Chartered Financial Analyst (CFA) izraudzīšanās tiek uzskatīta par galveno ieguldījumu profesionāļu sertifikātu, īpaši pētniecības un portfeļa pārvaldības jomā. Tomēr tas ir tikai viens no daudzajiem šodien lietotajiem apzīmējumiem. Tas var radīt neskaidrības, jo gan investori, gan profesionāļi izdomā, ko nozīmē katrs nosaukums un kurš ir vislabākais. Šajā rakstā tiks padziļināti apskatīts CFA nosaukums. Ja jūs esat profesionālis, kurš domā par CFA, mēs sniedzam jums nepieciešamo informāciju, lai sāktu nosvērt šī lēmuma izmaksas un ieguvumus.
Taustiņu izņemšana
- CFA norīkojums tiek piešķirts ieguldījumu profesionāļiem, kuri ir veiksmīgi izpildījuši CFA institūta izvirzītās prasības. Profesionāļi ar norīkojumu izceļas darba devējiem un var saņemt lielākas algas nekā tie, kuriem tā nav. Kandidātiem ir jākārto trīs līmeņu eksāmeni, lai kļūtu par čarteriem. CFA līgumpartneri bieži strādā institucionālās investīciju firmās, brokeru tirgotājos, apdrošināšanas kompānijās, pensiju fondos, bankās un universitātēs.
Kas ir CFA apzīmējums?
CFA tiek piešķirts ieguldījumu speciālistiem, kuri ir veiksmīgi izpildījuši visā pasaulē atzītā CFA institūta - agrāk Investīciju vadības un pētniecības asociācijas (AIMR) - izvirzītās prasības. Lai varētu pretendēt uz CFA iecelšanu, kandidāti:
- Vairāku gadu laikā jāiziet trīs stingri sešu stundu eksāmeni. Viņiem ir jābūt 48 mēnešu "pieņemamai profesionāla darba pieredzei". Lai arī CFA institūts šeit pieļauj diezgan plašu interpretāciju, pieredzei parasti ir jābūt finansiālai. Jāpievienojas CFA institūtam, apņemoties ievērot CFA institūta Ētikas kodeksu un profesionālās ētikas standartus.
Kandidātiem nav obligāti jābūt universitātes grādam, lai kvalificētos CFA.
Tā kā CFA ir pievērsusies analīzei, zināšanām par ieguldījumiem un ētikai, tā ir plaši atzīta visā pasaulē, un tā ir vadošā akreditācijas grāmata finanšu profesionāļu vidū.
CFA apzīmējums ir plaši atzīts visā pasaulē, jo tas koncentrējas uz analīzi, zināšanām par ieguldījumiem un ētiku.
Visi fraktētāji ir norādīti CFA institūta dalībnieku direktorijā ar savu kontaktinformāciju. Tas indivīdiem, institūcijām un korporācijām ļauj viegli atrast čartera īpašniekus, dalībniekus vai finanšu konsultantus. Direktorija arī atzīmē, vai locekļiem ir labs stāvoklis institūtā.
Ieguvumi
Būt CFA fraktētājam ir daudz atšķirību un daudz priekšrocību. Iecelšana tiek atzīta par etalonu, liekot hartistiem izcelties ar potenciālajiem darba devējiem. Laika, disciplīnas un centības dēļ, kas nepieciešams, lai nokārtotu eksāmenus un kļūtu par dalībnieku, čartera īpašnieki bieži izceļas. Nopelnīt izraudzīšanos kļūst vēl kritiskāks, jo darbaspēks kļūst konkurētspējīgāks.
Ir arī finansiālas priekšrocības, kas rodas, kļūstot par CFA institūta locekli. Lielākajai daļai dalībnieku algas bieži var būt lielākas, salīdzinot ar cilvēkiem, kuriem nav iecelšanas amatā.
Kas ir CFA institūts?
CFA institūts ir globāla bezpeļņas profesionāla organizācija, kurā darbojas vairāk nekā 154 000 hartu īpašnieku, portfeļu pārvaldnieku un citu finanšu speciālistu vairāk nekā 165 dažādās valstīs. Institūta noteiktā misija ir veicināt un attīstīt augsta līmeņa izglītības, ētiskos un profesionālos standartus investīciju nozarē.
Pirmo reizi nosaukums tika izveidots pēc tam, kad finanšu analītiķu biedrības četrās dažādās Amerikas pilsētās - Ņujorkā, Bostonā, Čikāgā un Pensilvānijā - apvienojās un izveidoja rīcības kodeksu. Pirmais eksāmens notika 1963. gadā, tajā piedalījās 284 kandidāti. Tajā gadā grupa piešķīra 268 hartas. Grupas nosaukums tika mainīts no AIMR uz CFA Institute 2004. gadā.
