Aktīvu sadales kopfondi ir ieguvuši popularitāti investoru vidū, jo šie apvienotie ieguldījumi piedāvā vienkāršu veidu, kā piekļūt vairākām aktīvu klasēm vienā, profesionāli pārvaldītā fondā. Pastāv plašs aktīvu sadales fondu klāsts, sākot ar īpaši konservatīvu un beidzot ar ļoti agresīvu, un katru no tiem var izmantot kā vienu līdzdalību vai daļēju sadalījumu atsevišķiem ieguldītājiem. Konservatīvie sadales fondi sastāv no kapitāla un parāda vērtspapīriem, kā arī no naudas un naudas ekvivalentiem, galveno uzmanību pievēršot pamatkapitāla saglabāšanai, izmantojot lielākus parādus un naudas ieguldījumus. Investori, kuriem ir bažas par tirgus nepastāvību, vai tie, kuri vēlas gūt ienākumus no visa portfeļa vai tā daļas, var izmantot konservatīvas sadales fondus, lai viegli sasniegtu ieguldījumu mērķus.
Kaut arī konservatīvās sadales kopfondi piedāvā atelpu no vardarbīgām svārstībām kapitāla investīcijās, tās nav piemērotas katram ieguldītājam. Viņiem ir lielāka aktīvu koncentrācija obligācijās un skaidrā naudā, kas samazina ieguldītāju iespējas ilgtermiņā panākt kapitāla vērtības pieaugumu. Turklāt daži obligāciju turējumi un ieguldījumi skaidrā naudā ir grūti pakļauti inflācijas līmeņa pieaugumam, padarot konservatīvo līdzekļu sadales līdzekļu atdevi dažreiz minimālu.
Tomēr investori, kas ir ieinteresēti saglabāt ieguldījumu portfeļa galveno līdzsvaru ar potenciālu gūt ienākumus no dividendēm un procentiem, var atrast konservatīvus sadales fondus, kas ir vispiemērotākie kā ieguldījumu portfeļa daļa vai atsevišķa līdzdalība. Vairāki konservatīvi aktīvu sadales fondi ir pieejami ieguldītājiem ar plaši pazīstamu kopfondu sniedzēju starpniecību, tostarp Vanguard, American Funds, T. Rowe Price un Thrivent, kuru fondi tiek parādīti šeit. Visa informācija bija aktuāla no 2018. gada 4. oktobra.
Vanguard nodokļu pārvaldīts sabalansēts fonds (VTMFX)
Vanguard nodokļu pārvaldītais sabalansētais fonds ir konservatīvs sadales kopfonds, kas ieguldītājiem pieejams caur Vanguard Group. Šis kopfonds, kas dibināts 1994. gadā, cenšas sniegt investoriem nodokļu ziņā efektīvus ienākumus, ko rada federāli ienākumi no nodokļiem, ilgtermiņa kapitāla vērtības palielināšanās un pašreizējie ar nodokli apliekamie ienākumi nelielā apmērā. Parasti fonda 4, 50 miljardu dolāru aktīvi tiek ieguldīti vienādi starp ASV akciju tirgus vidējās un lielās kapitalizācijas segmentiem un federāli no pašvaldību atbrīvotajām obligācijām. Vismaz 75% no visām pašvaldību akcijām tiek vērtētas vienā no trim labākajām kredītreitingu kategorijām, un pārējā daļa tiek ieguldīta parastās akcijās.
Kopš darbības sākuma kopieguldījumu fonds ir sasniedzis 7, 60% gada ienesīguma likmi, un tā izmaksu attiecība par 0, 09% ir par 89% zemāka nekā līdzīgu konservatīvu sadales fondu vidējais rādītājs, norāda Vanguard. No ieguldītājiem tiek prasīts minimālais sākotnējais ieguldījums 10 000 USD. Fonda lielākās līdzdalības ir Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) un Alphabet Inc. (GOOGL).
