Neatkarīgi no tā, vai pērkat vai pārdodat fonda akcijas, kopfondu darījumi tiek veikti vienu reizi dienā pēc tirgus slēgšanas plkst. 16.00 pēc Austrumu laika; parasti tie tiek nosūtīti līdz plkst. 18.00. Tirdzniecības pasūtījumus var ievadīt ar brokera, starpniecības, konsultanta vai tieši caur kopieguldījumu fondu. Tomēr tos izpilda fonda sabiedrība, nevis tirgo otrreizējā tirgū - tāpat kā citus instrumentus, piemēram, akcijas un biržā tirgotus fondus (ETF).
Taustiņu izņemšana
- Kopfondu rīkojumi tiek izpildīti vienu reizi dienā pēc tirgus slēgšanas plkst. 16:00 pēc Austrumu laika. Rīkojumus var pirkt vai pārdot, un tos var veikt, izmantojot brokeru, konsultantu vai tieši caur kopīgu ieguldījumu fondu. ļoti likvīds, viegli tirgojams un to var pirkt vai pārdot jebkurā tirgus atvēršanas dienā.Pasūtījums tiks izpildīts ar nākamo pieejamo neto aktīvu vērtību (NAV), kas tiek noteikta pēc tirgus slēgšanas katru tirdzniecības dienu.Padomājot par cenu, investoriem jāņem vērā ar fondiem saistītās maksas un pārdošanas slodze.
Tirdzniecība un norēķini
Kopfondu akcijas ir ļoti likvīdas. Tos var pirkt vai pārdot (izpirkt) jebkurā dienā, kad tirgi ir atvērti. Neatkarīgi no tā, vai strādājat ar pārstāvja (piemēram, konsultanta) starpniecību vai tieši ar fonda uzņēmuma starpniecību, var veikt rīkojumu pirkt vai izpirkt akcijas, un tas tiks izpildīts pie nākamās pieejamās neto aktīvu vērtības (NAV), kas tiek aprēķināta pēc tirgus slēdziet katru tirdzniecības dienu. Daži brokeru un fondu uzņēmumi pieprasa rīkojumus izvietot agrāk nekā tuvu tirgum, bet citi atļauj izpildīt tajā pašā dienā līdz pat tirgus slēgšanai.
Norēķinu periods ieguldījumu fondu darījumiem svārstās no vienas līdz trim dienām, atkarībā no fonda veida.
Maksājumos par ieguldījumu fondu ieguldītājiem jāiekļauj kravas, kas tiek maksātas brokerim vai konsultantam, kad noteikta veida fondi tiek nopirkti vai pārdoti; darījuma maksa, kas tiek iekasēta katru reizi, kad ieguldītājs pērk vai pārdod fondu; un izmaksu attiecības, procenti, kas atspoguļo maksu, kas samaksāta fonda sabiedrībai par fonda pārvaldīšanu un darbību.
Aprēķina cenu
Cena, kas samaksāta par nopirktajām akcijām, kā arī summa, kas saņemta par izpirktajām akcijām, ir balstīta uz jauno NAV apvienojumā ar visām pirkšanas vai izpirkšanas slodzēm vai nodevām, kas pienākas. NAV tiek aprēķināta katru dienu pēc tirgus slēgšanas, lai noteiktu visu fondā esošo apvienoto vērtspapīru beigu tirgus vērtību, no kuras atskaitītas fonda saistības. Pēc tam šis skaitlis tiek dalīts ar kopējo fondam apgrozībā esošo akciju skaitu, kā rezultātā šai dienā tiek aprēķināta NAV uz vienu akciju. Pirkšanas un pārdošanas pasūtījumi šai dienai tiek izpildīti, izmantojot šo NAV.
Savstarpējā fonda izdevumu koeficienti mainās atkarībā no fonda klases. Kā norāda Morningstar, 1, 00% ir vidējais rādītājs aktīvi pārvaldītiem liela kapitāla uzņēmumiem, 1, 10% ir vidējais ar vidēja lieluma kapitāla fondiem, un 1, 20% ir vidējais maza līmeņa kapitāla fondiem; pasīvi pārvaldītā S&P 500 indeksa fondā vidējā izdevumu attiecība ir 0, 15%; obligāciju fondu vidējā izdevumu attiecība ir 0, 75%.
Papildus NAV, ieguldītājiem jāņem vērā dažādas maksas vai pārdošanas slodzes, kas saistītas ar kopieguldījumu fondiem, piemēram, priekšējās slodzes (komisijas maksas), atliktās pārdošanas izmaksas, kas maksājamas izpirkšanas laikā, īstermiņa darījumu un izpirkšanas maksas, maiņas maksas un konts nodevas. Šādas maksas samazina NAV par vienu akciju cenu, kas saņemta par izpirkšanu, un tiek pievienota NAV pirkšanas cenai, pērkot akcijas.
