Kāda ir teipošanas kārtība?
Taping noteikums prasa īpašu uzraudzību FINRA reģistrētām personām ar nemierīgu vēsturi un firmām, kuras šādus cilvēkus pieņem darbā lielā skaitā. Formāli pazīstams kā Finanšu nozares pārvaldes iestādes noteikums 3170, Dažu firmu reģistrētu personu ierakstīšana lentes ierakstīšanas režīmā, "saīsināšanas noteikums" ir paredzēts, lai palīdzētu apmierināt vispārējo vajadzību pēc stingrākas pārraudzības attiecībā uz dažiem reģistrētiem pārstāvjiem, kuriem ir sarežģīti normatīvie un atbilstības dokumenti. Tajā apskatīti arī apstākļi un īpašas pārraudzības vajadzības, kad firma nolīgst lielu skaitu disciplinētu personu, kas agrāk strādājuši firmā, kura ir izraidīta vai kuras reģistrācijas ir atsaukta, un kur viņi tika nepietiekami uzraudzīti un apmācīti.
Izpratne par teipošanas likumu
Saīsināšanas noteikums stājās spēkā 2014. gada 1. decembrī un tika pieņemts konsolidētajā FINRA noteikumu krājumā, aizstājot NASD Noteikumu 3010 (b) (2), lai gan saīsināšanas noteikumu noteikumi stājās spēkā 1990. gadā, kad Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) apstiprināti grozījumi NASD noteikumos. Konkrēti, SEC apstiprināja prasību, ka locekļiem "jāizveido, jāīsteno un jāuztur īpašas rakstiskas uzraudzības procedūras, ieskaitot sarunu lentu ierakstīšanu, kad viņi ir nolīguši vairāk nekā noteiktu procentuālo daļu reģistrētu personu no noteiktām firmām, kuras ir izraidītas vai kurām ir bijušas viņu starpnieku / tirgotāju reģistrācija tiek atsaukta par pārdošanas prakses noteikumu pārkāpumiem (disciplinētas firmas). " Papildinformāciju skatiet FINRA Normatīvajā paziņojumā 14-10 Konsolidētie uzraudzības noteikumi.
Noteikumu stingras uzraudzības ieviešana praksē
Saskaņā ar FINRA teikto, ierakstīšanas noteikums "prasa firmai izveidot, ieviest un uzturēt īpašas rakstiskas procedūras, kas pārrauga visu tās reģistrēto personu telemārketinga aktivitātes, ieskaitot sarunu lentes ierakstīšanu, ja firma ir nolīgusi vairāk nekā noteiktu procentuālo daļu no reģistrētajām personām. personas no uzņēmumiem, kas atbilst FINRA 3170. noteikuma “disciplinētas firmas” definīcijai. Lai palīdzētu firmām ievērot FINRA 3170. noteikumu, FINRA nodrošina “disciplinētu firmu sarakstu”, identificējot tos uzņēmumus, kas atbilst “disciplinētas firmas” definīcijai.
Procentuālā daļa, ko izmanto, lai noteiktu, vai ir jāievieš uzraudzības procedūras, ir atkarīga no firmas lieluma. Tas svārstās no 40% mazam uzņēmumam līdz 20% lielam uzņēmumam. Uzraudzības procedūras ietver visu telefona sarunu reģistrēšanu trīs gadu laikā starp reģistrētiem darbiniekiem un potenciālajiem un esošajiem klientiem. Kopš 2018. gada maija bija 11 firmas, kuras FINRA ir atzinusi par disciplinētām firmām.
Uzņēmumiem ir jānodrošina visu telekomunikāciju līdzekļu ierakstīšana lenti, ko regulāri izmanto reģistrētas personas, sazinoties ar klientiem. Tas ietver fiksētos un mobilos tālruņus. Ja mobilā telefona ierakstīšana nav iespējama, firmai jāaizliedz to lietošana, sazinoties ar klientiem, ja vien to lietošana nav pamatota citu biznesa iemeslu dēļ.
