Privātā kapitāla pārvaldīšana ir ieguldījumu konsultāciju prakse, kas ietver finanšu plānošanu, portfeļa pārvaldību un citus apkopotus finanšu pakalpojumus privātpersonām, nevis korporācijas, trasti, fondi vai citi institucionālie investori. No klienta viedokļa privātā īpašuma pārvaldīšana ir prakse, kā ar finanšu konsultanta palīdzību atrisināt vai uzlabot viņu finansiālo stāvokli un sasniegt īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa finanšu mērķus.
No finanšu konsultanta viedokļa privātā īpašuma pārvaldīšana ir prakse klientiem piegādāt pilnu finanšu produktu un pakalpojumu klāstu, lai šie klienti varētu sasniegt noteiktus finanšu mērķus.
Taustiņu izņemšana
- Privātā īpašuma pārvaldīšana galvenokārt ir noderīga personām ar lielu neto vērtību. Vairāku veidu iestādes, sākot no lielām bankām un beidzot ar maziem ģimenes birojiem, nodrošina privātu īpašuma pārvaldīšanu.Privatora kapitāla pārvaldītāji parasti iekasē nelielu maksu, pamatojoties uz pārvaldītajiem aktīviem.
Izpratne par privātās bagātības pārvaldību
Dažiem līdzekļu turētājiem privātpersonām var pietrūkt laika, pūļu vai zināšanu, lai pārvaldītu savas finanses. Tāpēc viņi meklē padomu aktīvu pārvaldītājiem, kuri specializējas privātu, bieži vien lielu neto vērtību (HNWI) finanšu pārvaldībā. HNWI ir unikālas finanšu situācijas, kurām nepieciešama lielāka rūpība un augstāka aktīvas vadības pakāpe.
HNWI prasa holistiskāku pieeju ieguldījumu pārvaldībai, nekā daudzi finanšu konsultanti to spēj nodrošināt. HNWI var būt problēmas ar ienākuma nodokļiem, nekustamā īpašuma plānošanu, ieguldījumu pārvaldību un citiem juridiskiem jautājumiem, kuriem jāpievērš lielāka uzmanība un īpaša kompetence, nekā ir kvalificēti sniegt tradicionālie investīciju konsultanti.
Privāto pārvaldnieku veidi
Privātos līdzekļu pārvaldīšanas pakalpojumus var sniegt bankas un lielās brokeru mājas, neatkarīgi finanšu konsultanti vai daudzlicencēti portfeļu pārvaldītāji, kas koncentrējas uz privātpersonām ar lielu neto vērtību, un ģimenes biroji.
Daudzi privāti līdzekļu pārvaldīšanas uzņēmumi ir mazākas grupas lielākās finanšu iestādēs, kas koncentrējas uz personalizētu pakalpojumu sniegšanu saviem klientiem. Viņu galvenais mērķis ir pārvaldīt un palielināt klientu aktīvus, lai nodrošinātu nākamās paaudzes.
Šīm grupām bieži ir dažādi konsultanti un eksperti, kas sniedz norādījumus plaša spektra ieguldījumiem, ieskaitot skaidru naudu, fiksētu ienākumu, akcijas un alternatīvas investīcijas. Viņi var izveidot aktīvu portfeli, kas atbilst ieguldītāja riska tolerancei, vienlaikus piedāvājot arī izaugsmes iespēju.
Daži HNWI varētu vēlēties apsvērt ģimenes biroja atvēršanu. Ģimenes birojs nodrošina plašāku pakalpojumu klāstu, kas pielāgots HNWI vajadzībām. Sākot ar ieguldījumu pārvaldīšanu un sniedzot labdarības padomus, ģimenes biroji piedāvā pilnīgu finanšu risinājumu personām ar lielu tīro vērtību.
Ir divu veidu ģimenes biroji: vienas ģimenes birojs atbalsta vienu pārtikušu indivīdu vai ģimeni, savukārt biežākais daudzdzīvokļu birojs atbalsta vairākas ģimenes un indivīdus. Vairāku ģimeņu biroji ir vairāk izplatīti apjomradītu ietaupījumu dēļ, kas ļauj sadalīt izmaksas starp klientiem.
Kā darbojas privātā labklājības pārvaldība
Lielākā daļa privāto līdzekļu pārvaldīšanas firmu darbojas uz maksu pamata. Viņi iekasē no saviem klientiem procentus no pārvaldītajiem aktīviem. HNWI var uzskatīt, ka uz padomiem balstītiem finanšu konsultantiem ir mazāk interešu konfliktu nekā tradicionālajiem komisijas konsultantiem.
Pasūtītie konsultanti var virzīt ieguldītājus uz priekšējā un aizmugurējā līmeņa ieguldījumu fondiem, kas iekasē ievērojamas komisijas maksas, daudzos gadījumos nepiedāvājot labāku sniegumu nekā bezslodzes fondi.
Tehnoloģiju attīstība ļāva daudziem lielākiem finanšu konsultantu uzņēmumiem sniegt pakalpojumus tiešsaistē par samazinātām izmaksām. Neskatoties uz to, ka daudzi investori atbalsta šāda veida pakalpojumus, daudzi HNWI joprojām vēlas personalizētāku pieeju savām finansēm, pat ar papildu saistītajām izmaksām.
