs? Vai vēlaties būt super praktisks un izpildīt dienu vai šūpoles? Vai jūs redzat sevi galu galā atstājam 9 līdz 5 slīpumu un kļūstot par pilna laika investoru? Vai tā vietā jūs vēlaties atrast dažus pamatotus ieguldījumus, kas nepieciešami tālajam pārvadājumam, ar nelielu ikdienas mijiedarbību vai bez tās? Cik daudz jūs jau zināt? Kādus darījumus jūs vēlēsities izpildīt? Vai jūs būsit tāds investora tips, kurš zina, ko viņi vēlas darīt, un jums vienkārši nepieciešama platforma, kas ļauj ērti un ātri veikt darījumus, vai arī jūs vēlaties brokeri ar plašāku resursu klāstu, kas palīdzētu noteikt iespējas? Uz kādiem vērtspapīriem jūs koncentrējaties? Akcijas, kopfondi, ETF? Ja esat progresīvāks, vai vēlaties tirgoties arī ar opcijām, fjūčeriem un fiksēta ienākuma vērtspapīriem? Kā ir ar maržinālo tirdzniecību? Vai jums ir nepieciešama pieeja nosacītiem rīkojumiem, pagarinātu stundu tirdzniecībai un automatizētām tirdzniecības iespējām? Vai vēlaties palīdzību? Kāda veida? Vai vēlaties iet DIY ceļu, uzzināt, kā interpretēt diagrammas un finanšu datus, lai atrastu un izpildītu savus darījumus, vai arī jūs vēlētos nolīgt profesionāli? Ja vēlaties to izdarīt pats, kur atrodaties mācīšanās līknē? Kādi resursi jums būs nepieciešami, lai papildinātu savas zināšanas? Vai jums būs nepieciešama ērta piekļuve atbalsta personālam, vai arī, izmantojot tiešsaistes izglītības resursus, jūs varat uzzināt to, kas jums jāzina? Vai jūs priecājaties veikt darījumus tiešsaistē, vai arī vēlaties piezvanīt, lai brokeris palīdzētu jums šajā procesā? Kādi ir jūsu mērķi? Ko jūs ieguldāt? Kāpēc jūs izvēlaties investēt? Vai jūs mēģināt papildināt savus regulāros ienākumus, lai uzlabotu pašreizējo dzīves līmeni? Vai ir kāds konkrēts notikums vai izdevumi, kurus vēlaties finansēt? Vai jūs domājat, ka tas galu galā kļūs par jūsu primārā ienākuma avotu? Vai jūs mēģināt uzkrāt pensijas uzkrājumus, un, ja jā, vai jums jau ir pensijas konts, vai arī vēlaties atvērt jaunu kontu ar izvēlēto brokeru starpniecību?
Uz šiem jautājumiem nav pareizu atbilžu. Esiet godīgs pret sevi par to, cik daudz laika, enerģijas un pūļu esat gatavs un spējīgs ieguldīt ieguldījumos. Laika gaitā jūsu atbildes var mainīties, un tas ir labi. Nemēģiniet paredzēt visas savas vajadzības un mērķus atlikušajā dzīves posmā. Sāciet tikai ar to, kur atrodaties šobrīd.
2. solis: sašauriniet lauku
Tagad, kad jums ir skaidrs priekšstats par to, kādi ir jūsu ieguldījumu mērķi un kādus pamatpakalpojumus jūs meklēsit savā ideālajā starpniecībā, ir pienācis laiks mazliet apdomāt savas iespējas. Lai gan ir dažas brokeru funkcijas, kas dažiem ieguldītājiem būs svarīgākas nekā citiem, ir dažas lietas, kas jebkurai cienījamai tiešsaistes brokeru organizācijai vajadzētu būt. Izmantojot tik plašo pieejamo iespēju klāstu, šo pamatvajadzību pārbaude ir lielisks veids, kā ātri sašaurināt lauku.
Biržas mākleru regulēšana un uzticēšanās
Vai starpnieks ir Vērtspapīru investoru aizsardzības korporācijas (SIPC) loceklis? Parasti mājas lapas apakšā būs kāda veida apzīmējums vai atruna. Jūs varat ātri meklēt starpniecību SIPC vietnē.
Vai starpnieks ir Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA)? Tas ļoti skaidri jānorāda arī viegli atrodamā vietā. Starpniekus varat meklēt FINRA vietnē BrokerCheck.
Ja brokeri piedāvā norēķinu vai krājkontus vai citus noguldījumu produktus, vai tos sedz Federālā noguldījumu apdrošināšanas korporācija (FDIC)? Investīciju produkti - piemēram, brokeru vai pensiju konti, kas iegulda akcijās, obligācijās, iespējas līgumos un ikgadējos maksājumos - nav FDIC apdrošināti, jo ieguldījumu vērtību nevar garantēt. Tomēr, ja brokeris piedāvā kompaktdiskus, naudas tirgus depozīta kontus (MMDA), čekus vai krājkontus, tie pilnībā jāpapildina ar FDIC.
Kādu apdrošināšanu viņi sniedz, lai pasargātu jūs gadījumā, ja uzņēmums bankrotē? Kā SIPC biedram uzņēmumam vajadzētu būt apdrošināšanai, kuras limits vienam klientam ir vismaz 500 000 USD, un naudas prasījumiem ir pieejami 250 000 USD. Ja uzņēmums ievēro klientu aizsardzības noteikumu, tam būtu jāsniedz arī papildu pārklājums virs un ārpus SIPC pamatprasībām.
