Jūs ieejat telpā, kas ir pilna ar cilvēkiem, un kāds jums jautā: “Ko jūs darāt iztikai?”. Ja varat atbildēt ar “es esmu riska kapitālists”, tas izklausās iespaidīgi. Lielākā daļa cilvēku uzreiz pieņems, ka esat ambiciozs, turīgs un kopumā gūstat panākumus dzīvē. Diemžēl būt par riska kapitālistu ir daudz labāk nekā patiesībā. Un kaut kādā mērā tas, kas ir riska kapitālists, ir tikai mīts. Lūk, ko tas patiesībā nozīmē.
Kas ir riska kapitālists
Riska kapitālists ir ieguldītājs, kurš atbalsta jaunu uzņēmumu paplašināšanas procesā vai nodrošina kapitālu, kas nepieciešams darbības uzsākšanai. Riska kapitālists vēlas veikt ieguldījumus šādos uzņēmumos, jo potenciālā ieguldījumu atdeve (IA) var būt ievērojama, ja uzņēmums gūst panākumus.
Kur nāk riska kapitālisti
Daudzi ceļi ved uz riska kapitālismu, no kuriem neviens nav noteikts vai absolūts. Ir divas galvenās iesācēju kategorijas: patiesi uzņēmēji un augsti kvalificēti investīciju baņķieri. Tomēr šīs nav vienīgās iespējas. Daži riska kapitālisti ir mūža finanšu konsultanti. Citi varētu būt akadēmiķi vai biznesa procesu eksperti. Lielai daļai cilvēku ir iepriekšēja pieredze finanšu nozarē, parasti kā akciju pētījumu analītiķi.
Pretēji izplatītajam uzskatam, riska kapitālismam nav vajadzīgs milzīgs bankas konts. Galu galā riska kapitālisti ne vienmēr iegulda savus aktīvus. Tomēr, ņemot vērā lielu personiskās bagātības daudzumu, ir vieglāk iekļūt jebkurā investīciju telpā.
Riska kapitālisti no citiem kapitāla ieguldītājiem tiek nošķirti tā, ka riska kapitālisti bieži izvieto trešo personu aktīvus, lai uzlabotu jauna uzņēmuma ar augstu augšupvērsto kapitālu efektivitāti. Privātā kapitāla uzņēmumus interesē kāda spēja uzlabot tādus būtiskus aspektus kā naudas plūsma un peļņa, izmantojot tādus rīkus kā apjomradīti ietaupījumi un mārketings.
Riska kapitālisms piesaista milzīgu skaitu topošo investoru vai biznesa procesu izstrādātāju. Konkurence ir sīva par piekļuvi trešo personu kapitāla finansēšanas pasaulei. Pat ja ir nepieciešamās prasmes, negarantē izrāvienu šajā nozarē. Veco izteicienu sakot, bieži vien tas nav tas, ko jūs zināt, bet gan tas, ko jūs zināt.
Indivīdu, kurš strādā par riska kapitālistu, var nodarbināt lielāks uzņēmums vai mazāks, neatkarīgāks riska kapitāla uzņēmums. Tie, kas ir individuāli turīgi, var sākt savus līdzekļus. Jaunām riska firmām parasti jāpierāda sevi, pirms trešo personu fondi sāk veidot ievērojamu procentu no kopējā ieguldītā kapitāla. Jaunam uzņēmumam var būt arī grūti iegūt pietiekamu kompetenci infrastruktūras, cilvēkresursu plānošanas, drošības, intensīvi tehnoloģiski orientētu darbību un informācijas apmaiņas, kā arī darbības novērtēšanas jomā.
Kas jums jāzina
Pirmais, kas jums jāzina, ir tas, ka vairumam riska kapitāla (riska kapitāla) firmu bankrotē. Faktiski, saskaņā ar Harvard Business Review , vairums riska kapitāla firmu nav tikko sadalījušās pat kopš 1999. gada. Turklāt riska kapitāla firmas zaudē tirgus daļu eņģeļu investoriem un kopfinansējumu, kas nozīmē, ka jūs cīnīsities pret spēcīgām tendencēm. Piemēram, šodien mazāk nekā 1% ASV uzņēmumu ir piesaistījuši kapitālu no riska kapitāla firmām.
Vēl viens potenciāls negatīvs, kas atkarīgs no jūsu personības, ir tāds, ka jums būs jāsaka "nē" vairāk nekā 99% laika. Vai jums ir labi ar cilvēku sapņu un vēlmju sagraušanu? Ja tā, tad varbūt jums ir izdevība. Bet jums labāk patīk arī sanāksmes, jo lielāko daļu sava laika pavadīsiet tajās, pēc tam sekos kontaktu veidošana konferencēs un pasākumos un mazākā mērā pētījumi. Sešdesmit stundu darba nedēļas ir norma.
