Kas ir naudas atmazgāšanas novēršana?
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana attiecas uz likumu, noteikumu un procedūru kopumu, kas paredzēts, lai noziedznieki nelikumīgi iegūtus līdzekļus varētu slēptu kā likumīgus ienākumus. Lai arī nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas novēršanas (AML) likumi attiecas uz relatīvi nelielu darījumu un noziedzīgas uzvedības spektru, to ietekme ir tālejoša. Piemēram, AML noteikumi prasa bankām un citām finanšu institūcijām, kas izsniedz kredītus vai ļauj klientiem atvērt depozītu kontus, ievērot noteikumus, lai pārliecinātos, ka tie nepalīdz naudas atmazgāšanā.
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas amatpersonas bieži tiek ieceltas, lai pārraudzītu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas politiku un nodrošinātu banku un citu finanšu iestāžu darbības atbilstību.
Kas ir noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana?
Kā darbojas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas novēršanas likumi un normatīvie akti ir vērsti uz noziedzīgām darbībām, ieskaitot tirgus manipulācijas, nelegālu preču tirdzniecību, valsts līdzekļu korupciju un izvairīšanos no nodokļu maksāšanas, kā arī metodēm, kuras tiek izmantotas, lai slēptu šos noziegumus un no tiem iegūto naudu.
Taustiņu izņemšana
- Noziedznieki noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai izmanto, lai slēptu noziegumus un no tiem iegūto naudu.Anti noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas mērķis ir atturēt noziedzniekus, apgrūtinot viņu laupīšanas slēpšanu.Finanšu institūcijām tiek prasīts uzraudzīt klientu darījumus un ziņot par jebko aizdomīgu.
Noziedznieki bieži mēģina "atmazgāt" naudu, ko viņi iegūst nelegāli, izmantojot tādas darbības kā narkotiku tirdzniecība, lai to nevarētu viegli izsekot. Viens no visizplatītākajiem paņēmieniem ir naudas vadīšana, izmantojot likumīgu skaidras naudas biznesu, kas pieder noziedzīgai organizācijai vai tās konfederātiem. Domājams, likumīgais bizness var noguldīt naudu, kuru noziedznieki pēc tam var izņemt.
Naudas atmazgātāji var arī ienest skaidru naudu ārvalstīs, lai to noguldītu, iemaksātu skaidru naudu mazākās daļās, kas, iespējams, rada aizdomas, vai izmantotu to citu naudas instrumentu iegādei. Atmazgātāji dažreiz iegulda naudu, izmantojot negodīgus brokerus, kuri ir gatavi ignorēt noteikumus apmaiņā pret lielām komisijām.
Naudas atmazgātāji bieži cenšas maskēt nelikumīgi iegūtu naudu, vadot to caur likumīgu skaidras naudas biznesu.
Finanšu iestāžu pienākums ir uzraudzīt klientu noguldījumus un citus darījumus, lai pārliecinātos, ka tie neietilpst naudas atmazgāšanas shēmā. Institūcijām jāpārbauda, no kurienes radušās lielas naudas summas, jāuzrauga aizdomīgas darbības un jāziņo par skaidras naudas darījumiem, kas pārsniedz 10 000 USD. Finanšu institūcijām ir ne tikai jāievēro ANL likumi, bet arī jāpārliecinās, ka klienti tos zina.
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas izmeklēšana, ko veic policija un citas tiesībaizsardzības aģentūras, bieži ir saistīta ar finanšu dokumentu pārbaudi, lai konstatētu neatbilstības vai aizdomīgas darbības. Mūsdienu normatīvajā vidē tiek veikta plaša uzskaite par gandrīz visiem nozīmīgiem finanšu darījumiem. Kad policija mēģina izsekot noziegumu tā izdarītājiem, dažas metodes ir daudz efektīvākas nekā to finanšu darījumu uzskaites atrašana, kuros viņi bija iesaistīti.
Laupīšanas, piesavināšanās vai laupīšanas gadījumos tiesībaizsardzības aģentūra bieži var atdot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas izmeklēšanas laikā atklātos līdzekļus vai mantu nozieguma upuriem. Piemēram, ja aģentūra atrod naudu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai, lai segtu piesavināšanos, aģentūra to parasti var izsekot tiem, no kuriem tā piesavinājusies.
AML pret KYC
Atšķirība starp AML un KYC (pazīsti savu klientu). Banku nozarē KYC ir process, kas iestādēm jāveic, lai pirms pakalpojumu sniegšanas pārbaudītu klienta identitāti. AML darbojas daudz plašākā līmenī, un tie ir pasākumi, ko iestādes veic, lai novērstu un apkarotu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, terorisma finansēšanu un citus finanšu noziegumus. Bankas izmanto AML / KYC atbilstību, lai uzturētu drošas finanšu iestādes.
AML turēšanas periods
Viena no nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas metodēm ir noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas periods, kas prasa, lai noguldījumiem būtu jābūt kontā vismaz piecas tirdzniecības dienas. Šis turēšanas periods ir paredzēts, lai palīdzētu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanā un riska pārvaldībā.
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas vēsture
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas iniciatīvas guva plašu atpazīstamību 1989. gadā, kad visu pasaules valstu un organizāciju grupa izveidoja Finanšu darbības darba grupu (FATF). Tās misija ir izstrādāt starptautiskus standartus, lai novērstu naudas atmazgāšanu, un veicināt šo standartu ieviešanu. 2001. gada oktobrī, neilgi pēc 11. septembra teroristu uzbrukumiem Amerikas Savienotajām Valstīm, FATF paplašināja savas pilnvaras, iekļaujot centienus apkarot teroristu finansēšanu.
Vēl viena svarīga organizācija, kas iesaistīta cīņā pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, ir Starptautiskais Valūtas fonds (SVF). Tāpat kā FATF, arī SVF ir aicinājis 189 dalībvalstis ievērot starptautiskos standartus, lai kavētu teroristu finansēšanu.