Vai ir kāda veida aizsardzība pret krāpšanu? Vai uzņēmums atlīdzinās zaudējumus, kas saistīti ar krāpšanu? Pārliecinieties, ka esat vēlreiz pārbaudījis, ko brokeru pakalpojumi no jums prasa, lai jūs varētu saņemt atlīdzību. Uzziniet, vai jums ir jāsniedz visa dokumentācija vai jāveic īpaši piesardzības pasākumi, lai sevi aizsargātu.
Ko saka pašreizējie klienti? Mēģiniet tiešsaistē meklēt klientu pārskatus par starpniecību, izmantojot tādus atslēgvārdus kā "apdrošināšanas atlīdzība", "aizsardzība pret krāpšanu" un "klientu apkalpošana". Protams, tiešsaistes atsauksmes parasti jāveic kopā ar sāls graudu - daži cilvēki vienkārši vēlas sūdzēties. Tomēr, ja ir vairāki lietotāji no dažādām vietnēm, kas visi iesniedz vienu un to pašu sūdzību, iespējams, vēlēsities izpētīt sīkāk.
Drošība tiešsaistē un konta aizsardzība
Ir svarīgi zināt, cik labi brokeru pakalpojumi palīdz aizsargāt jūsu informāciju.
Vai starpniecības vietne piedāvā divu faktoru autentifikāciju? Vai jums ir iespēja papildus parolei aktivizēt arī drošības funkciju? Izplatītākās iespējas var būt atbildēšana uz drošības jautājumiem, unikālu, ar laiku jutīgu kodu saņemšana, izmantojot tekstu vai e-pastu, vai fiziskas drošības atslēgas izmantošana, kas tiek ievietota USB portā.
Kādu tehnoloģiju brokeris izmanto, lai jūsu kontu aizsargātu? Uzziniet, vai brokeris izmanto šifrēšanu vai “sīkfailus”, un vai tas skaidri paskaidro, kā viņš tos izmanto, lai aizsargātu jūsu konta informāciju un kā viņi darbojas.
Vai uzņēmums kādreiz pārdod klientu informāciju trešajām personām, piemēram, reklāmdevējiem? Atbildei noteikti vajadzētu būt nē.
Brokeru konta piedāvājumi
Tā kā vajadzīgo rīku veidi būs atkarīgi no jūsu mērķiem, jums ātri jāveic arī šādu lietu pārbaude, lai atsijātu starpniecības pakalpojumus, kas vienkārši neatbilst jūsu vajadzībām.
Kādus kontus brokeris piedāvā papildus standarta (ar nodokli apliekamiem) ieguldījumu kontiem? Piemēram, ja jums ir apgādājamie, uzziniet, vai varat savam bērnam vai citiem apgādājamiem atvērt izglītības uzkrāšanas kontu (ESA) vai aizgādības kontu.
Vai varat atvērt norēķinu kontu? Izpētiet, vai brokeris piedāvā Roth vai tradicionālos pensionēšanās kontus un vai jūs varat pārcelt esošo 401K vai IRA.
Vai ir dažādi produkti dažādiem ieguldījumu mērķiem? Piemēram, noskaidrojiet, vai brokeris piedāvā pārvaldītus kontus. Uzziniet arī, vai dažāda veida kontiem ir nepieciešami minimālie ieguldījumi.
Vai jūs varat pārvaldīt darbinieku pensionēšanās kontus, izmantojot brokeru pakalpojumus? Tas var attiekties, ja esat maza uzņēmuma īpašnieks. Šāda veida kontos ietilpst VIENKĀRŠI vai SEP IRA.
Vai starpniecība piedāvā pašvirzītas IRA vai Solo 401K iespējas? Tas attiecas, ja vienīgais darbinieks jūsu mazajā biznesā ir jūs.
3. solis: izrēķiniet maksas
Lai gan var būt arī citas lietas, kas jums ir svarīgākas par maksām, jums jāsāk ar diezgan skaidru ideju par to, cik jūs maksāsit, lai izmantotu konkrētu starpniecību.
Dažiem neliela piemaksa var būt attaisnojama, ja platforma piedāvā funkcijas, kuras trūkst lētākiem konkurentiem. Tomēr kopumā jūs vēlaties zaudēt pēc iespējas mazāk savu ieguldījumu atdevi grāmatvedības maksām un tirdzniecības komisijām.
Sākot ar apakšējo līniju, jūs varat viegli noteikt, kuri biržas brokeri ir pārāk dārgi, lai tos apsvērtu, un kuri vienkārši nav saderīgi ar jums vērstajām ieguldījumu darbībām.
Brokeru konta maksas
Vai brokeris iekasē maksu par konta atvēršanu?
Vai ir minimālais depozīts? Paturiet prātā, ka kopieguldījumu fondiem investīciju minimums bieži ir USD 1 000 vai vairāk, bet tas nav tas pats, kas brokeru darbība, kas prasa vismaz depozītu skaidrā naudā, lai atvērtu kontu.
Vai ir kāda maksa par konta uzturēšanu gadā vai mēnesī? Ja jā, vai no tiem tiek atcelti lielāki konti vai ir vienkāršs veids, kā no tiem izvairīties, pat ja jūsu konta atlikums ir mazs? Piemēram, Vanguard atsakās no gada maksas, ja kontu īpašnieki piekrīt saņemt dokumentus elektroniski.
