Neskatoties uz pieaugošo ASV un Ķīnas tirdzniecības karu, kas draud novirzīt no pasaules ekonomikas izaugsmes, un ienesīguma līknes daļēju inversiju, kas norāda uz draudošo recesiju, kredītpakalpojumu krājumi turpināja pārspēt S&P 500 indeksu, pieaugot kredītkaršu izmantojumam un pieaugot iepirkšanās tiešsaistē. Finanšu pētījumu firma RBR paredz, ka laika posmā no 2017. gada līdz 2023. gadam globālo karšu izdevumi pieaugs par 10% gadā, palielinoties no 25, 1 triljoniem USD līdz 45, 2 triljoniem USD.
Turklāt kosmosa uzņēmumiem ir potenciāls paplašināties dažādās jomās, piemēram, atvieglojot privātpersonu maksājumus starp kontiem, palielinot pārrobežu darījumus un nodrošinot algas risinājumus mazajiem uzņēmumiem. Investīciju banka Morgan Stenlija uzskata, ka kredītpakalpojumu kompānijas ir pakļautas banku sistēmai un augošā ietekme uz tām rada labvēlīgu stāvokli.
"Mēs sagaidām, ka maksājumu sektors būs pastāvīgs tīrais ieguvējs ilgtermiņa laicīgās pārejas uz elektronizācijas un salikšanas efektivitātes dēļ, " saka MS akciju analītiķis Džeimss Faucette no CNBC.
Nesenais atkāpšanās uz būtisko atbalsta līmeni trijos vadošajos kredītpakalpojumu krājumos nodrošina iespēju iegādāties tuvākās tirdzniecības iespējas. Apspriedīsim katru jautājumu sīkāk un norādīsim uz dažām taktiskām stratēģijām, lai pievienotos ilgtermiņa bullish impulsu.
Capital One finanšu korporācija (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) sniedz dažādus finanšu produktus un pakalpojumus Amerikas Savienotajās Valstīs, Apvienotajā Karalistē un Kanādā. McLean, Virdžīnijas uzņēmums darbojas trīs nodaļās: kredītkarte, klientu apkalpošana un komercbanka. "Capital One" otrajā ceturksnī (2. ceturksnī) koriģēja peļņu USD 3, 37 par akciju, pārspējot analītiķu cerības par USD 2, 84 par akciju, nodrošinot pārsteigumu par 18, 66% peļņu. Šis skaitlis atspoguļo sākotnējo pieaugumu par 4, 7%, salīdzinot ar ceturksni pirms gada. Lai arī uzņēmuma ieņēmumi par periodu salīdzinājumā ar iepriekšējo gadu samazinājās par 1% (YoY), tas pārsniedza prognozes par 1, 76%. Vadība minēja tīro procentu ienākumu pieaugumu, uzlabojot aizdevumu atlikumus un stiprumu karšu biznesā par pozitīvajiem rezultātiem. „Capital One” akciju tirgus kapitalizācija ir 39, 64 miljardi USD, tā piedāvā gandrīz 2% dividenžu ienesīgumu un, salīdzinot ar gadu no 2019. gada 27. augusta, pārdod 13.08%.
Uzņēmuma akciju cena no decembra beigām līdz jūlijam stabili pieauga. Pavisam nesen akcijas ir mainījušās, ņemot vērā ķīļveida shēmu, uz atbalsta nozīmīgu horizontālu līniju un 200 dienu vienkāršu mainīgo vidējo (SMA). Tirgotāji kā pirkuma signālu varēja izmantot mainīgās vidējās konverģences novirzes (MACD) līnijas krustu virs tās signāla līnijas. Tiem, kas ieņem pozīciju, jāapsver peļņas rezervēšana, pārbaudot gada pārskata (YTD) līmeni, kas ir USD 98, 19. Pārvaldiet risku, novietojot stop-loss rīkojumu zem šī mēneša zemākā līmeņa - 82, 68 USD.