CFA biedrības ir sastopamas visā pasaulē. Pilsētās, kurās ir visvairāk dalībnieku, ir:
- ŅujorkaTorontoHongkongaApvienotā KaralisteBostona
CFA eksāmeni
Lielākā daļa cilvēku, apsverot CFA iecelšanu, mēdz uztraukties par vienu lietu: eksāmeniem. Eksāmenus iedala trīs līmeņos. I līmeni raksta divas reizes gadā - jūnijā un decembrī. Tas pārbauda kandidātu zināšanas par ieguldījumu teoriju, ētiku, finanšu grāmatvedību un portfeļa pārvaldību.
II un III līmeņa eksāmeni tiek organizēti reizi gadā jūnijā. Šīs nav vieglas pārbaudes. CFA institūts lēš, ka katra eksāmena kārtošanai ir vajadzīgas vismaz 250 mācību stundas. Profesionāļiem, kuri mēģina studēt, joprojām strādājot savā jomā, var šķist, ka tas ir drausmīgs uzdevums. Tomēr daudzi kandidāti uzskata, ka koncentrētajam pētījumam ir vajadzīga labāka izglītība nekā absolventu izglītībai, jo tā koncentrējas uz investīciju pārvaldību un praksi.
CFA caurlaides likmes
Šis studiju kurss tika izveidots 1962. gadā un tiek pastāvīgi atjaunināts, lai nodrošinātu mācību programmas atbilstību pasaules investīciju nozares prasībām. Šī absolventu līmeņa izglītības programma parasti ietver sešus mēnešus ilgus studiju kursus pirms katra eksāmena datuma. Kopš pirmā eksāmena kārtošanas 1963. gadā nokārtoto likmju skaits ir mainījies.
Pēc institūta datiem, 2019. gada jūnija caurlaides likmes bija:
- I līmenis: 41% II līmenis: 44% III līmenis: 56%
Pirmajos trīs mēģinājumos visus trīs testus nokārto mazāk nekā 20% kandidātu, tāpēc ir svarīgi, lai kandidāti nekautrētos.
CFA karjera
CFA hartu īpašnieki var atrast dažādās finanšu pakalpojumu nozares jomās, bet citi turpina strādāt valdību labā saistībā ar regulējumu un sabiedrisko kārtību. Viņi bieži meklē karjeru institucionālās ieguldījumu sabiedrībās, piemēram, riska ieguldījumu fondos vai kopieguldījumu fondos, brokeru tirgotājos, apdrošināšanas sabiedrībās, pensiju fondos, bankās un universitātēs. CFA locekļus var atrast dažās no pasaules lielākajām institūcijām, ieskaitot Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley un UBS.
Laikā, kad tiek nopelnīts iecelšana amatā, nomas līguma īpašniekam būs parasti iegūta četru gadu darba pieredze, kas arī palīdz sagatavot viņu augstāka līmeņa finanšu profesijai.
CFA norīkojumi un investori
Investori, kas nodarbojas ar CFA hartu īpašniekiem, var izdarīt dažus pamata pieņēmumus. CFA parasti ir apņēmusies kļūt labāka par savu amatu neatkarīgi no tā, vai tā ir drošības analīze, portfeļa pārvaldība, biznesa pārskati vai kāds cits pakalpojums. Turklāt persona ir piekritusi saglabāt augstāku integritātes līmeni, ievērojot CFA institūta Ētikas kodeksu un profesionālās ētikas normas.
Citiem vārdiem sakot, ieguldījumu speciālisti ar CFA norīkojumu ir veltījuši daudz laika un pūļu, lai uzlabotu savas prasmes un zināšanas klientu vārdā. Tas būs liels mierinājums lielākajai daļai investoru, it īpaši, ja viņi, vadot savas finanšu lietas, galvenokārt ir atkarīgi no profesionāla padoma.
CFA ierobežojumi
Lai gan CFA eksāmenos ir vajadzīga noteikta prasme, runājot par finanšu koncepcijām un tirgiem, CFA apzīmējums automātiski nepadara to labāku akciju atlasītāju vai veiksmīgāku investoru. Krājumu vākšana ir praktiska iemaņa, kas jāattīsta, izmantojot pieredzi. Zināšanas, kas iegūtas, studējot CFA eksāmenam, nekaitēs, bet ar sertifikāciju vien tas neradīs tirgus ieguvumu no katra harta īpašnieka.
Jāsaka, ka ir daži ļoti labi zināmi investīciju profesionāļi, kuriem ir CFA harta: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson un Sir John Marks Templeton. Iemesli, kāpēc šie slavenie vārdi izmantoja CFA apzīmējumu, var būt dažādi, taču var droši apgalvot, ka viņiem visiem ir viena kopīga iezīme: vēlme būt labākajam.
Grunts līnija
CFA apzīmējums atšķir hartu īpašnieku no citiem praktiķiem profesionāļu un investoru acīs. Veiksmīgs CFA čartera īpašnieks ir pierādījis savu spēju izturēt stingru pārbaudi, parādījis spēju mācīties un nopietni apņēmies savu profesionālo dzīvi vadīt atbilstoši augstiem ētikas standartiem. Tā nav maģija, bet tā var būt nākamā labākā lieta.
