Y-akcijas ir institucionāla akciju klase, ko piedāvā atvērtos ieguldījumu fondos. Orientējoties uz institucionālajiem investoriem, akciju klasei bieži ir augsts minimālais ieguldījums, sākot no aptuveni 25 000 USD. Šī akciju klase piedāvā arī priekšrocības, par kurām tiek atteikta vai ierobežota maksa par iekraušanu un zemākas salīdzinošās kopējās gada maksas.
Y-Share sadalīšana
Y-akcijas ir alternatīva I-akcijām, kuras institucionālajiem ieguldītājiem ir visbiežāk piedāvātās kopfondu akciju klases. Y akcijām ir institūcijām piemērotas iezīmes un raksturlielumi.
Augsts minimālais ieguldījums ir viena no Y-akciju un citu institucionālo akciju klašu visizcilākajām īpašībām. Minimālās investīcijas parasti sākas no USD 25 000 un var sasniegt 5 USD. Y-akcijām parasti nav nepieciešama pārdošanas slodze, kas institucionālajiem ieguldītājiem ļauj pirkt un pārdot akcijas bez papildu komisijas maksas. Tā kā Y akcijas nav saistītas ar starpniecības pārdošanas maksām, tās parasti arī nemaksā nekādas izplatīšanas maksas vai 12b-1 nodevas no fonda izdevumiem. Bez 12b-1 maksām kopējie izmaksu rādītāji kopumā ir zemāki nekā citās fonda kategorijās, kas ir vēl viens ieguvums institucionālajiem ieguldītājiem.
Pensijas plāni
Lai arī Y akcijas parasti tiek rezervētas institucionāliem ieguldītājiem, dažos gadījumos tās var atļaut ieguldījumus no pensiju plānu ieguldītājiem. Lielākajai daļai kopfondu būs noteiktas pensijas akciju kategorijas, kurām ir līdzīgas priekšrocības kā institucionālajām akcijām. Fondi bez pensijas akciju šķirām var atļaut apvienotos fonda ieguldījumus Y akcijās no pensijas plāniem, kas kolektīvi meklē ieguldījumus fondā. Tas var sniegt ievērojamu labumu pensionāriem akcionāriem, kuri piedalītos ietaupījumos no akciju klases zemākajām maksām.
Putnam Investments
Putnam Investments ir viens ieguldījumu menedžeris, kas piedāvā Y-akcijas daudzos tā fondos kā primāro akciju klasi institucionālajiem ieguldītājiem. Putnam Global Equity Fund ir viens piemērs. Fonds piedāvā A-daļas, B-daļas, C-daļas, M-daļas, R-daļas, R6-daļas, T-daļas un Y-akcijas.
Putnam Global Equity Fund Y-akciju klase neiekasē komisijas maksu par sākotnējo vai sākotnējo pārdošanu. Akciju klase arī nepieprasa 12b-1 maksas, kas palīdz tai būt vienai no zemākajām Fonda gada izmaksu attiecībām kopumā - 0.92%. Tas ir salīdzināms ar kopējiem fonda darbības gada izdevumiem 1, 92% apmērā par B un C akcijām. Y-akciju ienesīgums 2016. gada 31. decembrī bija arī viens no augstākajiem Fonda rādītājiem - 1, 24% viena gada laikā. Piecus gadus Y-akciju ienesīgums bija 9, 93%, bet 10 gadus - 2, 72%.