Vai brokeris piedāvā piekļuvi tirdzniecības platformai kā daļu no viņu bezmaksas dalības? Ja jūs tikko sākat darbu, bezmaksas platforma var lieliski atbilst jūsu vajadzībām.
Vai ir Pro vai Advanced tirdzniecības platforma, kas maksā par spēli? Ja esat pieredzējušāks investors, ir svarīgi zināt, vai jums būs jāmaksā par konta jaunināšanu, lai piekļūtu jūsu ātruma rīkiem un resursiem. Dažas uzlabotas platformas ir bezmaksas klientiem, kuri piekrīt izvietot minimālo darījumu skaitu gadā vai iegulda minimālo summu.
Kādas ir maržas likmes? Maržinālā tirdzniecība paredzēta tikai ļoti pieredzējušiem investoriem, kuri saprot ar to saistītos riskus. Ja esat jauns ieguldītājs, šis punkts uz jums neattiecas.
Kāda ir minimālā aizdevuma summa un konta atlikums? Lielākā daļa brokeru piedāvās zemākas procentu likmes lielākām summām, taču neļaujiet tam būt par iemeslu tam, ka aizņematies vairāk, nekā vajadzētu.
Tirdzniecības komisijas
Vai tirdzniecības komisijas ir atkarīgas no tā, cik daudz jūs esat ieguldījis, izmantojot brokeru pakalpojumus, vai arī cik bieži jūs tirgojaties? Piemēram, Vanguard tirdzniecības komisijas maksas mainās atkarībā no konta lieluma, savukārt E * TRADE piedāvā samazinātu komisijas maksu klientiem, kuri tirgo vairāk nekā 30 reizes ceturksnī.
Kārļa Švāba komisijas ir zemākas par konkurentiem, taču, lai atvērtu kontu, jums jāiemaksā vismaz 1000 USD. Pārliecinieties, ka apskatāt cenas, kas, visticamāk, jums attieksies, pamatojoties uz paredzamo konta atlikumu un tirdzniecības aktivitāti.
Konts Līmenis |
Standarta |
Voyager |
Voyager Select |
Flagmanis |
Flagship Select |
Krājumi / ETF |
Pirmie 25: 7 USD Tad: 20 USD Tālrunis: 25 USD |
Tiešsaistē: 7 USD Tālrunis: 25 USD |
Tiešsaistē: 2 USD Tālrunis: 20 USD |
Pirmie 25: bez maksas Tad: 2 USD Pa tālruni vai tiešsaistē |
Pirmie 100: bez maksas Tad: 2 USD Pa tālruni vai tiešsaistē |
Vai dažādiem vērtspapīriem ir atšķirīgas komisijas maksas likmes? Ja plānojat tirgot vairāk nekā akcijas, pārliecinieties, vai zināt, kāda ir maksa par tirdzniecības iespējām, obligācijām, fjūčeriem vai citiem vērtspapīriem.
Ja jūs interesē kopieguldījumu fondi vai ETF, vai ir iespējas bez maksas? Kāds ir minimālais ieguldījums? Pārliecinieties, ka kopieguldījumu fondi, kas ļauj jums pirkt un pārdot par brīvu (ko bieži sauc par bez transakcijas maksu vai NTF fondiem), tā vietā neuzliek cita veida maksas. Kopfondiem bieži ir daudz dažādu veidu izdevumu, no kuriem daži var jums nākt klajā. Pārliecinieties, ka esat pārskatījis jebkura apsvērta fonda prospektu, lai pārliecinātos, ka saprotat visas saistītās izmaksas.
Vai starpniecība piedāvā bezmaksas vai par zemām cenām veiktus darījumus? Saņemto “bonusa” darījumu skaits var būt atkarīgs no jūsu konta bilances, tāpēc pārliecinieties, ka pārbaudāt, kas tiek piedāvāts konta līmenī, kas jums attiektos. Pārliecinieties arī par to, kāda veida darījumiem ir tiesības uz atlaidi - ja tas attiecas tikai uz akcijām un ja tiek aprēķināti ETF, opcijas vai vērtspapīri ar fiksētu ienākumu.
Vai komisijas grafiks veicina tāda veida tirdzniecību, kādu jūs veiktu? Vai jums tiek atalgots vai sodīts par aktīvāku tirdzniecību? Piemēram, Vanguard komisijas likmes palielinās pēc pirmajiem 25 darījumiem standarta un flagmaņa klientiem vai pēc pirmajiem 100 darījumiem ar Flagship Select klientiem, kā jūs varat redzēt iepriekš redzamajā tabulā. Tas nozīmē, ka vislielāko labumu gūst klienti, kuri koncentrējas uz pasīviem, pirkšanas un turēšanas ieguldījumiem.
Un otrādi, E * TRADE piedāvā samazinātas komisijas pēc pirmajiem 30 darījumiem jebkurā ceturksnī, tāpēc aktīvie tirgotāji tiek atlīdzināti par platformas biežāku izmantošanu.
Ja brokeris piedāvā konsultāciju pakalpojumus, cik tie maksā? Vai ir nepieciešams minimālais konta atlikums, lai kvalificētos šiem pakalpojumiem? Ja jūs kāda iemesla dēļ nevēlaties pārvaldīt savu portfeli, pārliecinieties, ka jūs ļoti uzmanīgi pievēršat uzmanību konsultanta maksai.
