Īpašuma plānošanu var būt grūti pārdomāt. Kopumā tas liek cilvēkiem domāt par fiskāliem jautājumiem, kas notiks, dzīvojot un pēc viņu pašu nāves. Tāpēc ir ārkārtīgi svarīgi pārliecināties, ka aktīvi tiek pārvaldīti piesardzīgi un ka nākamās paaudzes ģimenes locekļi saņems mantojumu bez starpgadījumiem.
Lai arī jebkurš jurists var sastādīt vienkāršu gribu taisnās situācijās, piemēram, nosaucot 401 (k) saņēmēju, pieredzējuši trasta un īpašuma juristi var palīdzēt orientēties sarežģītākās situācijās, kurās iesaistīti vairāki trasti un vairāki mantinieki.
Īpašuma plānošanas padomi
Veidojot nekustamā īpašuma plānu, jums var būt dažādas problēmas, tostarp šādas:
- Pareiza aktīvu administrēšanas uzturēšana, kamēr dzīvojat, elastīgi pārvaldot īpašumu, kamēr dzīvojat, Pārskatot īpašumus, kuros ir iesaistīti īrnieki, kuri kopīgi vai kopienas īpašumiAktīvu apskatīšana vairākos štatosMazā biznesa aktīvu izpēteNodrošiniet, lai jūsu mantinieki un tuvinieki saņemtu jūsu aktīvusPalīdzība samazināt vai izvairīties no konfliktiem un neskaidrībasMinimizējot juridiskos izdevumus un nodokļus, novērtējiet bagātības saglabāšanu
Šīs tēmas un zemāk esošie jautājumi ir piemērota vieta, kur sākt, meklējot vislabāko advokātu jūsu vajadzībām.
Taustiņu izņemšana
- Ir svarīgi, lai būtu izveidots stabils nekustamā īpašuma plāns, lai nodrošinātu, ka jūsu tuvinieki pēc jūsu nāves saņem jūsu īpašumus bez grūtībām vai nepamatotas kavēšanās. Ir daudz jautājumu, kas jums jāuzdod potenciālajiem nekustamā īpašuma plānošanas juristiem, pirms nolīgt viņu nekustamā īpašuma plāna izstrādei. Pirmkārt, pārliecinieties, ka esat nolīgis advokātu, kurš demonstrē augstu apkalpošanas līmeni un ar kuru jūtaties ērti, pārrunājot personiskās lietas.
Jautājumi jūsu potenciālajam nekustamo īpašumu plānošanas juristam
Šie jautājumi palīdzēs jums uzzināt par nekustamā īpašuma plānošanu un noteikt, vai potenciālais nekustamā īpašuma plānošanas advokāts jums ir piemērots.
Vai jūs galvenokārt koncentrējaties uz nekustamā īpašuma plānošanu?
Rīkojieties ar kandidātu tikai tad, ja viņš uz šo jautājumu atbild “jā”. Nekustamā īpašuma speciālists būs aktuāls ar visām izmaiņām likumīgajos statūtos, un viņam būs nepieciešamās stratēģiskās zināšanas, lai pēc iespējas efektīvāk sauktu savus dokumentus uz vārdiem.
Cik ilgi jūs praktizē?
Acīmredzot jums jācenšas atrast pieredzējušāko advokātu - tas, kurš ir redzējis viņa sagatavotos dokumentus, stājas spēkā pēc klienta nāves. Šādi advokāti būs saskārušies ar tiesas vai Iekšējā ieņēmumu dienesta (IRS) izaicinājumiem un zinās, kā pārvarēt šķēršļus.
Vai jūs tiešām izpildāt plānu?
Daži juristi tikai sastāda nekustamā īpašuma plānošanas dokumentus, bet citi izpilda arī saistītos trasta fondus. Parasti efektīvāk ir saglabāt advokātu pēdējā kategorijā, kurš var nodrošināt pareizu aktīvu nodošanu trestā.
Vai jūs veicat periodiskas pārbaudes?
Daži par nekustamo īpašumu plānošanas juristi par nelielu samaksu reizi pusgadā vai katru gadu pārskatīs jūsu lietas. Tas var būt svarīgi, jo, ja piedzīvojat dzīves pārmaiņas vai izmaiņas finansēs, var būt nepieciešami pielāgojumi jūsu plānā. Jauni likumdošanas grozījumi arī varētu potenciāli mainīt jūsu īpašuma plānošanas aspektus.
Kāda ir jūsu nekustamā īpašuma nodokļa pieredze? Kā vislabāk pārvaldīt nekustamā īpašuma nodokļus?
Piemērs: 2017. gada Nodokļu samazināšanas un nodarbinātības likumā līdz 2025. gadam tika paaugstināts nekustamā īpašuma nodoklis un paaudzes izlaišanas nodokļu atbrīvojumi.