Ko tev vajag
Ja jūs joprojām interesē iespēja kļūt par riska kapitālistu, jūs esat viena drosmīga dvēsele. Bet to, kas jums jāzina, saraksts nebeidzas. Jums arī jāzina, ka pieredze ir obligāta. Bez pieredzes un spēcīgas reputācijas jūs nevarēsit konkurēt ar citām firmām.
Vai uz šiem jautājumiem varat atbildēt jā?
- Vai jums ir MBA? Piecdesmit procenti RK to dara. Ja jūs darāt, vai tas nāca no Hārvarda universitātes vai Stenfordas universitātes? Sešdesmit procenti RK ar MBA ir pabeiguši vienu no šīm skolām. Vai jums ir pieredze strādājot cienījamā tehnoloģiju, konsultāciju, investīciju banku, plašsaziņas līdzekļu vai startup firmā? Vai jums ir spēcīga klātbūtne sociālajos medijos? Tas ir īpaši svarīgi saistībā ar LinkedIn, kur darbojas 85% riska kapitālistu. Vai jums ir zināšanas par noteiktu tehnoloģiju? Vai jūs saprotat šo tehnoloģiju labāk nekā jebkurš? Vai cilvēki vērsīsies pie jums, lai saņemtu atbildes, ja viņiem rodas jautājumi par šo tehnoloģiju? Vai sekojat līdzi labākajiem riska kapitāla emuāriem un tehnoloģiju ziņu vietnēm? Vai jums ir veiksmīga ieguldījumu vēsture? Vai plānojat strādāt ar partneri? Ja tā, tad jums šis partneris patīk labāk, jo jūs pavadīsit vairāk laika kopā ar viņu, nekā jūs darītu ar citu nozīmīgu cilvēku. Vai jūs varēsit vienoties par finanšu lēmumiem ar šo partneri?
Vai jūs zināt, ka riska kapitāla firmas akciju tirgū ir bijušas nepilnīgas vairāk nekā desmit gadus, ka augsta atdeve ir reti sastopama un ka ieguldījumi ir nelikvīdi? Ja jūs joprojām interesē iespēja kļūt par riska kapitālistu, turpiniet lasīt.
Labās ziņas
Lielākā daļa riska kapitāla firmu iekasē 2% gada pārvaldības nodevu par piesaistīto kapitālu uzņēmuma darbības laikā, kas parasti ir apmēram desmit gadu. Tas tiek papildināts ar jebkuru peļņu, kas gūta izejot (tas ir, IPO vai jūsu finansēta uzņēmuma iegāde). Ienākumu gūšana var būt diezgan augsta, taču, lai nokļūtu šajā punktā, jums ir jābūt spēles plānam. Lielākajai daļai cilvēku šis spēles plāns sākas ar to, ka esat eņģelis - labs.
Riska kapitālists pirms ieguldījumiem uzņēmumā meklēs vairākas lietas. Viens no primārajiem faktoriem ir uzņēmuma piedāvātā produkta vai pakalpojuma unikalitāte. Riska kapitālistam arī jāpārliecinās, ka potenciālais produkta vai pakalpojuma tirgus ir nozīmīgs. Daudzi riska kapitālisti pieturēsies pie ieguldījumiem uzņēmumos, kas darbojas nozarēs, kuras viņiem ir pazīstamas. Viņu lēmumi tiks balstīti uz padziļinātiem pētījumiem.
Lai aktivizētu šo procesu un patiešām ietekmētu, jums būs nepieciešami no 1 līdz 5 miljoniem ASV dolāru. Tas ļaus jums dažādot savus ieguldījumus cerībā, ka peļņa no uzvarētājiem ievērojami pārsniegs visas neveiksmes. Ja atrodat vienu potenciālo sarkano karogu, pārejiet pie nākamās iespējamās iespējas.
Ja jūs gūsit panākumus, jūs izveidosit reputāciju. Tas, savukārt, novedīs pie labākiem un augstāka profila darījumiem. Pēc tam jūs varat iegūt darbu riska kapitāla firmā, kur jūs varētu nopelnīt algu 1 miljona dolāru gadā. Tas palīdzēs kompensēt zaudējumus, kas saistīti ar eņģeļa investoru. Pēc tam, kad esat redzējis, kā darbība darbojas no iekšpuses, varat izmantot visu šo informāciju un stratēģiju savā riska kapitāla firmā. Ja jūs esat nesaudzīgā pusē, varat arī ņemt līdzi dažus no labākajiem talantiem.
