Neviens nekad nevarēja apsūdzēt Džonu, "Džeku", Bogle par kautrīgu, piedāvājot investīciju padomus. Bet vai viņš paliek uzticīgs saviem padomiem?
Vanguard dibinātājs izveidoja savu fonda impēriju, balstoties uz saviem pamatprincipiem - ieguldījumiem. Ja esat lasījis viņa grāmatas vai noklausījies viņa intervijas, jūs redzēsit, ka viņš nav pabeidzis vienu grādu no kursa. Tam jau pats par sevi vajadzētu dot diezgan skaidru priekšstatu par to, kur Bogle glabā savu naudu.
Lai arī sabiedrība, iespējams, nekad nezina visas nianses par to, kur un kā Bogle iegulda, tā var iegūt pienācīgu ieskatu viņa portfelī, pamatojoties uz viņa piedāvātajiem padomiem, jo šķiet, ka šo padomu pamatā ir tas, ko viņš darītu pats. Ir skaidrs, ka Bogle ir 100% savas naudas ieguldījis Vanguard fondos.
Džeka Bogle portfeļa sadale
Bogle atklāja, ka viņa pensijas portfeļa sadalījums ir vairāk pārvirzījies uz 50/50 sadalījumu, 50% kapitāla vērtspapīros un 50% obligācijās, prom no standarta sadales 60/40, ko viņš sekoja gadiem. Kā viņš sacīja intervētājam, “man tieši patīk ideja par enkura stiprināšanu pret vēju.” Bogle ir norādījis, ka viņa portfelim, kas nav pensijas fonds, ir piešķirti aktīvi 80% obligāciju un 20% akciju.
Papildus tam Bogle sacīja, ka neuzskata, ka, lai panāktu pienācīgu diversifikāciju, jums ir nepieciešami citi ieguldījumi vai aktīvu klases. Ārpus personīgā un aiziešanas pensijas portfeļa Bogle savus mazbērnus iegulda Vanguard Balanced Index.
Džons Bogs par pasaules pirmā indeksa fonda dibināšanu
Kā varētu izskatīties viņa krājumu sadale
Bogle, šķiet, ievēro savus padomus, veicot ieguldījumus indeksu fondos. Kā viņš reiz teica Business Week, ka viņš ir indeksētājs: "Man pieder tirgus. Es esmu laimīgs."
Protams, tas balstās uz viņa pamatprincipu, ka cilvēki, kas cenšas pārspēt tirgu, vismaz tikpat bieži, kā uzvarētāji, atrodas zaudētājos, bet viņi maksā augstāku cenu. Bogle arī teica, ka viņš dod priekšroku indeksēt visu akciju tirgu, nevis tikai S&P 500. Tajā laikā viņš 60% no sava portfeļa akciju daļas piešķīra Vanguard kopējam akciju tirgus indeksam, kā arī dažas Vanguard 500 indeksa kombinācijas. un Vanguard paplašinātā tirgus indeksu, lai nodrošinātu papildu risku maziem un vidējiem uzņēmumiem.
Bogle ir vairākkārt sacījis, ka viņš nekad neinvestē nevienā aizjūras fondā. Viņam ir ļoti maza daļa no sava kapitāla aktīviem dažās sentimentālās līdzdalībās, kas notiek kā aktīvi fondi. Tajos ietilpst Vanguard Wellington un Vanguard Wellesley ienākumu fondi.
Kā varētu izskatīties viņa obligāciju piešķiršana
Runājot par sava portfeļa obligāciju daļu, Bogle laika gaitā ir veicis dažas taktiskas korekcijas, mainot savu obligāciju piešķiršanu fondiem ar īsāku vidējo termiņu. Apmēram puse viņam tiek piešķirta vidēja termiņa obligācijās un puse - īsāka termiņa obligācijās. 2006. gadā Bogle tika sadalīts starp Vanguard starpposma obligāciju indeksu un Vanguard Inflācijas aizsargātajiem vērtspapīriem. Viņa lielākais jebkāda veida ieguldījums ir Vanguard ierobežota termiņa neapliekamā fondā, kas, iespējams, tiek turēts viņa nekvalificētajā portfelī.
Kāpēc viņa portfelis, iespējams, nav mainījies gadu desmitos
Bogle ir teicis, ka viņš patiesībā nepieņem vajadzību pēc līdzsvara atjaunošanas vai arī savā stratēģijā neizmanto daudz taktisko aktīvu sadales izmaiņu. Ja investors izjūt vajadzību līdzsvarot savu portfeli, Bogle iesaka to darīt ne vairāk kā vienu reizi gadā. Viņš vienmēr ir ticējis, ka, pieturoties pie ilgtermiņa stratēģijas un saglabājot portfeļa izvēli pēc iespējas vienkāršāku, cilvēki satraucas mazāk. Ja tā ir taisnība, var droši pieņemt, ka viņa pašreizējais akciju fondu piešķīrums izskatās diezgan līdzīgs tam, kā tas notika pirms desmit gadiem.