4. solis: pārbaudiet brokera platformu
Lai gan jebkuram starpniecības darījumam vajadzētu būt diezgan pienācīgam aprakstam par to, kādus rīkus un resursus piedāvā viņu tirdzniecības platforma, dažreiz labākais veids, kā novērtēt platformas kvalitāti, ir dot tam testa braucienu. Brokeriem, kas ļauj atvērt kontu bez maksas, var būt vērts pat mēģināt iziet reģistrēšanās procesu, lai piekļūtu tirdzniecības platformai, ja tas ir nepieciešams.
Neatkarīgi no tā, vai starpniecībai ir tīmekļa platforma, kurai var piekļūt ikviens, vai arī bezmaksas lejupielādējama platforma, kurai nav jāpierakstās bez virknēm, dariet visu iespējamo, lai piekļūtu rīkiem, kurus patiesībā izmantojat bez maksas.
Pat ja esat pieredzējušāks tirgotājs un nevarat brīvi paspēlēties ar “Pro” rīkiem, varat iegūt labu priekšstatu par starpniecības piedāvājuma kvalitāti, vienkārši apskatot tā pamata komplektu. Ja standarta platformā nav nekā daudz, kas šķiet daudzsološs, maz ticams, ka arī uzlabotā platforma būs jūsu laika vērts.
No otras puses, daži uzņēmumi piedāvā milzīgu rīku un resursu klāstu ar saviem bezmaksas produktiem, tāpēc pagaidām nenorakstiet brokeru pakalpojumus tikai ar vienu platformu.
Mēs jau esam pavadījuši labu laiku, lai samazinātu jūsu izvēli, pamatojoties uz cenu un pamata kontu piedāvājumiem. Tagad, kad esam beidzot pievērsušies jautrajām lietām, pārliecinieties, ka pavadāt laiku, apskatot vairākās vietās pieejamās funkcijas.
Aplūkojiet tirdzniecības izvietošanas priekšlikumus, lai redzētu, cik nevainojami process darbojas. Ievelciet vairākas akciju un citu vērtspapīru kotācijas un noklikšķiniet uz katras cilnes, lai redzētu, kāda veida datus platforma nodrošina. Jums vajadzētu arī pārbaudīt visus pieejamos sijātājus vai citus piedāvātos rīkus, kas palīdzēs atrast ieguldījumus, kas atbilst noteiktiem kritērijiem.
Jautājumi, uz kuriem jāatbild, testējot platformas
Ar kāda veida vērtspapīriem jūs varat tirgoties platformā? Jums jau vajadzēja izslēgt visas platformas, kas neļauj tirgot jūs interesējošos vērtspapīrus. Pārliecinieties, ka šī platforma automātiski ļauj jums tirgot vēlamās akcijas, IPO, opcijas, fjūčerus vai fiksēta ienākuma vērtspapīrus. Ja neredzat īpašu platformas drošību, bet zināt, ka starpnieks to atbalsta, mēģiniet meklēt konta iestatījumos vai veikt ātru meklēšanu, lai redzētu, kā šīs funkcijas var aktivizēt, un uzzinātu par atļauju prasībām.
Vai citāti ir reāllaikā? Vai viņi straumē? Ir vairāki veidi, kā jūs varat iegūt cenas cenu par konkrēto vērtspapīru, taču ne visi no tiem nodrošinās visjaunākos datus. Pārliecinieties, ka zināt, kur var atrast reāllaika straumēšanas informāciju, lai nodrošinātu, ka darījumi tiek veikti savlaicīgi. Piemēram, Vanguard tīmekļa platforma nodrošina reāllaika datus savās Biržas profila lapās, taču tai ir nepieciešama manuāla atsvaidzināšana. Vienkārši cenu dati tiek kavēti par 20 minūtēm vai vairāk. Schwab tiešsaistes pēdiņās ir nepieciešama arī manuāla atsvaidzināšana, taču lejupielādējamā StreetSmart Edge platforma un tās mākonis balstītais partneris piedāvā reāllaika straumēšanas datus.
Vai varat iestatīt pielāgotus skatīšanās sarakstus un brīdinājumus? Ja jūs kļūsit par aktīvāku tirgotāju, jūs, iespējams, vēlēsities saņemt brīdinājuma paziņojumus, izmantojot e-pastu, arī ar tekstu un izveidot vairākus skatīšanās sarakstus, pamatojoties uz dažādiem kritērijiem.
Vai platforma nodrošina skenerus, kurus varat pielāgot, lai atrastu akcijas, ETF, kopfondus vai citus vērtspapīrus, kas atbilst jūsu specifiskajiem kritērijiem? Pat ja esat pilnīgi jauns un pat nezināt, ko kāda no opcijām patiesībā nozīmē, izspēlējieties ar dažādiem parametriem, lai iegūtu priekšstatu par to, cik viegli rīkus izmantot. Laba platforma būs intuitīvi sakārtota un viegli darbināma.
Kādus pasūtījumus jūs varat veikt? Dodieties cauri tirdzniecības izvietošanas priekšlikumiem un apskatiet, kādi pasūtījumu veidi tiek piedāvāti. Pamata platformai vajadzētu piedāvāt vismaz tirgus, limitu, stop un stop limit. Labāka platforma ļaus jums arī novietot beigu rīkojumus vai tirgus slēgšanas rīkojumus (kas tiek izpildīti par cenu, kuru vērtspapīri sasniedz, aizverot tirgu).