Vai varat man palīdzēt izveidot visaptverošu nekustamā īpašuma plānu, kas ietver testamentus, trastu un dzīvības apdrošināšanu?
Jums var būt vairāku veidu testamenti, trasti, un dzīvības apdrošināšanas plāni un visaptverošie īpašuma plāni var ietvert visus šos. Tāpēc ir svarīgi, lai jūsu nekustamā īpašuma advokāts būtu zinošs šajās jomās. Jūs varētu vēlēties, lai jūsu nekustamā īpašuma advokāts palīdzēs jums izprast katra īpašuma plānošanas rīka nianses un uztvert tos, kas jums varētu būt piemēroti.
Kā jūs iekasējat?
Daudzi nekustamā īpašuma plānošanas juristi iekasē fiksētu maksu, nevis rēķinu par stundu. Daži to dara, ja iekasē fiksētu tarifu par standarta pakalpojumiem, piemēram, trasta nodibināšanu, pēc tam iekasē stundas tarifu par īpašiem pētniecības uzdevumiem. Jebkurā gadījumā ir prātīgi savlaicīgi jautāt par kompensācijas modeļiem, lai izvairītos no pārsteigumiem.
Kā jūs jūtaties par atsaucamu dzīves uzticību?
Aktīvu nodošana atsaucamā dzīves trasta veidā var izvairīties no dārga un apgrūtinoša testamenta procesa (testamenta iesniegšana tiesā). Bet tas, iespējams, nav labākais gājiens visiem, jo atsaucami dzīves fondi neizvairās no mantojuma, īpašuma vai ienākuma nodokļiem. Diemžēl daži juristi iesaka šīs struktūras vienkārši, lai viņi varētu iekasēt vairāk naudas.
Kādus citus jautājumus jūs risināt?
Palielinoties paredzamajam dzīves ilgumam, palielinās arī ilgtermiņa fiziskās un garīgās veselības problēmu iespējamība. Īpašuma advokātiem būtu jāpalīdz klientiem finansiāli sagatavoties invaliditātes vai demences iespējamībai, izstrādājot pilnvaras, veselības aprūpes direktīvas un dzīves gribu.
Cik ilgs laiks būs nepieciešams mana nekustamā īpašuma plānošanas projekta pabeigšanai?
Lai gan parasti nav ārkārtējas steigas, atcerieties, ka jūs varētu vēlēties apspriest sava nekustamā īpašuma plāna aspektus ar citiem speciālistiem, piemēram, grāmatvežiem, pensiju plānotājiem vai naudas pārvaldītājiem. Lai gan nekustamā īpašuma jurista zināšanas var pārklāties ar šīm jomām, viņš vai viņa nevar būt vispārējs nodokļu eksperts vai konsultants investīciju jautājumos. Dodiet sev pietiekami daudz laika, lai iegūtu plašāku priekšstatu par nekustamā īpašuma plānu un tā ieviešanas loģistikas praktiskajām iespējām.
Vai jūs nosūtīsit man nekustamā īpašuma plānošanas dokumentus, lai tos pārskatītu?
Pat ja strādājat ar pieredzējušu nekustamo īpašumu plānošanas juristu, ir svarīgi pārskatīt visus dokumentus un veidlapas, lai izvairītos no nepareizas saziņas. Esiet skaidrs, ko vēlāk var mainīt, un to, kas ir neatsaucams.
Vai kāds cits jūsu birojā varēs apspriest manus jautājumus jūsu prombūtnes laikā?
Lai gan vairums nekustamā īpašuma plānošanas juristu cenšas jebkurā laikā padarīt sevi pieejamus saviem klientiem, ir svarīgi zināt, ka biedrs vai paralegal būs pieejams, lai atbildētu uz jautājumiem ārkārtas situācijā, ja jūsu advokāts nav pieejams.
Daži jautājumi jums
Šeit ir daži jautājumi, kas jums jāuzdod sev:
- Cik ērti jūtaties ar viņu, satiekoties ar potenciālo nekustamo īpašumu plānošanas juristu? Vai viņš labi un skaidri sazinās? Vai jūs piekrītat viņas vispārējām vērtībām? Kā viņa vai viņas gultas režīms jūs jūt? Vai jums ir laba attiecība ar viņu? Vai varat iedomāties sarunu ar šo personu par ļoti personīgiem jautājumiem?
Uzticieties savam instinktam, lai noteiktu, vai konkrētais nekustamā īpašuma plānošanas jurists jums ir piemērots. Īpašuma plānošana var būt sarežģīta gan emocionāli, gan juridiski, tāpēc noteikti jāizvēlas advokāts, kurš prasmīgi prot rīkoties ar visiem tā elementiem.
