Kā potenciālie finanšu konsultanti vislabāk var sagatavoties KZP sertifikācijas eksāmeniem?
Iekļaujot labākās apmācības un studiju programmas, kas var uzlabot viņu iespējas nokārtot eksāmenu.
KZP eksāmens ir ceļš, lai kļūtu par sertificētu finanšu plānotāju, un tas ir viens no četriem kritērijiem, kas KZP kandidātiem ir jānokārto, lai nopelnītu viņu iecelšanu (kopā ar ētiku, izglītību un pieredzi).
"Pēc manas pieredzes eksāmens parāda vienu" nezināmu "sertifikācijas procesa elementu, " saka profesors Kreigs Lemoine, KZP, Amerikas koledžā Braina Mavera (PA) (skola vairāk nekā astoņas desmitgades ir apmācījusi finanšu pakalpojumu profesionāļus)..
Lemoine saka, ka 2012. gadā KZP eksāmens mainījās no uz tēmu balstīta formāta uz domēnu, kas nozīmē, ka eksāmens ir balstīts uz astoņiem galvenajiem bagātības pārvaldības domēniem, piemēram, klientu iegūšana un ieguldījumu pētījumu datu apkopošana.
"Domēni ir līdzīgi finanšu plānošanas procesa posmiem, piemēram, nodibinot klientus vai apkopojot datus, " viņš piebilst. "Kandidātiem jāzina, ka jautājumus, kas balstīti uz domēniem, var būt grūtāk apgūt nekā eksāmenu, kas sastāv no noteiktajām finanšu plānošanas tēmām. Studentiem, kuri meklē labākās iespējas nokārtot eksāmenu, vajadzētu mācīties no programmām, kuru mācību grāmatās un mācību plānos ir ietverti domēna modeļi.. "
Šeit ir daži citi padomi, kā studēt KZP eksāmenam:
Veidojiet studiju programmu ap testa datumiem
KZP eksāmenu, kura kārtošana maksā 595 ASV dolārus, pārvalda Sertificētā finanšu plānotāja padome, Standarts, Inc., un tas tiek kārtots katru trešo piektdienu un sestdienu martā, jūlijā un novembrī.
Eksāmens aptver dažādas tēmas, no kurām visizplatītākās ir investīciju plānošana un pensiju plānošana, ieskaitot nekustamā īpašuma plānošanu, vispārējos finanšu plānošanas principus, apdrošināšanas plānošanu un riska pārvaldību, kā arī darbinieku pabalstu plānošanu.
Vienīgā akadēmiskā prasība kārtot pārbaudi ir tāda, ka pretendentam ir bakalaura grāds. Turklāt KZP pretendentam jāpaziņo, ka viņš / viņa pabeigs piecu gadu kvalifikācijas darbu, kas saistīts ar ieguldījumu pārvaldības jomu. Pretendentam jābūt arī trīs gadu vērtai pieredzei investīciju nozarē, lai kārtotu eksāmenu.
Vispirms uzdodiet pareizos jautājumus
Tā kā KZP eksāmenus nokārto tikai 50–60% pretendentu, labāko studiju ceļvežu un kursu izvēle un ievērošana nav greznība, tā ir nepieciešamība.
Saskaņā ar Sertificētā finanšu plānotāja padomes teikto, KZP eksāmenu kārtotāji var izvēlēties no dažādiem studiju avotiem (kaut arī tas neatbalsta nevienu studiju ceļvedi vai pakalpojumu), ieskaitot sertifikātu programmas, ķieģeļu un javas apmācības kursus vai interaktīvos studiju kursus.
Programmas izvēle
Izvēloties programmu, kas vislabāk atbilst jūsu vajadzībām, KZP valde iesaka uzdot šādus jautājumus un saņemt atbildes uz tiem pirms parakstīšanas apakšējā rindā:
• Kāds izglītības līmenis ir jūsu mācību programmā (jaunākais / vecākais bakalaura, maģistra vai doktora līmenis)?
