Saskaņā ar Darba statistikas biroja (BLS) oficiālo finanšu analītiķa definīciju ir kāds, kurš sniedz palīdzību investīciju lēmumu pieņemšanā uzņēmumiem un privātpersonām. Tas ir finanšu analītiķa darbs, lai pārskatītu un interpretētu vērtspapīru un citu ieguldījumu aktīvu darbību. Īpašos amata nosaukumos ietilpst apdrošināšanas parakstītāji, finanšu konsultanti, budžeta analītiķi un finanšu vadītāji.
Finanšu analītiķi parasti tiek sadalīti pirkšanas un pārdošanas pusē. Pircēju analītiķi strādā tiem, kam ir nauda ieguldījumiem (institucionālie investori), un ir aizņemti ar ļoti lielu portfeļa ienesīgumu. Pārdevēju analītiķi ir atbildīgi par palīdzību uzņēmumiem un emitentiem cenu noteikšanā vērtspapīriem vai citiem finanšu instrumentiem.
Tomēr ne visi darbi ietilpst šajās glītajās kategorijās. Finanšu analītiķi bieži ir tirgus līmeņa domājoši budžeta vadītāji vai ražošanas izmaksu analītiķi. Galvenais aspekts ir finanšu rezultātu izpēte, interpretācija un / vai prognozēšana.
Karjeras veidošana finanšu analīzē
Finanšu analīze kā pakalpojums var notikt, izmantojot portfeļa pārvaldību, tirgus izpēti, kā papildpakalpojumu vērtspapirizētu ieguldījumu pārdošanai vai daudzos citos veidos. Riska ieguldījumu fondiem un pensiju fondiem noteikti ir nepieciešami finanšu analītiķi, bet tāpat kā visiem uzņēmumiem, kas pērk, pārdod vai tur ieguldījumus.
Finanšu analīzē ir dažādas karjeras. Daudziem no viņiem ir nepieciešams maģistra grāds saistītā nozarē un / vai profesionālās licences, un visiem viņiem ir nepieciešams vismaz bakalaura grāds. Visizplatītākās ir grādi finansēs, biznesa vadībā, ekonomikā vai statistikā.
Lielākā daļa finanšu analītiķu sāk darboties kā jaunākie analītiķi vai dažus gadus veic kādus citus sākuma līmeņa pienākumus, pirms viņi pieņem analītiķu lomas. Darbs tirgus pirkšanas pusē ir raksturīgāks lielām finanšu iestādēm, kaut arī tur ir arī pārdošanas puses pozīcijas. Pārdošanas analītiķi parasti strādā pie mazākiem klientiem vai uzņēmumiem.
