Jebkurš lietpratējs ieguldītājs zina, ka visas olas nevar ievietot vienā grozā. Pat ja tas var pilnībā nenovērst risku, diversificējot savu ieguldījumu portfeli, jūs varat palīdzēt sasniegt savus investīciju mērķus, palielinot peļņu. Jums ir daudz dažādu ieguldījumu instrumentu, starp kuriem jūs varat izvēlēties, ieskaitot akcijas, obligācijas, kopieguldījumu fondus, nākotnes līgumus un valūtas. Tos var sadalīt vēl vairāk, grupējot aktīvus, kuriem ir raksturīgas pazīmes - tikai daži piemēri - liela kapitāla vērtspapīri, finanses un valdības obligācijas. Un neaizmirstiet preces. Tās ir pamatpreces, kuras var pārveidot par citām precēm un pakalpojumiem. Ir daudz dažādu preču investīciju gan jauniem, gan pieredzējušiem tirgotājiem. Pirms jūs dodaties uz priekšu, lai izdarītu lēcienu, šeit ir dažas svarīgas lietas, kas jums jāzina par preču iegādi, tostarp labākās, kas jāņem vērā.
Taustiņu izņemšana
- Ieguldījumi precēs var nodrošināt ieguldītājiem diversifikāciju, nodrošināties pret inflāciju un gūt pozitīvu atdevi.Investori var piedzīvot nepastāvību, kad viņu ieguldījumi izseko vienu preci vai vienu ekonomikas sektoru.Piegāde, pieprasījums un ģeopolitika ietekmē preču cenas.Investori var tirgoties. uz precēm balstīti nākotnes darījumi, akcijas, ETF vai kopējie fondi, vai arī tie var turēt tādas fiziskas preces kā zelta stieņi.
Kas ir ieguldījums precē?
Preču tirdzniecība iet gadsimtiem atpakaļ, pat pirms akciju un obligāciju apmaiņa. Tas bija ļoti svarīgs bizness, kas sasaistīja dažādas kultūras un cilvēkus. Sākot ar garšvielām un zīda izstrādājumiem, līdz biržām, kurās šie aktīvi tiek tirgoti, preces joprojām ir populārs ieguldījumu līdzeklis.
Investoriem, kas cer iekļūt preču tirgū, ir vairāki dažādi veidi, kā to izdarīt. Investīcijas, kuras cieš no izejvielām, var apsvērt iespēju ieguldīt tieši fiziskās precēs vai netieši, iegādājoties akcijas preču uzņēmumos, kopfondos vai biržā tirgotos fondos (ETF).
Ieguvumi
Viens no lielākajiem ieguvumiem no ieguldījumiem precēs ir fakts, ka tie mēdz aizsargāt investorus pret inflācijas sekām. Parasti pieprasījums pēc precēm ir augsts paaugstinātas inflācijas periodos, kas palielina cenas. Tā ir arī laba likme pret ASV dolāru, tāpēc, kad dolāra kurss samazinās, preču cenas paaugstinās.
Papildus diversifikācijas priekšrocībām ir arī iespējas palielināt ienākumus, ieguldot preces. Lai gan preču cenas ir pakļautas tirgus svārstībām - valūtas kursiem, procentu likmēm, pasaules ekonomikai -, pasaules pieprasījums ir spēcīgs. Tam kopumā ir pozitīva ietekme uz to uzņēmumu akcijām, kuri nodarbojas īpaši ar precēm, un tas var radīt pozitīvu atdevi investoriem.
Riski
Viena lieta, kas jāpatur prātā, ir tā, ka preces parasti ir daudz nepastāvīgākas nekā cita veida ieguldījumi, it īpaši fondi, kas izseko vienu preci vai noteiktu ekonomikas sektoru.
Investoriem, kas tirgo nākotnes līgumus, vajadzētu atcerēties, ka tas ir saistīts ar spekulācijām. Fjūčeru līgumos ietilpst bāzes preces vai indeksa izsekošana. Tas varētu ietekmēt līguma izpildi un tādējādi radīt investoram negatīvu (vai pozitīvu) starpību.
Fjūčeru tirdzniecība var būt ļoti nepastāvīga, jo tā ir saistīta ar spekulācijām.
Jēlnafta
Kā minēts iepriekš, ir daudz dažādu veidu, kā investori var izvēlēties ieguldīt precēs. Ja jums ir prātā jēlnafta, tas palīdz zināt, kas palīdz mainīt cenas un kā jūs varat ieguldīt šajā precē.
Pēc ražošanas jēlnafta tiek pārstrādāta daudzos dažādos produktos, ieskaitot benzīnu, kuru mēs izmantojam, lai degvielu mūsu transportlīdzekļiem. Bet tas pārsniedz tikai gāzi. No naftas izgatavoti produkti ir plastmasa, zāles, linolejs, jostas roze, tinte, kosmētika, sintētiskās šķiedras, šķīdinātāji, mēslojums, asfalts un tūkstošiem citu.
Bet kas ietekmē cenas? Jēlnafta parasti reaģē uz piedāvājuma un pieprasījuma likumiem. Jo lielāks pieprasījums, jo mazāks piedāvājums. Kad tas notiek, cenām ir tendence pieaugt. Kad pieprasījums mazinās, piegādes ir diezgan nemainīgas, kas noved pie cenu krituma. Piemēram, kad pēc gāzes ir liels pieprasījums - teiksim, vasaras braukšanas sezonā -, sūkņiem palielinoties, palielinās jēlnaftas cenas. Tāpat cenas paaugstina arī tādu jaunattīstības valstu kā Ķīna un Indija, kuru ekonomika joprojām aug, pieprasījums. Ģeopolitikai ir liela ietekme arī uz jēlnaftas cenām. Spriedze Tuvajos Austrumos, kur tiek saražota liela daļa pasaules naftas, var izraisīt strauju naftas cenu kāpumu.
