Satura rādītājs
- BGSTX
- FBALX
- Salīdzinot VGSTX un FBALX
Sabalansēts fonds ir kopieguldījumu fonds, kas satur akciju komponentu, obligāciju komponentu un dažreiz naudas tirgus komponentu vienā portfelī. Parasti šie fondi pieturas pie samērā fiksēta akciju un obligāciju apvienojuma. Viņu līdzdalība tiek līdzsvarota starp kapitālu un parādu ar mērķi starp izaugsmi un ienākumiem. Tādējādi viņu vārds "līdzsvarots".
Līdzsvarotie fondi ir vērsti uz ieguldītājiem, kuri meklē drošības, ienākumu un neliela kapitāla pieauguma apvienojumu, ņemot vērā gan izaugsmi, gan vērtību. Investoriem, kuri vēlas dažādot aktīvu sadali, šie fondi var šķist pievilcīgi, jo viņi atrod līdzsvaru starp ilgtermiņa kapitāla pieaugumu un kapitāla saglabāšanu. Turklāt, nodrošinot ienākumus no dividendēm maksājošām akcijām un fiksēta ienākuma instrumentiem, šiem ieguldījumiem parasti ir daudz zemāka nepastāvība nekā tīras izaugsmes stratēģijām.
Šajā sajauktajā vērtību un izaugsmes kategorijā ietilpst simtiem kopfondu. Lai arī daudziem no šiem fondiem ir līdzīgs profils, daži izceļas ar ilgmūžību un ienesīguma konsekvenci. Labākie šīs grupas fondi piedāvā arī zemu izmaksu attiecību, kvalitātes vadības komandas un ierobežotu aktīvu apgrozījumu. Šis ir divu šīs kategorijas pievilcīgu fondu analīze, kuriem jau sen ir veiksmīgi panākumi.
Taustiņu izņemšana
- Līdzsvarotie fondi nodrošina ieguldītājus ar portfeļiem, kas sadalīti starp izaugsmes un vērtības akcijām, kā arī obligāciju komponentu. Šis apvienojums nodrošina samazinātu risku un lielāku diversifikāciju, ko vēlas daudzi investori.Šeit mēs aplūkojam tikai divas populāras izvēles iespējas no daudzajiem līdzsvarotajiem fondiem. kurus investori var izvēlēties.
Vanguard STAR ieguldītāju akcijas (VGSTX)
Vanguard STAR investoru akcijas ("VGSTX") ir daļa no Vanguard fondu saimes mērenajām sadales kategorijām. Fonds sāka tirdzniecību 1985. gada 29. martā, un tas ir saņēmis Morningstar četru zvaigžņu vērtējumu trīs, piecu un 10 gadu laikā. VGSTX ir izveidots kā fondu fonds, kas nozīmē, ka tas iegulda citos Vanguard kopfondos. Tā meklē daudzveidīgu pieeju ieguldījumiem un no 60 līdz 70% no saviem aktīviem iedala kopfondos, kas iegulda akcijās, no 20 līdz 30% no tā aktīviem fondiem, kas iegulda obligācijās, un 10 līdz 20% no fondiem, kas investē īstermiņa ieguldījumos. termiņa, fiksēta ienākuma instrumenti. VGSTX minimālais nepieciešamais sākotnējais ieguldījums ir USD 1 000, bet neto izdevumu attiecība ir 0, 31%. Fonds ir guvis ienākumus, kas pārsniedz vidējo, vairākos laika periodos.
Tās investīciju atdeve trīs gadu laikā bija 27. labākā no 861 fondiem, kas šajā laika posmā bija ierindoti, bet piecu gadu laikā tā bija 25. vietā starp 745 fondiem, kas iekļauti kā vienaudži. Fonda 10 gadu ienesīgums ir 22. vietā starp 500 fondiem savā kategorijā. Morningstar novērtēja VGSTX kā vidējo savas kategorijas risku trīs, piecu un 10 gadu periodā. VGSTX pārvalda Viljams Kolemans, kurš pievienojās Vanguard 2006. gadā un sāka pārvaldīt fondu 2013. gadā. Tā kā fonds savus aktīvus piešķir citiem Vanguard kopieguldījumu fondiem, investori saņem priekšrocības, diversificējot risku vairākiem pārvaldītājiem ar atšķirīgu stratēģiju.
Fidelity Balanced Fund (FBALX)
Fidelity Balanced Fund ("FBALX") ir ticamības fondu saimes mērena sadalījuma kategorija. Fonds ir saņēmis piecu zvaigžņu Morningstar vērtējumu trīs gadu laikā un četru zvaigžņu vērtējumu piecu un 10 gadu termiņos. Tās stratēģija ir mērķēt uz ienākumiem un kapitāla pieaugumu, vienlaikus uzņemoties mērenu risku. Apmēram 60% no saviem aktīviem FBALX iegulda akcijās un pārējo vērtspapīros ar fiksētu ienākumu, ieskaitot parāda vērtspapīrus ar augstu ienesīgumu. Fonds vismaz 25% no kopējiem aktīviem piešķir fiksēta ienākuma vērtspapīru, ieskaitot vēlamās akcijas, vecāko laidienu laidieniem. FBALX, kas sāka tirdzniecību 1986. gada 6. novembrī, gada izdevumu attiecība ir 0, 53% un minimālais nepieciešamais sākotnējais ieguldījums ir 2500 USD. Tāpat kā VGSTX, tas ir guvis izcilus panākumus vairākos laika periodos salīdzinājumā ar savu vienaudžu grupu.
Fonda trīs gadu ienesīgums ir sestais labākais starp 861 fondu, kas ierindoti šajā laika posmā. Tā piecu gadu darbības rezultāts to ieņēma devītajā vietā starp 745 fondiem savā kategorijā. Fonds sasniedza 17. augstāko 10 gadu ienesīgumu no 500 fondiem, kas ierindoti tā kategorijā. Tobiass Velo ir fonda galvenais pārvaldnieks kopš 2011. gada 14. novembra.
Salīdzinot VGSTX un FBALX
Tāpat kā vairums indeksu ieguldījumu, mēreni sadalīti fondi ir ideāli piemēroti ilgtermiņa ieguldītājiem, kas pērk un tur. Mēreni iedalīti fondi ļauj investoriem gūt labumu gan no izaugsmes, gan no ieguldījuma vērtības, neveicot biznesa ciklus. Gan VGSTX, gan FBALX ir pievilcīgas iespējas šajā kategorijā, un tām ir dažādas stiprās puses. Tā kā VGSTX ir fondu fonds, ieguldītājiem ir dažādošanas priekšrocības no dažādiem vadības stiliem, ko FBALX nepiedāvā. Turklāt VGSTX ir zemākas maksas nekā FBALX. Tomēr FBALX ir darbojies nedaudz labāk nekā VGSTX gan starpposmā, gan ilgākā laika posmā. Abiem fondiem ir līdzīgas sadales stratēģijas, kas lēmumu pieņemšanu starp tiem padara ļoti ciešu.