Ja vēlaties veikt salīdzinoši maz darījumu un jūs neinteresē dienas vai svārstību tirdzniecība, pamata rīkojumu veida izvēlei vajadzētu būt labai. Tomēr, ja vēlaties iekļūt ļoti neveiklajā akciju tirdzniecībā, jums vajadzētu meklēt plašāku izvēli. Ja esat pieredzējušāks, jums jāmeklē iespēja izvietot nosacītus pasūtījumus, kas ļauj iestatīt vairākus darījumus ar īpašiem aktivizētājiem, kas automātiski tiks izpildīti, kad tiks izpildīti jūsu norādītie nosacījumi.
Vai jums ir kontrole pār pasūtījumu grafiku un darījumu izpildi? Pamata platformai vajadzētu vismaz ļaut izvietot darījumus, kas ir derīgi dienā (tas nozīmē, ka tos var izpildīt jebkurā laikā tirdzniecības laikā) vai labu līdz atcelšanai (kas uztur pasūtījumu līdz 60 dienām, līdz tas ir izpildīts vai jūs to atceļat).
Mūsdienīgāka platforma ļaus jums izvietot ierobežotus pasūtījumus ar nedaudz lielāku mainīgumu, piemēram, aizpildīt vai nogalināt (kas automātiski atceļ pasūtījumu, ja tas netiek pilnībā pilnībā aizpildīts uzreiz) vai tūlītēju vai atcelt (kas automātiski atceļ pasūtījumu, ja tā vēl nav vismaz uzreiz nav daļēji aizpildīts).
Vai jūs varat tirgoties pagarinātās stundās? Akciju un ETF darījumi notiek ārpus parastā tirgus laika plkst. 9:30 līdz 16:00 pēc EST, pirmstirgus un pēc darba laika. Katram starpniecības uzņēmumam ir sava definīcija, kādā konkrētos laika periodos šīs pagarinātās sesijas aizņem. Piemēram, Schwab tirdzniecību pirms tirgus sāk plkst. 8:00, savukārt E * TRADE sesija pirms tirgus sākas plkst. 7:00.
Ne visas platformas ļauj veikt tirdzniecību ilgstošās stundās, un dažas atļauj tirdzniecību tikai pēc stundām, bet ne pirmstirdzniecības stundās. No jums var tikt iekasēta maksa par ilgstošām tirdzniecības stundām, tāpēc noteikti pārskatiet šo darījumu noteikumus, lai pārliecinātos, ka jūs neesat noķēris negaidīti.
Atkal jaunajiem investoriem šī funkcija var nebūt pārāk nozīmīga. Tomēr pieredzējušākiem tirgotājiem vai tiem, kas vēlas būt ļoti aktīvi, ļoti svarīgi ir pārskatīt starpniecības pagarināto stundu tirdzniecības politiku.
Diagrammu veidošanas iespējas
Tagad, kad esat mazliet spēlējis platformu, apskatiet kartēšanas iespējas, lai izpētītu jūsu rīcībā esošos rīkus. Pievērsiet uzmanību tam, kāda veida datus varat attēlot, cik viegli ir pārslēgties starp tehnisko pētījumu kartēšanu un pamata vai tirgus datu pārskatīšanu, kā arī to, ko varat pielāgot un saglabāt vēlākai uzziņai.
Kādi tehniskie rādītāji ir pieejami diagrammā? Vispār, jo vairāk, jo labāk. Vismaz jums vajadzētu būt iespējai uzzīmēt tādus pamatrādītājus kā tilpums, RSI, vienkārši mainīgie vidējie lielumi, Bollingera joslas, MACD un stohastika. Ja trūkst kāda no šiem pamatrādītājiem, ir laiks turpināt darbu. Jums vajadzētu arī spēt uzzīmēt vismaz dažus uzņēmuma notikumus, piemēram, ieņēmumu pārskatus, akciju sadalījumus un dividenžu maksājumus.
Tālāk ir divu dažādu tehnisko izvēlņu piemēri. Šis ir mazāk ideāls variants. Ievērojiet, ka skaļumu nevar attēlot šādi:
Šim variantam ir pārsteidzoša tehniskā izvēle, kurā katram indikatora tipam ir vairākas iespējas. Tas arī ļauj uzzīmēt pamatdatus un ir meklēšanas funkcija:
Vai jūs varat salīdzināt dažādus krājumus un indeksus vienā diagrammā?
Vai diagrammā var zīmēt tendenču līnijas, brīvas formas diagrammas, Fibonači lokus un lokus vai citus uzcenojumus?
Vai platformai ir tirdzniecības žurnāls vai citi līdzekļi jūsu darba saglabāšanai? Neatkarīgi no tā, vai jūs mācāties lasīt diagrammas vai esat profesionāls tirgotājs, kurš veic piezīmes, lai saglabātu sevi uz ceļa, un tas, kā jūs varat pielāgot un saglabāt diagrammas, ir ļoti noderīgs rīks. Saistītie jautājumi ir:
- Papildus tendenču līniju veidošanai diagrammā varat zīmēt tikai svarīgus notikumus, lai atcerētos, ko vēlāk pārskatīt? Vai varat saglabāt diagrammas pēc to pielāgošanas? Vai varat veikt piezīmes vēlākai atsaucei? šīs piezīmes jāieliek diagrammu, lai pārliecinātos, ka zināt, uz ko tie attiecas, kad vēlāk to aplūkojat?
