Kas ir aģentūras krusts?
Aģentūru krusts ir darījums, kurā ieguldījumu konsultants darbojas kā starpnieks gan klientam, gan otrai darījuma pusei. Investīciju konsultantiem nav jāsaņem klienta piekrišana katram atsevišķam aģentūras savstarpējam darījumam, bet viņiem ir jābūt klienta iepriekšējai piekrišanai iesaistīties šādos darījumos.
Aģentūra Cross paskaidroja
Tāpat kā visos darījumos, konsultantiem joprojām ir jāsaņem vislabākā iespējamā cena un izpilde aģentūru savstarpējos darījumos. Ja konsultanta filiāle veic šādu darījumu, tas joprojām tiek uzskatīts par aģentūras savstarpēju darījumu, tāpat kā tad, ja konsultants būtu to veicis. Aģentūru savstarpējos darījumus regulē 1940. gada Likums par investīciju konsultantiem 206. panta 3. punkts -2.
Aģentūras savstarpēja saistība ar galveno darījumu
Ar aģentūras savstarpēju darījumu konsultants veic tirdzniecību starp dažādiem konsultējošiem klientiem. Cita veida aģentūru darījumos konsultants organizē tirdzniecību starp konsultantu klientu un brokeru klientu. Pamata darījumā konsultants, rīkojoties savā vārdā, iegādājas vērtspapīru un pārdod vērtspapīru klienta kontā.
Aģentūras savstarpējā sadarbība un atbilstība
Regulatori cieši uzrauga 206. panta 3. punkta -2. Apakšpunkta ievērošanu aģentūru darījumos, jo tie rada iespēju konsultantiem veikt pašpārvaldes. Jo īpaši negodīgs finanšu konsultants aģentūru krustu var izmantot, lai nopelnītu papildu kompensāciju.
Saskaņā ar Vērtspapīru un biržas komisijas teikto, lai ievērotu 206. panta 3. punkta -1.
- Padomdevējam klientam ir jāsniedz rakstiska piekrišana autorizēt aģentūras savstarpējos darījumus, pirms tie notiek. Šai piekrišanai ir jānotiek pēc tam, kad konsultants ir pilnībā rakstiski paziņojis, ka viņi (vai cita persona) darbosies kā starpnieks, saņems komisijas no viņiem un varētu radīt interešu konfliktu attiecībā uz abām darījuma pusēm. Padomniekam jāinformē katra klienta uzrakstīšana darījuma noslēgšanas laikā vai pirms tā, vai jebkura darījuma veikšana, kurā iekļauts paziņojums par darījuma veidu, datumu, kad tas notika, piedāvājums norādīt laiku, kad darījums notika, un cik daudz viņi saņēma vai saņems par atlīdzību, kā arī tā avotu. Padomdevējam jānosūta katram klientam gada pārskats, kurā iekļauts aģentūru savstarpējo darījumu skaits kopš pēdējā paziņojuma, kā arī kopējā atalgojuma summa, ko viņi saņēmuši vai saņems. Katrā paziņojumā skaidri jānorāda, ka klienta piekrišanu var atsaukt jebkurā laikā.
