Biržā tirgots fonds (ETF) ir tirgojams vērtspapīrs, kas izseko, piemēram, indeksus, indeksu fondus, preces vai obligācijas. Tāpat kā kopieguldījumu fondi, ETF ir izstrādāti, lai samazinātu akcionāru risku, izmantojot diversifikāciju. Indeksa kopfondus un lielāko daļu ETF pārvalda pasīvi, cenšoties saskaņot fonda darbību ar noteiktu tirgus indeksu pirms maksām un izdevumiem.
Tomēr atšķirībā no kopfondiem, ETF tirgojas tāpat kā ar parasto akciju tirdzniecību biržās. Atšķirībā no kopfondiem, ETF nav neto aktīvu vērtības (NAV), kas aprēķināta katras dienas beigās, bet ETF ir caurspīdīgāki nekā kopējie fondi. Kopējie fondi parasti atklāj savu turējumu reizi ceturksnī, savukārt ETF to dara katru dienu.
ETF, kas izseko banku nozari
Daži no ETF, kas seko banku sektoram, ir finanšu ETF, kuriem ir dažādas pakāpes pakļaušana bankām, savukārt citi ir tikai “play-play” banku ETF. Daudzi no šiem ETF koncentrējas uz starptautisko finanšu pakalpojumu nozari, savukārt citi koncentrējas uz ASV banku segmentiem, piemēram, lielākajām bankām, reģionālajām bankām vai kopienu bankām.
Globālā finanšu sektora ETF
Kopējie ETF pasaules finanšu sektorā ietver KBW Bank ETF, iShares Global Financials ETF.
Kā norāda nosaukums, KBW Bank ETF (KBWB) ir vienkāršs ETF banku nozarei. Pirms izdevumiem tas mēģina precīzi salīdzināt KBW Bank Index - ģeogrāfiski atšķirīgu uzņēmumu indeksa, kas pārstāv nacionālās naudas centra bankas un reģionālās banku iestādes, atdevi un raksturlielumus.
Konkrēti, iShares Global Financials (IXG) cenšas izsekot investīciju rezultātiem indeksā, kuru veido diversificētas globālās akcijas finanšu sektorā. Šis fonds piedāvā riska darījumus ar uzņēmumiem, kas sniedz finanšu pakalpojumus gan komerciāliem, gan privātiem klientiem, ieskaitot bankas, ieguldījumu fondus un apdrošināšanas firmas.
ASV finanšu pakalpojumu sektora ETF
Kopējie ETF ASV finanšu pakalpojumu uzņēmumu izsekošanai ietver iShares US Financials ETF (IYF), Financial Select Sector SPDR, ProShares Ultra Financials (UYG) un Vanguard Financials ETF (VFH).
Finanšu izvēles sektorā SPDR (XLF) ir izvietoti gandrīz 70 krājumi. Koncernos ietilpst lielākās ASV naudas centru bankas, piemēram, Wells Fargo, JPMorgan Chase, Bank of America un Citigroup.
Reģionālās un Kopienas bankas ETF
Investoriem, kas vēlas izvairīties no ieguldījumiem lielajās bankās, ir ETF, kas specializējas ASV reģionālajās vai kopienas bankās. Piemēram, SPDR reģionālo banku ETF (KRE) seko S&P reģionālo banku izvēles nozares indeksam.
IShares ASV reģionālo banku ETF (IAT) izseko Dow Jones US Select Regional Banks indeksu, nodrošinot ieguldītājiem aptuveni 60 akciju. Šis fonds ir koncentrēts uz dažiem lieliem nosaukumiem reģionālajā banku nozarē, piemēram, ASV Bancorp, PNC un BB&T.
SPDR S&P Bank ETF (KBE) nav tikai reģionāla banka ETF, bet tās aktīvu lielākā daļa ir reģionālās bankas ar mazākiem piešķīrumiem taupības un hipotēku finanšu uzņēmumiem, diversificētām bankām un citiem diversificētiem finanšu instrumentiem.
No savas puses First Trust NASDAQ ABA Kopienas bankas indekss (QABA) ieņem pozīcijas vairāk nekā 100 mazās bankās. Balstoties uz aktīvu lielumu, šis ETF izslēdz lielākās bankas un ietaupījumus. Tas neietver arī uzņēmumus ar kredītkarti vai starptautiskām specializācijām.