Citas iespējas
Atcerieties, ka dažas no šīm opcijām var būt pieejamas tikai platformā Pro vai Advanced. Ja esat aktīvs aktīvs tirgotājs, jūs, iespējams, vēlēsities brokeri, kas piedāvā visas šīs iespējas. Ja esat pasīvāks tirgotājs vai vienkārši nevēlaties maksāt prēmiju par zvaniem un svilpieniem, kuriem neesat gatavs, pieturēties pie bezmaksas pamata platformas ir lieliski.
- Vai varat automatizēt darījumus, izmantojot pielāgotus noteikumus vai importētus algoritmus? Vai platformu var pielāgot, lai atpazītu noteiktus cenu, indikatoru un oscilatoru diagrammas modeļus? Vai varat iestatīt brīdinājumus, lai jūs informētu, kad platforma atrod atbilstošu modeli?
Vai vietne vai platforma atļauj papīra tirdzniecību? Papīra tirdzniecība ir veids, kā ieguldītāji var praktizēt darījumu izvietošanu un izpildīšanu, faktiski neizmantojot naudu. Tas ir lielisks veids, kā iegūt aktīvus ieguldītājus praksē, un jebkura līmeņa ieguldītājiem izmēģināt jaunas stratēģijas un pilnveidot savas prasmes, neriskējot ar zaudējumiem.
Vai platforma ļauj veikt atkārtotu pārbaudi? Vēl viens veids, kā izmēģināt stratēģijas un ērti izbaudīt procesu pirms skaidras naudas ievietošanas rindā, atkārtota pārbaude ļauj simulēt tirdzniecību, pamatojoties uz jūsu izvēlētās vērtspapīra vēsturisko sniegumu. Tas ir veids, kā novietot hipotētisku, atpakaļejošu datumu vērstu tirdzniecību un tad redzēt, kas to darītu ir noticis, ja jūs to būtu izpildījis reālajā dzīvē.
5. solis: cik labi biržas brokeris izglīto savus klientus?
Kaut arī noderīga un izmantojama tirdzniecības platforma ir izšķiroša, jums vajadzētu arī veltīt laiku, lai izpētītu brokeru izglītības piedāvājumus un izmēģinātu meklēšanas funkciju.
Ja esat jauns ieguldītājs, jums jāprot meklēt nepazīstamus vārdus vai atrast padomus, kā interpretēt datus. Ja ir kāda tēma, par kuru jūs domājāt, vai metrika, kuru jūs pilnībā nesaprotat, veiciet izmēģinājumu, izmantojot meklēšanas funkciju, un pārbaudiet, vai ātri un efektīvi varat atrast nepieciešamo informāciju.
Atcerieties, ka tas, kas vienam investoram ir intuitīvs un lietotājam draudzīgs, var būt murgains labirints no auglīgiem meklēšanas vaicājumiem citam, tāpēc ir svarīgi atrast platformu, ar kuru jūs varat strādāt.
Kad esat pavadījis apmēram 20 minūtes, braucot pa platformu, jums vajadzētu spēt diezgan viegli atbildēt uz šiem jautājumiem. Ja nevarat un ātra vietnes meklēšana pēc konkrētām atbildēm nesniedz nepieciešamo informāciju, iespējams, tā ir zīme, ka brokeru platforma nav jums.
Biržas māklera kvalitāte un lietojamība
Visi pasaules izglītības resursi ir bezjēdzīgi, ja nevarat tiem viegli piekļūt. Labai platformai vai vietnei vajadzētu nodrošināt plašu izglītības piedāvājumu klāstu vairākos nesējos, lai pārliecinātos, ka klienti spēj ātri un viegli atrast nepieciešamo informāciju formātā, kas atbilst viņu mācību stilam. Pirms mēs iedziļināmies konkrētos izglītības resursu veidos, kas jums vajadzētu sagaidīt no labas starpniecības, vispirms pārliecināsimies, vai šie resursi ir draudzīgi lietotājam.
Kādus izglītības piedāvājumus brokeris sniedz? Neatkarīgi no tā, vai tas piedāvā videoklipus, apraidi, lietotāju forumus vai rakstītus rakstus, šim formātam ir jādarbojas.
No kurienes nāk šī informācija? Ja brokeru sindikāti darbojas no citām vietnēm, pārliecinieties, vai šīs vietnes ir cienījamas. Ja vietnei ir emuārs vai cits līdzautoru saturs, pārliecinieties, ka autoriem, kuriem ir informācija, ir pieredze un autoritāte, kurai varat uzticēties.
Cik viegli un intuitīvi vietnē vai platformā ir iespējams pārvietoties? Pārliecinieties, ka nokļūšana no pētniecības lapas uz tirdzniecības ekrānu ir vienkāršs process. Jūs nevēlaties justies kā noklikšķinot uz lokiem. Pārliecinies dažādas tēmas vietnē ir viegli atrast.
Vai brokeris piedāvā resursus iesācējiem? Tajos var ietilpt glosāriji vai rakstu krājumi, fundamentālā analīze, portfeļa dažādošana, kā interpretēt tehniskos pētījumus un citas iesācēju tēmas.
Cik efektīva ir platformas meklēšanas funkcija? To varat izdomāt, ierakstot parastu ieguldījumu vārdu vai meklējot tēmas, par kurām jums rodas jautājumi. Cik ātri meklēšanas funkcija varēja iegūt nepieciešamo informāciju? Vai šī informācija bija redzama uzreiz, vai arī jums vajadzēja noklikšķināt uz dažām lapām, lai nokļūtu tajā?
