Vidējie gada ienākumi no ilgtermiņa ieguldījumiem nekustamajā īpašumā atšķiras atkarībā no koncentrācijas jomas nozarē. Vidējā peļņa 20 gadu laikā komerciālajā nekustamajā īpašumā nedaudz pārspēj S&P 500 indeksu, sasniedzot aptuveni 9, 5%. Dzīvojamo māju un diversificētu nekustamo īpašumu ieguldījumi ir nedaudz labāki, vidēji 10, 6%. Vislabāk darbojas nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi (REITS), un gada vidējais ienesīgums ir 11, 8%.
S&P 500 indekss
S&P 500 indeksa vidējais gada ienesīgums pēdējo 20 gadu laikā ir aptuveni 8, 6%. Jebkurā gadījumā nekustamā īpašuma nozare ir pārspējusi kopējo tirgu, pat ņemot vērā kraso mājokļu cenu krišanos 2008. gada finanšu krīzes laikā.
Nekustamā īpašuma nozare ir sadalīta divās galvenajās kategorijās: dzīvojamais un komerciālais nekustamais īpašums. Jebkurā kategorijā investoriem ir plašas un dažādas iespējas, piemēram, neapstrādāta zeme, individuālās mājas, daudzdzīvokļu ēkas un lielas komerciālu biroju ēkas vai iepirkšanās kompleksi. Investori var izvēlēties ieguldīt tieši dzīvojamā vai komerciālā nekustamajā īpašumā vai ieguldīt nekustamā īpašuma kompānijas akcijās vai obligācijās. Ir pieejami arī kopfondi un biržā tirgoti fondi (ETF), kas seko nekustamā īpašuma sektoram.
Diversifikācija
Viens no veidiem, kā investori var viegli iegūt diversifikāciju ieguldījumos nekustamajā īpašumā, ir ieguldīšana vienā no labākajiem nekustamā īpašuma ieguldījumu instrumentiem - REITS. REITS ir vērtspapīri, kas tirgojas biržā, tāpat kā parastās akcijas. REIT var ieguldīt īpašumos, nekustamā īpašuma vai nekustamā īpašuma pārvaldīšanas uzņēmumos, hipotēkās vai jebkurā to kombinācijā. Tie ir īpaši reglamentēti un piedāvā nodokļu priekšrocības un ieguldījumu priekšrocības, piemēram, dividenžu reinvestēšanas plānus. REIT ir izveidojusi reputāciju, piedāvājot investoriem likviditāti, diversifikāciju un labu kopējo ieguldījumu atdevi.
Investori var ieguldīt tieši, pērkot REIT akcijas vai iegūt piekļuvi tām, izmantojot nekustamā īpašuma sektora kopfondus vai ETF, kuriem ir lielas REIT portfeļa daļas.
Padomnieka ieskats
Marks Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Mineapolisa, MN
Lai arī tas noteikti var būt daļa no portfeļa, ienākumi, kas faktiski pieder nekustamajam īpašumam, var nebūt tieši tā, kā jūs domājat. Izmantojot primāro māju, vairumā gadījumu jums veiksies sekot inflācijai, liecina pētījumi. Es piedāvātu piesardzības vārdu. Mēs ilgu laiku esam bijuši zemu likmju vidē. Nekustamais īpašums bieži maksā lielas dividendes. Ja ienesīgums radās no lielākas nekā parasti naudas plūsmas, ja likmes paaugstinātos, vērtība var samazināties.
Ieguldīšana REITs ir lielisks veids, kā iegūt risku nekustamajam īpašumam, vienkārši zināt, ko pērkat. Privātās izvietošanas REIT tiek iekasētas ar maksām un interešu konfliktiem. Izprotiet arī to, ko pērkat, izmantojot arī publiski tirgojamos REIT. Piemēram, vai viņiem pieder daudz tirdzniecības vietu, kurās notiek laicīgas izmaiņas, jo arvien vairāk cilvēku iepērkas tiešsaistē.
