Sadalīšana var būt grūti izdarāma. Tas jo īpaši attiecas uz jūsu finanšu konsultantu. Galu galā viņš vai viņa ne tikai zina visu par jūsu finansēm, bet arī par jūsu sapņiem un mērķiem. Kaut arī finanšu konsultanta atlaišana nekad nav vienkārša, dažreiz tas ir nepieciešams. Sākot no četriem iemesliem, kāpēc atlaist savu finanšu konsultantu, sākot ar nepieejamību un paturot prātā savus mērķus.
1. Jūsu finanšu konsultants jūs aizkavē
Jebkuru attiecību stūrakmens ir komunikācija. Bez tā ir viegli, ja lietas tiek nepareizi paziņotas un dusmas brūvēt, kulminējot neuzticēšanos. Slikta komunikācija var ātri saasināt attiecības, it īpaši, ja ir iesaistīta nauda, tāpēc kvalitatīvs finanšu konsultants izstrādā pamatnoteikumus attiecībā uz to, cik bieži un kad viņš vai viņa reģistrēsies pie jums. Ja pēkšņi jūsu konsultants pārtrauc zvanu vai e-pasta ziņojumu atgriešanos vai prasa pārāk ilgu laiku, lai sazinātos ar jums, kas varētu būt pārliecinoša pazīme, jums var būt nepieciešams jauns konsultants. Galu galā cilvēki vēršas pie finanšu konsultantiem par rokas turēšanu, un, ja jūs to nesaņemat, tad kāpēc jūs vispirms sākat maksāt personai?
2. Finanšu konsultants runā ar tevi, nevis ar tevi
Lai sasniegtu savus finanšu mērķus, finanšu konsultantam ir daudz jāzina par jums, jūsu riska toleranci, ieguldījumu horizontu un agresīvo vai konservatīvo raksturu. Viņš vai viņa nevarēs iegūt nevienu no šīm zināšanām, neapsēžoties un nerunājot ar tevi, un vēl svarīgāk, klausoties tevi. Bet, ja jūs esat finanšu konsultants, jūsu sanāksmes pavada, sakot, kā rīkoties, nedzirdot savus mērķus, sapņus un bailes, tad viņam vai viņai nav jūsu prāta. Ja jūsu finanšu konsultants to dara arvien vairāk, iespējams, ka vislabāk ir iegādāties jaunu.
3. Pārāk daudz žargonu un nepietiekamas informācijas
Ieguldīšana var būt sarežģīta un mulsinoša daudziem cilvēkiem, tāpēc tur darbojas tik daudz finanšu konsultantu. Bet ne visi veiks labu darbu, izskaidrojot, kurā jūs ieguldāt savu naudu. Finanšu konsultantiem, kuri izceļ žargonu, bet nespēj izskaidrot, kas notiek, vajadzētu pamest sarkano karogu. Vai nu finanšu konsultants nevēlas vai nevar sniegt jums nepieciešamo informāciju par jūsu ieguldījumiem. Jebkurā gadījumā tas nav par labu jums un jūsu finansiālajai labklājībai.
4. Investīcijas ir pārāk dārgas
Viens no ātrākajiem veidiem, kā samazināt ienākumus, ir pārāk daudz maksāt nodevas un izdevumus. Lai arī finanšu konsultanta pienākums ir saskaņot jūsu ieguldījumus ar jūsu mērķiem un cerībām, viņam / viņai vajadzētu sekot līdzi izdevumiem. Jūs nevēlaties nonākt situācijā, kad jūsu konsultants virza jūs uz investīcijām ar lielu komisiju, kā arī nevēlaties maksāt lielu summu par fondu, ja līdzīgs ieguldījums ir pieejams par mazāku. Labs veids, kā noteikt, cik lielas ir jūsu maksas un izdevumi, ir aplūkot mēneša vai ceturkšņa pārskatu. Skatiet lielu summu, un ir pienācis laiks piezvanīt savam konsultantam. Ja nevarat labot situāciju vai nav pamatota iemesla, kāpēc izdevumi ir tik lieli, tā ir zīme, ka jums, iespējams, vajadzēs atlaist savu finanšu konsultantu.
Grunts līnija
Šajā sarežģītajā investīciju pasaulē finanšu konsultantiem ir svarīga un nepieciešama loma, lai virzītu parastos cilvēkus uz pareizajām investīcijām. Bet šie speciālisti ir tikai tik labi, cik labs ir pakalpojums, ko viņi sniedz saviem klientiem. Ja finanšu konsultants jums nepievērš pietiekami daudz uzmanības, neuzklausa jūs vai sajauc jūs ar nozares žargonu, nevis pareizām finanšu idejām, iespējams, ir laiks aicināt to pārtraukt un atrast jaunu konsultantu, kurš vēlas dodieties uz papildu jūdzi, lai saglabātu jūs kā klientu.