Šis ir meklēšanas funkcijas piemērs, kas nav lietotājam draudzīgs:
Lai gan Vanguard ļauj ar diagrammu veidošanas rīku attēlot relatīvā stipruma indeksu (RSI), šķiet, ka meklēšanas rīks to neatzīst.
Analītiskie resursi
Vai katrai drošībai ir pietiekami daudz analīzes? Tajā jāiekļauj analītiķu vērtējumi no vairākiem avotiem, reāllaika ziņu vienības un piemērojamie tirgus un nozares dati.
Vai ir pieejami pietiekami pamatdati? Krājumu profilos, piemēram, jāietver vēsturiskie dati par emitentu uzņēmumu, piemēram, peļņas pārskati, finanšu pārskati (piemēram, naudas plūsma, ienākumu pārskati un bilances), dividenžu maksājumi, akciju sadalīšana vai atpirkšana, kā arī SEC iesniegumi. Jābūt arī informācijai par jebkuru iekšējās informācijas ļaunprātīgu izmantošanu.
Vai ir dati par ASV un ārvalstu tirgiem? Kā ir ar nozares un nozares datiem? Cik dziļi jūs varat ienirt liela apjoma apstākļos, kas saistīti ar tirgus darbību?
6. solis: Vienkārša līdzekļu noguldīšana un izņemšana
Īpaši, ja jūs investējat, lai papildinātu savus regulāros ienākumus, ir svarīgi zināt, cik viegli ir ienest naudu savā brokeru kontā un ārpus tā. Ja vēlaties izmantot stratēģiju, kas ir komplektējošāka, un aizmirst, spēja izņemt līdzekļus var nebūt tik liela. Tomēr dzīve bieži vien mums liek lietas, kuras mēs negaidām, tāpēc ir saprātīgi pārskatīt noguldījumu, izņemšanas un līdzekļu norēķinu nosacījumus jebkurai brokeru sabiedrībai, kuru jūs uzskatāt.
Fondu noguldīšana
Kā jūs varat iemaksāt naudu savā brokeru kontā? Uzziniet, vai jūs varat noguldīt līdzekļus, izmantojot čeku, ACH pārskaitījumu, pārskaitījumu vai kredītkarti (tas nebūt nav ieteicams, taču tā joprojām var būt iespēja).
Pārliecinieties, vai esat pārbaudījis, vai ar šīm opcijām ir saistīta maksa vai nē, lai gan vairumā brokeru pakalpojumu netiek iekasēta maksa par depozītiem.
Cik ilgs laiks ir vajadzīgs noguldīto līdzekļu norēķiniem? Ja esat pamanījis pārsteidzošu tirdzniecības ierakstu, bet jūsu kontā nav pietiekami daudz naudas, lai to izpildītu, norēķinu laiki pēkšņi kļūst ļoti svarīgi. Pārbaudiet, cik dienu nepieciešams, lai noguldītie līdzekļi būtu pieejami ieguldījumiem.
Norēķinu laiki var atšķirties atkarībā no depozīta avota. Ņemiet vērā, ka norēķinu laiki var būt garāki, ja saglabājat mazu bilanci vai neveicat tirdzniecību ļoti bieži.
Vai starpniecība piedāvā regulāras pārbaudes vai krājkontus, kas var atvieglot ātrāku pārskaitījumu veikšanu? Vai viņi ir brīvi? Vai viņi ir FDIC apdrošināti? Ja tā, tad varētu būt vieglāk atstāt līdzekļus piesaistītā bankas kontā, lai tos ātrāk varētu pārvietot uz jūsu brokeru kontu, kad un kad jums ir nepieciešams palielināt savu ieguldījumu kontu.
Līdzekļu izņemšana
Cik ilgs laiks no jūsu ieguldījumu pārdošanas notiek norēķiniem? Pārliecinieties, ka esat pārbaudījis norēķinu laikus dažādiem vērtspapīriem, ar kuriem jūs tirgosit.
Kā ir ar dividenžu vai procentu sadali? Cik ātri šie fondi ir pieejami ieguldījumiem? Par atsaukšanu?
Cik viegli ir izņemt līdzekļus no sava brokeru konta? Uzziniet, vai varat izņemt naudu, izmantojot ACH pārskaitījumu, pārskaitījumu vai čeku, un cik ilgs laiks būs vajadzīgs, lai šie naudas līdzekļi sasniegtu jūsu bankas kontu. Pārbaudiet arī, lai uzzinātu, vai ir jāmaksā par izņemšanu.
Vai starpniecība piedāvā iespēju jūsu kontam pievienot debetkarti vai bankomātu? Dažreiz tas tiek piedāvāts brokeru kontam, un citreiz, lai piekļūtu šai opcijai, jums ir jāatver piesaistīts norēķinu vai krājkonts. Ja jums ir kartes iespēja, uzziniet, kurus bankomātus varat izmantot, un vai par kartes lietošanu ir jāmaksā.
7. solis: klientu apkalpošana
Tagad jūs, iespējams, esat sašaurinājis savas iespējas līdz vienam vai diviem starpniekiem, kas patiešām aizkavē jūs resursu, funkciju un lietojamības ziņā. Neatkarīgi no tā, vai esat atradis savu perfekto platformu vai joprojām atrodaties pie žoga, veltiet vēl dažas minūtes, lai izpētītu jūsu piedāvāto starpnieku palīdzības sadaļu Palīdzība.
