Kas ir naudas plūsmas finansēšana
Naudas plūsmas finansēšana ir finansēšanas veids, kurā uzņēmumam izsniegto aizdevumu nodrošina uzņēmuma paredzamās naudas plūsmas. Tas atšķiras no aizdevuma, kas nodrošināts ar aktīviem, kur aizdevuma nodrošinājums ir balstīts uz uzņēmuma aktīviem. Naudas plūsmas aizdevumu grafiki vai atmaksas ir balstīti uz uzņēmuma plānotajām nākotnes naudas plūsmām. Naudas plūsmas aizdevumi var būt gan īstermiņa, gan ilgtermiņa. Parādu derības par šiem aizdevumiem parasti ir vērstas uz adekvātu EBITDA pieauguma un starpības līmeni, kā arī pārvaldāmiem procentu izdevumu līmeņiem.
Pazīstams arī kā "naudas plūsmas aizdevums".
Naudas plūsmas finansēšanas sadalīšana
Naudas plūsmas finansējumu bieži izmanto uzņēmumi, kas vēlas finansēt savu darbību vai iegādāties citu uzņēmumu vai citu nozīmīgu pirkumu. Uzņēmumi galvenokārt aizņemas no naudas plūsmām, kuras viņi nākotnē sagaida, dodot citam uzņēmumam tiesības uz saskaņotu daļu no debitoru parādu. Tas ļauj uzņēmumiem iegūt finansējumu šodien, nevis kādā brīdī nākotnē. Savlaicīgi darbības izdevumi, piemēram, algas prasību izpilde, būtu viens no naudas plūsmas finansēšanas iemesliem.
Naudas plūsmas finansēšanas piemērs
Piemēram, korporācija XYZ ir nolīgusi dažus papildu darbiniekus, un tai ir vajadzīga nauda, lai finansētu algas jaunajiem darbiniekiem. Viņiem ir ļoti uzticama naudas plūsmas plūsma, kas ienāk no dažiem pārdevējiem katra mēneša 15. datumā, taču viņiem ir nepieciešama nauda, lai 1. mēnesī veiktu algas. XYZ korporācija izmantos naudas plūsmas finansējumu, lai iegūtu īstermiņa aizdevumu tādā apjomā, kas nepieciešams, lai segtu algas izmaksas 1. datumā, pēc tam to atmaksās, izmantojot debitoru naudu, kas iekasēta no pārdevējiem 15. datumā.
