Satura rādītājs
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Fiksēta ienākuma instrumenti, piemēram, korporatīvās obligācijas, konservatīvajiem investoriem piedāvā iespējas gūt kārtējos ienākumus ar saprātīgu riska pakāpi. Neatkarīgi no investīciju mērķa, ieteicams gan iedalīt fiksētajā ienākumā, jo tas ir gan diversifikators, gan ienākumu radītājs. Valdības obligācijas, ko sauc par kasēm, piedāvā drošākās investīcijas, un dažas nodrošina arī aizsardzību pret inflāciju.
Visrentablākais veids, kā piesaistīt obligācijas savam portfelim, ir caur obligāciju indeksa fondu, kurš pasīvi iegulda vairākās obligācijās un mēģina atkārtot plaša mēroga obligāciju indeksa darbību. Šeit mēs aplūkojam 4 šādus fondus starp daudziem, kas šobrīd tiek piedāvāti tirgū (visi dati uz 2020. gada 14. janvāri).
Taustiņu izņemšana
- Visiem ieguldītājiem vajadzētu apsvērt iespēju pievienot dažus fiksēta ienākuma elementus savam portfelim kā diversifikatoru. Fiksētu ienākumu fondi piedāvā ieguldītājiem lētu veidu, kā pievienot šos konservatīvākos ieguldījumus savam portfelim tādā veidā, lai izsekotu obligāciju indeksus.Šeit mēs profilējam tikai 4 indeksētus fiksētus fiksētos ienākumus. ienākumu kopfondi starp desmitiem izvēli, kas pastāv.
Fidelity īstermiņa obligāciju indekss (FNSOX)
Pārvaldītie aktīvi (AUM): 622 miljoni USD
Neto izdevumu attiecība: 0, 03%
Fidelity Spartan īstermiņa obligāciju indeksa fonds izseko Barclays ASV 1-5 gadu Valsts kases obligāciju indeksa rādītājus, kurus veido ASV Valsts kases saistības ar termiņu no viena līdz pieciem gadiem. Fonds izmanto izlases metodes, lai izsekotu bāzes indeksu, un parasti tā portfeļa termiņš tiek uzturēts līdz trim gadiem vai mazāk. Sakarā ar ļoti zemu saistību neizpildes risku un tā turējumu īstermiņa raksturu fondam ir zema 30 dienu vērtspapīru ienesīgums - 1, 79%. Fonda vidējais faktiskais ilgums 2, 58 gadi padara to mazāk jutīgu pret procentu likmju izmaiņām salīdzinājumā ar citiem fondiem ar ilgāku termiņu.
Fonds var lepoties ar vienu no zemākajiem tīro izdevumu rādītājiem starp tā vienaudžiem valdības īsajā kategorijā. Fonds ir saņēmis Morningstar četru zvaigžņu kopējo novērtējumu par tā riska svērto rādītāju. Fondam nav iekasēšanas maksas, un tam nav minimālās ieguldījumu summas.
Vanguard vidējā termiņa obligāciju indekss (VBIIX)
AUM: USD 35, 3 miljardi
Neto izdevumu attiecība: 0, 15%
Vanguard vidēja termiņa obligāciju indeksa fonda ieguldītāju akcijas izseko Barclays ASV valdības 5-10 gadu valdības / kredītreitingu koriģētā indeksa rādītājus. Indeksu veido ASV Valsts kase, investīciju līmeņa vietējie korporatīvie un investīciju līmeņa ārvalstu obligācijas ar termiņu no pieciem līdz 10 gadiem. Fonds izmanto izlases metodes, lai samazinātu tirdzniecību ar iespējami zemāko uzskaites kļūdu. Apmēram 58% no fonda portfeļa ir ieguldīti ASV valdības un aģentūru obligācijās, savukārt 40% no fonda aktīviem ir korporatīvās obligācijas, kuras galvenokārt emitējušas rūpniecības un finanšu pakalpojumu kompānijas.
Fonda vidējais faktiskais ilgums ir 6, 33 gadi, un tā 30 dienu vērtspapīru ienesīgums ir 2, 06%. Fonds ir saņēmis piecu zvaigžņu kopējo vērtējumu no Morningstar. Fonds neiekasē ieguldītājiem maksu par iekasēšanu, un tam ir nepieciešami minimālie ieguldījumi 3000 USD.
Schwab Valsts kases inflācijas aizsargāto vērtspapīru indeksa fonds (SWRSX)
AUM: USD 1, 0 miljards
Neto izdevumu attiecība: 0, 05%
Schwab Valsts kases inflācijas aizsargāto vērtspapīru indeksa fonds izseko Barclays ASV Valsts kases ar inflāciju aizsargātu vērtspapīru (TIPS) indeksa (L sērija-L) SM rezultātiem. Etalona indeksu veido visi publiski emitēti TIPS ar vismaz vienu gadu līdz termiņa beigām, investīciju līmeņa reitings un nenomaksātā nominālvērtība vismaz 250 miljoni USD. Visas fonda daļas ir denominētas ASV dolāros, un fonds nav pakļauts ārvalstu līdzdalības valūtas riskam. Apmēram trešdaļa fonda aktīvu tiek ieguldīti ASV nominālajās obligācijās, bet atlikusī daļa tiek ieguldīta ASV TIPS.
Pastāvīgi zemās inflācijas dēļ TIPS visā 2010. gadā ir devusi zemu vidējo ienesīgumu. Schwab Valsts kases inflācijas aizsargāto vērtspapīru indeksa fonda vidējais faktiskais ilgums ir 7, 74 gadi, bet 30 dienu vērtspapīru ienesīgums ir 1, 69%. Morningstar piešķīra fondam četru zvaigžņu kopējo vērtējumu. Fondam nav iekasēšanas maksas un nav nepieciešami minimālie ieguldījumi.
Ar inflāciju aizsargāts vērtspapīru indeksa fonds Vanguard (VIPSX)
AUM: 28 miljardi USD
Neto izdevumu attiecība: 0, 20%
Vanguard no inflācijas aizsargāto vērtspapīru indeksa fonda ieguldītāju akcijas izseko Barclays ASV Valsts kases inflācijas aizsargāto vērtspapīru (TIPS) 5-10 gadu indeksa rādītājus. Etalona indeksu veido ASV Valsts kases saistības, kas aizsargātas no inflācijas un kuru atlikušais termiņš ir mazāks par desmit gadiem. Tā mērena ilguma dēļ fonds ir nedaudz jutīgs pret reālo procentu likmju risku, taču tam ir arī zemāka atdeve, salīdzinot ar ilgāka termiņa TIPS fondu. Aptuveni 96% no fonda turējumiem ir ASV TIPS, bet atlikušie 4% atrodas naudas tirgos.
Fonda vidējais faktiskais ilgums ir 7, 38 gadi, salīdzinot ar tā Schwab partneri, padarot to daudz mazāk jutīgu pret procentu likmju izmaiņām. Fonda 30 dienu SEC ienesīgums ir 0, 07%. Fonds saņēma piecu zvaigžņu kopējo vērtējumu no Morningstar. Fondam nav iekasēšanas maksas, un tam ir nepieciešami minimālie ieguldījumi 3000 USD.