Diena riska kapitālista dzīvē
Dienas sākums
Lielākā daļa finanšu nozares profesionāļu sāk lasīt ievērojamas ikdienas publikācijas / tīmekļa vietnes. Riska kapitālisti koncentrējas uz publikācijām, kas piedāvā informāciju par potenciālajiem ieguldījumiem, jauniem uzņēmumiem un tirgojamo preču un pakalpojumu tendencēm. Riska kapitālistam, kura specializācija ir viena nozare, galvenā nozīme ir tirdzniecības žurnālu un vietņu abonēšanai, kas raksturīgi nozarei. Kaut arī materiāls, kas sagremots vienā konkrētā rītā, ne vienmēr tiek izmantots nākamajā dienā, tas neizbēgami būs noderīgs nākotnē.
Pārējais riska kapitālista rīts parasti ir piepildīts ar sanāksmēm un tālruņa zvaniem. Kopumā riska kapitālists tiekas ar citiem firmas locekļiem un partneriem, lai pārrunātu dienas fokusu, uzņēmumus, kuriem nepieciešama papildu izpēte, un citus potenciālos portfeļa ieguldījumus. Daudzos gadījumos kontaktpersonas, kas strādā tajās pašās jomās kā potenciālās investīciju iespējas, piedalās šādās sanāksmēs un pievieno diskusijām. Tas ļauj riska kapitālistam gūt plašāku ieskatu un izlemt, vai veikt ieguldījumus, vai ļaut tiem iet. Riska kapitāla firmas locekļi, komandas, kas norīkotas veikt rūpīgu pārbaudi, arī parasti sniegs savus datus.
Pēcpusdienā
Riska kapitālists regulāri ir saistīts ar pašreizējiem portfeļa uzņēmumiem. Tas ir svarīgi, lai noteiktu, cik nevainojami darbojas sabiedrība, un vai riska kapitāla ieguldītāja ieguldījums tiek maksimizēts un saprātīgi izmantots. Dažreiz riska kapitālists var izvest kompānijas locekļus pusdienās un vadīt šo sanāksmi ēdienreizēs.
Neatkarīgi no tā, kā un kur notiek sanāksme, riska kapitālistam ir jānovērtē uzņēmums un firmas investīciju naudas iespējamā izmantošana un jāpieņem visas piezīmes sanāksmes laikā un pēc tās. Riska kapitālistam jāņem vērā viņa personīgais un profesionālais uzņemšanās par uzņēmuma progresu, kā tiek izmantots kapitāls, un viņa / viņas viedoklis par to, vai uzņēmums būtu jāturpina atbalstīt vai arī tas būtu jāatslēdz. Šīs piezīmes un secinājumi pēc tam jāizplata pārējiem firmas partneriem. Šis process var aizņemt lielu daļu no riska kapitālista pēcpusdienu stundām.
Vakars
Riska kapitālistam ne vienmēr ir tradicionāla astoņu stundu darba diena. Pēc pēcpusdienas ziņojumu pabeigšanas un, iespējams, vairākām mazākām sanāksmēm riska kapitāla partneriem, riska kapitālistam var būt agrīnas vakariņu tikšanās ar cerīgiem uzņēmējiem, kuri vēršas pie firmas ar lūgumu saņemt finansējumu viņu riskiem. Šīs tikšanās laikā riska kapitālists var uzzināt, kāds ir uzņēmuma panākumu potenciāls, cik uzņēmīgi un uzņēmīgi ir uzņēmēji un vai turpmākās tikšanās ar šo uzņēmumu ir pamatotas. Riska kapitālists pierakstus veic arī šajā sanāksmē un bieži ņem šīs piezīmes mājās kopā ar likumības pārbaudes ziņojumiem, lai vēlreiz pārskatītu uzņēmumu, pirms šīs piezīmes uzņēmumam iesniedz nākamās dienas rīta sapulcē.
Secinājums
Kļūt par riska kapitālistu nav tik vienkārši, kā domā lielākā daļa cilvēku. Lai gūtu panākumus, jums jāīsteno ilgtermiņa stratēģija, kas prasīs daudz laika, tīkla veidošanu un kapitālu. Riska kapitālisms nav paredzēts visiem: jums vienmēr ir jāatrodas prātā un jānodarbojas ar iespēju atklāt jaunas peļņas iespējas. Ja jūs esat viens no nedaudzajiem, kas gūst panākumus, atlīdzība būs ievērojama.