Amerikas fondu nodokļu atvieglojumu ienākumu fonds (TAIAX)
Amerikas fondu nodokļu atvieglojumu ienākumu fonds tiek piedāvāts ieguldītājiem, izmantojot Amerikas fondu kopfondu saimi, un tika izveidots 2012. gadā. Šī konservatīvās sadales fonda mērķis ir palīdzēt ieguldītājiem palielināt savus aktīvus un arī gūt ienākumus, kas atbrīvoti no nodokļiem. Kopfonda ieguldījumu apvienojums sastāv no vairākiem Amerikas fondu piedāvājumiem ar dažādām kombinācijām un svērumiem, no kuriem lielākā daļa cenšas gūt ienākumus no attiecīgajiem ieguldījumiem. Fondu pārvaldnieki ar Amerikas fondu nodokļu atvieglojumu ienākumu fondu koncentrē ieguldījumu izvēli uz dividendēm maksājošiem krājumiem, iekļaujot izaugsmes un ienākumu fondus, kapitāla ienākuma fondus, līdzsvarotus fondus un obligāciju fondus.
Kopš darbības sākuma kopfonds ir radījis 7.9% no gada vidējās peļņas, un tā izmaksu attiecība ir 0.75%. Fondam nepieciešami sākotnējie ieguldījumi 250 USD vērtībā. Galvenie ieguldījumi kopfondā ir Amerikas beznodokļu obligāciju fonds, Amerikas Augsto ienākumu pašvaldību obligāciju fonds, Kapitāla pasaules izaugsmes un ienākumu fonds un Vašingtonas savstarpējo investoru fonds.
T. Rowe Price personīgās stratēģijas ienākumu fonds (PRSIX)
T. Rowe Price personīgās stratēģijas ienākumu fonds tika izveidots 1994. gadā. Fonda vadības komanda cenšas nodrošināt ieguldītājiem augstāko kopējo ienesīgumu laika gaitā, galveno uzmanību pievēršot investīciju izvēlei ienākumiem pirmajā un kapitāla pieaugumam otrajā vietā. Aptuveni 40% no fonda 2, 27 miljardu dolāru aktīviem tiek ieguldīti akcijās, bet atlikušie ir sadalīti obligācijās, naudas tirgus vērtspapīros un skaidrā naudā. Dažos gadījumos fonds var pielāgot noteiktas aktīvu klases svaru, pamatojoties uz pašreizējiem tirgus apstākļiem vai perspektīvām.
Kopš darbības sākuma T. Rowe Price personīgās stratēģijas ienākumu fonds ir sasniedzis vidējo gada atdeves likmi 7, 50% un tā izmaksu attiecība ir 0, 60%. Fondam nepieciešami minimālie sākotnējie ieguldījumi 2500 USD. Starp fonda turējumā esošajiem labākajiem uzņēmumiem ir Alphabet, Amazon.com un Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus fonds ir konservatīvs sadalījuma kopfonds, kas izveidots 1997. gadā un pieejams investoriem caur Thrivent investīciju grupu. Kopfonda mērķis ir nodrošināt ieguldītājiem ienākumus, vienlaikus saglabājot kapitāla pieaugumu ilgtermiņā. Fonda aktīvi USD 901, 10 miljonu apjomā tiek ieguldīti kapitāla vērtspapīru un parāda vērtspapīru apvienojumā ar pašu kapitāla daļu, kas koncentrēta uz parastajām akcijām, vēlamajām akcijām un konvertējamām akcijām. Fonda turētie parāda vērtspapīri var būt jebkuras kredītkvalitātes un jebkura termiņa, un tie var ietvert augsta riska obligācijas, parādzīmes, ķīlu zīmes vai citas parāda saistības. Fondu pārvaldnieki pēc saviem ieskatiem var arī ieguldīt biržā tirgoto fondu alternatīvās.
Kopš tā dibināšanas, Thrivent Diversified Income Plus Fund ir radījis vidējo gada ienesīgumu 10 gadu laikā - 6, 93%, un tā izmaksu attiecība ir 0, 78%. Fondam nepieciešami minimālie sākotnējie ieguldījumi 2000 USD. Galvenie ieguldījumi kopfondā ir Federālās Nacionālās hipotēku asociācijas tradicionālā 30 gadu caurlaide un Thrivent Core Emerging Markets parāda fonds.