Kā ieguldīt jēlnaftā
Ieguldījumi fiziskā jēlnaftā nav tik vienkārši kā citās precēs - jūs nevarat vienkārši iegādāties barelu naftas. Kā ieguldītājs jūs varat apsvērt nākotnes līgumus - vistiešāko metodi, kā tieši piederēt precei. Bet fjūčeri var būt ļoti nepastāvīgi un tiem ir vajadzīgs liels kapitāla daudzums. Un tie prasa arī daudz zināšanu, tāpēc iesācēju investoriem tas nav īsti labs risinājums.
Investori var apsvērt akciju iegādi naftas uzņēmumos, jēlnaftas ieguldījumu fondos vai pat ETF. Transportlīdzekļi biržās tirgojas tāpat kā ar akcijām, tāpēc tie ir viegli sasniedzami. ASV naftas fonds ir viens piemērs. Tas izseko Rietumteksasas vidējās vieglas, saldas jēlnaftas kustību. Fonda pārvaldīto neto aktīvu kopsumma (AUM) uz 2020. gada 13. janvāri bija USD 1, 4 miljardi. Citas iespējas ir akciju pirkšana ieguldījumu fondos vai enerģētikas sektora ETF, kas tieši iegulda naftas uzņēmumu akcijās. Šīs iespējas parasti rada mazāku risku, jo tām ir daudzveidīgāks piedāvājums.
Zelts
Zelta tirgus lepojas ar daudzveidību un izaugsmi. To izmanto rotaslietās, tehnoloģijās, centrālās bankas un investori, kas rada savu tirgu dažādos laikos pasaules ekonomikā. Dārgmetāls tradicionāli ir bijis drošs ieguldījums un nodrošinājums pret inflāciju. Kad ASV dolārs samazināsies, jūs varat derēt, ka zelta cenas palielināsies. Un tāpat kā jēlnafta, kad pieaug pieprasījums, tas pats notiek ar zelta cenu. Turklāt cenas ietekmē, ja centrālās bankas, kurām ir zelts, nolemj dažādot savas monetārās rezerves, pērkot vairāk zelta.
Kā ieguldīt zeltā
Atšķirībā no jēlnaftas, investori var pārņemt fizisko preci. Investori, kas vēlas turēt fizisko preci, to var izdarīt, iegādājoties zelta stieņus vai monētas. Bet tas nozīmē, ka jāmaksā par vietu, kur to uzglabāt, piemēram, seifu vai velves.
Cita iespēja, tāpat kā neapstrādāta, ir ieturēt nākotnes līgumu. Līgumos ieguldītājiem ir jāiemaksā sākotnējā drošības nauda. Bet atkal ir risks šāda veida ieguldījumiem. Ja cena paaugstināsies, investori gūs peļņu. Tomēr, ja cena pazeminās, ieguldītājs zaudē savu naudu.
Akciju un ETF, kā arī savstarpējo fondu iespēju ir daudz. Ar zelta krājumiem investori ir ne tikai ražotāji, bet arī izpētes un ieguves uzņēmumi. Kā parasti, ieguldītājiem ir laba ideja veikt mājas darbus un redzēt, kādi ir katra uzņēmuma darbības riski. No otras puses, zelta ETF nodrošina dārgmetāla ekspozīciju, izsekojot tā cenai. Piemēram, SPDR Zelta Akcijas ETF ieguldītājiem piešķir dārgmetālu risku, neņemot tos vērā.
Pamatmetāli
Parastie metāli ir parastie metāli, ko izmanto komerciālos un rūpnieciskos nolūkos, piemēram, būvniecībā un ražošanā. Labi piemēri ir alumīnijs, cinks un varš. Tās ir salīdzinoši lētas, un piegādes parasti ir stabilas, jo tās parasti sastopamas visā pasaulē. Bet tāpēc, ka to ir daudz, cenas mēdz būt daudz zemākas nekā dārgmetāli. Tomēr parasto metālu pielietojuma pieaugums kopā ar pieaugošo globālo pieprasījumu - jo īpaši no Ķīnas un citām jaunattīstības valstīm - turpina pozitīvi ietekmēt cenas.
Kā ieguldīt pamatmetālos
Turēšana pie alumīnija, cinka un vara var nebūt ļoti auglīga. Cenu dēļ ieguldītājiem būtu jāuztur daudz šo preču, lai gūtu peļņu. Tā vietā akciju turēšana tādos parasto metālu uzņēmumos kā alumīnija uzņēmums Alcoa vai tērauda uzņēmumos, piemēram, US Steel, ir lielisks veids, kā iekāpt durvīs. Turklāt tādu ETF turēšana kā SPDR Metals & Mining ETF nodrošina ekspozīciju uzņēmumiem, kas nodarbojas ar metālu un ieguves rūpniecību.
Grunts līnija
Izlemjot investēt precēs, slavenais investors Džims Rodžerss piedāvā atbildēt uz trim galvenajiem jautājumiem: pirmkārt, kāds ir pašreizējais pasaules ražošanas līmenis? Otrkārt, kādi jauni piegādes avoti šobrīd ienāk tiešsaistē? Treškārt, vai ir potenciālās piegādes, kuras tiek izpētītas?
Papildus iepriekšminētajām precēm citas preces, kas jāņem vērā, ir citi dārgmetāli - platīns, pallādijs, sudrabs - litijs, kokvilna un pārtikas produkti, piemēram, kafija, kukurūza, auzas, kvieši, sojas pupas un cukurs. Tomēr tāpat kā ar visiem lēmumiem par ieguldījumiem veiciet pats savu pētījumu vai konsultējieties ar pieredzējušu brokeri.