Atklājiet finanšu pakalpojumus (DFS)
Atklājiet finanšu pakalpojumus (DFS) piedāvā tiešos banku un maksājumu pakalpojumus Amerikas Savienotajās Valstīs. Papildus debetkaršu un kredītkaršu izsniegšanai uzņēmums nodrošina arī noguldījumu kontus un dažādus aizdevuma veidus. Tā tīkls Discover apstrādā darījumus ar Discover zīmolu kredītkartēm un debetkartēm un nodrošina maksājumu darījumu apstrādes un norēķinu pakalpojumus. 24, 84 miljardu dolāru uzņēmumam arī turpmāk vajadzētu būt labi atbalstītam ar akciju atpirkšanas programmām. Saskaņā ar Credit Suisse Group AG (CS) datiem, Discover Financial pēdējos divpadsmit mēnešos ir atpirkusi apmēram 8% no sava tirgus maksimālā apjoma, un Šveices banka sagaida, ka uzņēmums 2020. gadā atpirks vēl 8% savu akciju. Sākot ar augustu 2019. gada 27. janvāris, Discover Financial akciju ienesīgums ir 2, 29%, un tā YTD pieaugums ir 34, 35%, pārspējot S&P 500 indeksu par gandrīz 20% tajā pašā laika posmā.
Maksājumu apstrādātāja akcijas turpināja augt vairākus mēnešus pēc tam, kad aprīļa sākumā 50 dienu SMA pārsniedza 200 dienu SMA, lai radītu “zelta krusta” pirkšanas signālu. Tomēr kopš jūlija beigām akcijas cena ir strauji atgriezusies, lai tagad tirdzniecību veic atbalsta zonā no 75 līdz 77, 50 USD. Tiem, kas ieiet pašreizējā līmenī, vajadzētu paredzēt atgriešanos iepriekšējā mēnesī augstā līmenī, sasniedzot 92, 47 USD. Kontrolējiet negatīvos rādītājus, iestatot apturēšanas rīkojumu kaut kur zem 75 USD un mainot to līdz robežai, ja cena pieaug virs augšējās pretestības zonas USD 82 līmenī.
Navient Corporation (NAVI)
Navient Corporation (NAVI) nodrošina izglītības aizdevumu pārvaldības un biznesa apstrādes risinājumus izglītības, veselības aprūpes un valdības klientiem Amerikas Savienotajās Valstīs. Tās trīs galvenie darbības segmenti ir federālie izglītības aizdevumi, patērētāju kreditēšana un biznesa apstrāde. Kompānijas patērētāju kreditēšanas nodaļa otrajā ceturksnī guva labus rezultātus, uzrādot peļņu 85 miljonu ASV dolāru apmērā, kas ir par 28, 8% vairāk nekā gadu iepriekš. Zemāki uzkrājumi un izdevumi, kā arī augstāka neto procentu likme - par 1 bāzes punktu - palīdzēja uzlabot segmenta darbību. Analītiķi akcijai 12 mēnešu cenu mērķi izvirza USD 17, 14 vērtībā, kas ir par 35% vairāk nekā pirmdienas tuvu USD 12, 70. Navient akciju tirgus vērtība ir 2, 93 miljardi USD, un sportam ir iespaidīgs YTD pieaugums - 47, 79% no 2019. gada 27. augusta. Investori saņem arī vilinošu 5, 14% dividenžu ienesīgumu.
Navient, sasniedzot iespaidīgos ceturkšņa ieņēmumus, 24. jūlijā pieauga līdz 52 nedēļu augstākajam līmenim. Tāpat kā Capital One Financial akcijas, pēdējās piecās nedēļās akcijas ir nostiprinājušās krītošā ķīlē un, šķiet, ka atradušas atbalstu no horizontālās tendences USD 12, 50 līmenī. Pretendentu kustība nodrošina piemērotu piekļuves punktu tirgotājiem, kuri, iespējams, ir palaiduši garām jūlija beigās notikušo izlaušanos. Kad esat nonācis garā pozīcijā, padomājiet par ienākumu gūšanas rīkojuma noteikšanu 52 nedēļu augstā līmeņa tuvumā USD 15, 67 apmērā un negatīvā riska ierobežošanu ar apstāšanos, kas novietota nedaudz zem 200 dienu SMA.
StockCharts.com.