Ja esat jauns investors un jūtaties satriekts, pārliecinieties, ka varat ātri un viegli sazināties ar apkalpojošo personālu. Ja esat tehniski izaicināts, pārliecinieties, vai ar tehniskā atbalsta komandu ir viegli sazināties un tā ir pieejama visu diennakti.
Lai gan šie vienumi nepieņems vai neizjauks jūsu lēmumu par starpniecību, joprojām ir svarīgi pārliecināties, vai saprotat, kā saņemt palīdzību kad un kad jums tā nepieciešama.
- Vai ir kāds īpašs numurs, uz kuru jūs varat piezvanīt, lai runātu par palīdzību tirdzniecībai? Pārliecinieties, vai esat informēts par jebkādām papildu maksām par tirdzniecību, kurai veic zvanus? Vai ir automatizēts numurs, uz kuru jūs varat piezvanīt, lai veiktu pamata jautājumus? Kā ir ar vispārēju palīdzību? Kādas ir izsaukšanas stundas pārstāvja palīdzībai? Cik ir tālruņa līniju darba stundas? Vai jūs varat piezvanīt visu diennakti, vai tālruņi strādā tikai parastajā darba laikā? Tiem, kuriem nav saskarsmes, vai ir e-pasta adrese, kuru varat izmantot, lai saņemtu tūlītēju palīdzību? Vai starpnieks svarīgiem dokumentiem izmanto drošu iekšējo ziņojumapmaiņas sistēmu? un konta vaicājumus? Vai vietnē ir tiešsaistes tērzēšanas iespēja tūlītējai palīdzībai? Ko darīt, ja jums ir pamatjautājums, bet nevēlaties, lai pārstāvis kļūdītos? Vai ir meklējama FAQ sadaļa, kas atbild uz plašu jautājumu klāstu? Kā ar tehnoloģiju atbalstu? Vai ir īpašas tālruņa līnijas, e-pasta adreses vai tērzēšanas sistēmas, lai piekļūtu tehniskajai palīdzībai?
8. solis: dodieties uz priekšu un nākamos soļus
Mēs zinām, ka var būt vilinoši parakstīties tikai uz to, kurš brokeris veic visagresīvākās reklāmas kampaņas, taču veiksmīgai investēšanai ir jāpievērš uzmanība detaļām jau ilgi pirms pirmās tirdzniecības vietas izvietošanas.
Ja jūs vēlaties padarīt tirdzniecību par ilgtermiņa hobiju, turpmāku karjeru vai tikai kā līdzekli pensijas fonda palielināšanai, tad ir svarīgi izmantot rīkus un resursus, kas palīdzēs izveidot veiksmīgu un patīkamu pieredzi..
Izpildot šo padziļināto ceļvedi, jūs, cerams, esat atradis platformu, kas vislabāk kalpos jūsu vajadzībām, lai arī kādas tās būtu. Palīdzību šķirošanā, izmantojot dažādus brokerus, varat atrast mūsu akciju brokeru pārskatu lapā.
Kad esat izcēlies vislabākais starpnieks, ir laiks sākt. Neizveidojiet tikai kontu un pārejiet pie nākamās lietas. Izmantojiet pieejamos izglītības un pētniecības resursus, sāciet izklāstīt savu ieguldījumu stratēģiju un izmantojiet visus jūsu rīcībā esošos rīkus. Jūs esat pavadījis vērtīgo laiku, lai identificētu, kuras funkcijas jums ir vissvarīgākās - tagad ir pienācis laiks tās izmantot.
Investīciju kontu salīdzināšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju. Piegādātāja nosaukums AprakstsSaistītie raksti
Brokeri
Labākie tiešsaistes biržas brokeri iesācējiem
Brokeri
Labākās tiešsaistes tirdzniecības platformas
Brokeri
Labākie tiešsaistes brokeri
Brokeri
Labākie tiešsaistes brokeri opciju tirdzniecībai
Brokeri
Labākie brokeri dienas tirdzniecībai
IRA
Kā atvērt Roth IRA
Partneru saitesSaistītie noteikumi
Pašpārvaldīts IRA (SDIRA) Pašpārvaldīts individuālais aiziešanas konts (SDIRA) ir IRA veids, kuru pārvalda konta īpašnieks un kurā var turēt dažādas alternatīvas investīcijas. vairāk tiešsaistes valūtas maiņas definīcija Tiešsaistes valūtas maiņa ir uz internetu balstīta platforma, kas centralizētā veidā atvieglo valūtu apmaiņu starp valstīm. vairāk ko maržināli nozīmē ieguldījumos Marža attiecas uz starpību starp ieguldītāja kontā esošo vērtspapīru kopējo vērtību un summu, kas aizņēmusies no brokera vērtspapīru pirkšanai. vairāk Kas ir depozīta sertifikāts (CD)? Depozīta sertifikāti (CD) maksā vairāk procentu nekā standarta krājkonti. Šeit atrodiet federāli apdrošināto banku un krājaizdevu sabiedrību augstākās nacionālās likmes katram CD termiņam. vairāk Kas ir krājkonts? Krājkonts ir noguldījumu konts, kas atrodas finanšu iestādē un nodrošina galveno nodrošinājumu un pieticīgu procentu likmi. vairāk Dariet pats (DIY) Ieguldīšana Dariet pats (DIY) ieguldīšana ir ieguldījumu stratēģija, kurā atsevišķi investori izvēlas veidot un pārvaldīt savus investīciju portfeļus. vairāk