• Cik ilgs laiks nepieciešams, lai pabeigtu jūsu mācību programmu?
• Cik maksā jūsu programma? Vai šajā summā ietilpst grāmatas, kontroldarbi un citas nodevas?
• Vai jūs plānojat veikt izmaiņas savā programmā?
• Kā jūs plānojat savus kursus? Cik bieži tiek piedāvāti kursi?
• Vai jūsu tālmācības programma tiek piedāvāta tiešsaistē vai tā ir uz papīra?
• Kādi ir jūsu fakultātes akreditācijas dati?
• Vai jūsu programmā ir stažēšanās vai darbā iekārtošanas pakalpojumi?
• Kopumā, kā jūsu programma kādu sagatavos par finanšu plānotāju?
Koncentrējieties uz "Jautājumiem balstītu apmācību "
Lemoine iesaka KZP kandidātiem izpētīt un aizpildīt diskrētus, komplektus un gadījuma stila jautājumus. "Jautājumi un konkrētās finanšu plānošanas tēmas par faktisko eksāmenu mainās katrā administrācijā, un pirms testa kārtošanas tie nav zināmi akadēmiskajām programmām vai pārskatu sniedzējiem, " viņš saka. "Tomēr studenti var iemācīties eksāmena stilu, risinot prakses jautājumus."
Apsveriet tiešsaistes kursus
Lemoine iecienītākā KZP sagatavošanas studiju stratēģija ir interaktīva mācīšanās tiešsaistē, piemēram, klātienes tīmekļa kursi, kas, viņaprāt, ir lieliski piemēroti profesionāliem studentiem. "Šīs programmas ļauj studentiem tieši mijiedarboties ar instruktoru, un tās var arhivēt, ja students nokavē sesiju, " viņš skaidro. "Ķieģeļi un java dažiem strādājošiem speciālistiem var būt pārāk neelastīgi. Es personīgi vēlos, lai programma būtu stingra, vienlaikus saglabājot atbilstību."
Go cena Iepirkšanās - bet Iegādājies vērtību
Lielākā daļa KZP studiju ceļvežu un programmu nav lēti, taču dažos gadījumos jums var nākties maksāt vairāk vai riskēt iegūt to, par ko maksājat. Piemēram, Dalton Education, viens no vadošajiem izglītības studiju pakalpojumu sniedzējiem, maksā vairāk nekā USD 6700 par deviņu mēnešu KZP pamatkursu - un tas nesedz mācību grāmatu izmaksas. Tiešsaistes kurss var būt labāka likme makam.
Lai iegūtu pilnīgu KZP apmācības programmu sarakstu, apmeklējiet KZP valdes vietni. Tur jūs varēsit piekļūt KZP valdē reģistrētajām studiju programmām trīs kategorijās:
• Pēc valsts
• pēc veida
• Pēc tālmācības iespējām
Rezervē to
Sāciet savu KZP pārskata kampaņu, sākot ar ceļvežiem un darba burtnīcām, kuru cena ir mazāka par 50 ASV dolāriem, bet kas palīdzēs jums uzzināt, kas jums jāzina, lai apgūtu KZP eksāmenus. Amazon.com šeit ir labs saraksts, ieskaitot “Jūsu ceļvedis KZP sertifikācijas eksāmenam” (par 17 ASV dolāriem) un “KZP sertifikācijas eksāmena prakses jautājumu darba grāmata” (par 36 ASV dolāriem).
Grunts līnija
Konkurss kļūt par finanšu plānotāju ir karsts, un tas kļūst arvien karstāks. KZP valde ziņo, ka līdz 2016. gadam nozare pieaugs par 41%. Tas nozīmē, ka jo ātrāk nokārtosit KZP eksāmenu, jo labāk jūs iegūsit stabilu vietu vienā no Volstrītas visstraujāk augošajām nozarēm.
