Viena no visvairāk iekārotajām karjerām finanšu nozarē ir portfeļa pārvaldītāja. Portfeļa pārvaldnieki sadarbojas ar analītiķu un pētnieku komandu un galu galā ir atbildīgi par galīgo ieguldījumu lēmumu pieņemšanu attiecībā uz fondu vai aktīvu pārvaldības instrumentu. Lai gan portfeļa pārvaldnieks ir amats, kas personai ir jāveic līdz savai karjerai, ir dažas darba daļas, kuras jums vajadzētu zināt, pirms apsvērt iespēju pāriet uz portfeļa pārvaldīšanu.
Portfeļa pārvaldnieku pieredze
Firmā portfeļu pārvaldnieki bieži tiek paaugstināti no pētniecības analītiķu ranga pēc divu līdz četru gadu darba šajā amatā. Darbs par analītiķi ir lieliska apmācība, lai kļūtu par portfeļa pārvaldnieku. Tas nodrošina satvaru būtisku lēmumu pieņemšanai par portfeli, piemēram, vērtspapīra pirkšanu vai pārdošanu un ekonomisko apstākļu noteikšanu, kas ietekmē šos vērtspapīrus.
Portfeļa pārvaldnieka amatu veidi
Portfeļa pārvaldnieka sfērā ir ļoti dažādas pozīcijas. Pozīcijas ir atkarīgas no šādiem kritērijiem:
- Fonda lielums: Portfeļa pārvaldnieks var pārvaldīt aktīvus salīdzinoši nelielam neatkarīgam fondam vai lielai aktīvu pārvaldes iestādei. Portfeļa pārvaldnieks var pārvaldīt arī liela biznesa kapitālu, piemēram, bankas vai organizācijas ar lielu piešķīrumu, piemēram, koledžu vai universitāti. Pārvaldnieku, kurš pārvalda aktīvus lielai naudas pārvaldības iestādei, parasti sauc par portfeļa pārvaldnieku., savukārt kādu, kurš pārvalda mazākus fonda aktīvus, parasti sauc par fonda pārvaldnieku. Kāds, kurš pārvalda aktīvus lielai biznesa organizācijai vai koledžai, parasti tiek saukts par galveno investīciju amatpersonu (CIO). Investīciju instrumentu tips: Visu veidu naudas pārvaldītāji veic praktiski vienādu funkciju: pārvalda aktīvus saviem attiecīgajiem ieguldījumu instrumentiem, kas atšķiras plaši. Ieguldījumu instrumentu klāstā ietilpst mazumtirdzniecības vai kopējie fondi, institucionālie fondi, riska ieguldījumu fondu produkti, trasta un pensiju fondi, kā arī izejvielu un liela tīrās vērtības ieguldījumu fondi. Portfeļa pārvaldnieki var pārvaldīt kapitāla vērtspapīrus vai fiksēta ienākuma ieguldījumu instrumentus un bieži specializējas vienā vai otrā veidā. Ieguldīšanas stils: Papildus specializācijai ieguldījumiem kapitāla vērtspapīros vai fiksēta ienākuma portfeļa pārvaldītājiem ir tendence specializēties arī attiecībā uz ieguldījumu stiliem. Investīciju stili ietver: riska ierobežošanas paņēmienus, izaugsmes vai vērtības vadības stilu, maza vai liela kapitāla specialitātes un vietējo vai starptautisko fondu ieguldījumu.
Licencēšana un sertifikācija
Lai strādātu portfeļa pārvaldībā, ir nepieciešamas Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA) profesionālās licences. Īpašais FINRA licenču komplekts atšķiras atkarībā no vērtspapīru un citu ieguldījumu aktīvu veidiem.
Portfeļu pārvaldnieki, nevis fondu pārvaldnieki, bieži pārņem kontroli pār ļoti lieliem finanšu institūciju portfeļiem. Ja jūsu potenciālais darbs saistīts ar aktīvu pārvaldīšanu, kas pārsniedz 25 miljonus USD, jums būs jāreģistrējas Vērtspapīru un biržas komisijā (SEC).
Kandidējošajiem portfeļu pārvaldītājiem vissvarīgākā kvalifikācija ir profesionālā sertifikācija. Ja ir pietiekama iepriekšēja pieredze, labākais risinājums varētu būt norīkotie finanšu analītiķi (CFA). Citas sertifikācijas - pieņemot, ka tās ir saistītas ar ekonomiku, finansēm, ieguldījumiem vai grāmatvedību - var atbalstīt atsākšanu, taču tās negarantē. Tā kā par daudzām citām pozīcijām nav žēl, spēle var būt vairāk par to, ko jūs zināt, ko.
Diena portfeļa pārvaldnieka dzīvē
Lai arī diena portfeļa pārvaldītājā ir daudzveidīga, viena konstante ir finanšu tirgu stāvokļa pārbaude un sekošana aktuālajiem notikumiem. Portfeļa pārvaldnieks regulāri tiksies ar saviem analītiķiem, lai pārrunātu tirgus attīstību un attiecīgo pašreizējo notikumu tendences.
Portfeļa pārvaldītājs vada visus darījumus, ko ieguldījumu fonds vai portfelis veic dienas laikā, pieņemot galīgos lēmumus par iesaistītajiem vērtspapīriem. Viņš tiekas ar analītiķiem, kuri veikuši pētījumu par dažādiem vērtspapīriem, un institūcijām, kuras tos emitēja. Balstoties uz viņu ieteikumiem, portfeļa pārvaldnieks pieņem galīgo lēmumu par to, kādus vērtspapīrus pirkt vai pārdot. Dažiem aktīvu pārvaldības stiliem, piemēram, izaugsmes portfeļiem vai fondiem, ir lielāks drošības apgrozījums nekā citiem, piemēram, vērtību pārvaldībai.
Papildus sanāksmei ar personāla analītiķiem un tirgus un aktuālo notikumu uzraudzībai portfeļa pārvaldniekam ir arī daudz citu pienākumu. Portfeļa pārvaldnieki bieži tiekas ar augsta līmeņa ieguldītājiem un potenciālajiem investoriem klātienē vai pa tālruni. Turklāt lielu fondu portfeļu pārvaldnieki bieži veic intervijas ar tādiem finanšu plašsaziņas līdzekļiem kā The Wall Street Journal, The Financial Times vai CNBC. Lai gan tie bieži sniedz tikai pārskatu par pašreizējiem ekonomiskajiem apstākļiem, parādīšanās finanšu plašsaziņas līdzekļos nodrošina to pārvaldīto ieguldījumu instrumentu, kā arī to pārstāvēto uzņēmumu publicitāti.
Grunts līnija
Diena portfeļa pārvaldnieka dzīvē ir piepildīta ar izaicinājumiem, bet piedāvā arī finansiālu un intelektuālu atlīdzību. Tas sākas agri un bieži beidzas vēlu, bet starp tiem ir daudz interesantu izaicinājumu un iespēju. Ja esat ļoti analītisks un mīlat finanšu tirgus un pastāvīgi mainīgo pašreizējo notikumu pasauli, portfeļa pārvaldnieka karjera var būt jums.
