Piešķiršanas likme ir ieguldītāja naudas vai kapitāla daļu procentuālā daļa no galīgā ieguldījuma. Piešķiršanas likme visbiežāk attiecas uz ražojumā ieguldītā kapitāla summu, atskaitot jebkādas maksas, kas var rasties, veicot ieguldījumu darījumu. Piešķiršanas likmi var izmantot arī, lai noteiktu ienākumu procentu, kuru ieguldītājs plāno ieguldīt noteiktos ieguldījumos, izmantojot automātisku ieguldījumu plānu.
Sadalīšanas līmeņa samazināšana
Piešķiršanas likme ir procentuālā vērtība, kas palīdz investoram izmērīt kopējo ieguldītā kapitāla summu. Tas var būt noderīgi, palīdzot investoram izmērīt maksu, kas samaksāta par ieguldījumu produktā. Tā var būt arī metrika, ko izmanto ieguldījumu noteikšanai, izmantojot automātisku ieguldījumu plānu.
Analizējot produktu piešķiršanas likmes
Investoriem, kuri izmanto pilna servisa brokeru pakalpojumus, parasti rodas pārdošanas slodze, pērkot un pārdodot kopieguldījumu fondus. Pārdošanas slodzes grafikus nosaka kopfondu sabiedrības, un tie tiek atklāti fonda prospektā. Pārdošanas slodze var būt priekšpusē, aizmugurē vai beigās, un parasti tā mazina kopējo produktu, kas ieguldīts produktā.
Lai noteiktu produktā ieguldītā kapitāla sadales likmi, investors var izmantot šādu vienādojumu:
(Kopējie ieguldījumi - samaksātās nodevas) / Kopējie ieguldījumi
Pielietošanas procentuālās daļas aprēķināšana palīdz investoram labāk saprast, kā viņa nauda tiek izlietota. Tas arī parāda, cik daudz viņi iegulda produktā, kas veidos pamatu kopējiem ieguldītajiem aktīviem un nākotnes kapitāla pieaugumam.
Piemēram, ja kopieguldījumu fondam ir 4% sākotnējā ieguldījuma, tad tikai 96% no ieguldītāja sākotnējā ieguldījuma tiks ievietoti pašā fondā, bet pārējais tiks samaksāts starpniekam - jo lielākas maksas, jo zemāka ieguldītāja vispārējā sadales likme.
Piešķiršanas likmes automatizētiem ieguldījumiem
Parasti sadales likme attiecas uz ienākumu procentu, kuru ieguldītājs izvēlas piešķirt automātiskiem ieguldījumu plāniem noteiktiem ieguldījumiem. Viena no visbiežāk izsekotajām iedalīšanas likmēm ir sadales likme, kas tiek maksāta 401 (k) no darbinieka algas. Daudzos darbinieku pabalstu plānos darba devējs darbinieka piešķīruma likmi samēros ar noteiktu procentuālo daļu.
Piešķiršanas likmes var būt noderīgas arī, veicot dažādus ieguldījumus, izmantojot dažādus automātiskos ieguldījumu plānus. Daudzi investori izvēlas veidot savus pensijas plānus, izmantojot individuālu pensijas kontu (IRA). Aplieciniet kontus, izmantojot gan brokeru firmas, gan robo konsultantus, piedāvājot investoriem vēl vienu alternatīvu automatizētu ieguldījumu veikšanai ar iepriekš noteiktu sadales likmi.
