Kas ir savstarpējo fondu konsultāciju programma?
Kopfondu konsultāciju programma, kas pazīstama arī kā kopfondu ietīšana, ir kopfondu portfelis, kas tiek izvēlēts, lai atbilstu iepriekš noteiktam aktīvu sadalījumam. Iepriekš iestatītais aktīvu sadales modelis ir balstīts uz ieguldītāja mērķiem un tiek piedāvāts vienā ieguldījumu kontā kopā ar profesionāla ieguldījumu konsultanta pakalpojumiem.
Parasti no ieguldītājiem netiks iekasēta atsevišķa maksa par darījumiem, bet gan periodiskas (ti, mēneša / ceturkšņa / gada) aktīvu pārvaldības maksas, pamatojoties uz kontā esošo aktīvu vidējo vērtību.
Ievads ieguldījumu fondos
Kā darbojas savstarpēja fonda konsultāciju programma
Atšķirībā no pārvaldītajiem kontiem, kur finanšu konsultantam ir pilnīga rīcības brīvība attiecībā uz lēmumiem par ieguldījumiem, kopfondu konsultāciju programmas ļauj investoram sadarboties ar konsultantu, izstrādājot optimālu aktīvu sadales stratēģiju. Konsultants palīdzēs noteikt, kurš modelis ir vislabākais, balstoties uz dažādiem faktoriem, piemēram, investora mērķiem, riska toleranci, laika periodu un ienākumiem, vienlaikus sniedzot pastāvīgus norādījumus un atbalstu ieguldījumiem.
Ieguldījumi ieguldījumu fonda konsultāciju programmā
Investori ieguldījumu fondu konsultāciju programmās var gūt labumu no zemākām tirdzniecības izmaksām un profesionāli ieteikta portfeļa, pamatojoties uz viņu personalizētajām ieguldījumu interesēm. Gada ieskaites maksa parasti tiek noteikta, pamatojoties uz programmas aktīviem. Tas var svārstīties no aptuveni 0, 25% līdz 3%, atkarībā no programmas, un tas ir papildus gada darbības maksām, ko iekasē portfeļa fondi.
Kopfondu konsultāciju programma pret Robo-padomnieku
Investīciju fonds var būt labs ieguldījumu fondu konsultāciju programmas. Tomēr pieaugošā robo-konsultantu klātbūtne ir radījusi konkurenci šīm programmām. Tā rezultātā daudzas pilna servisa brokeru firmas saviem klientiem ir sākušas piedāvāt alternatīvas robo-konsultantam. Schwab viedie portfeļi ir viens piemērs.
Robo-konsultantu platformas parasti nodrošina tos pašus ieguldījumu profilēšanas un portfeļa veidošanas pakalpojumus. Tie piedāvā dažas papildu priekšrocības, jo pakalpojums ir automatizēts, maksas var būt zemākas, un investīciju minimums parasti ir zemāks. Ar zemākām minimālajām investīcijām investori, kas vēlas izveidot pārvaldītu portfeli ar tikai USD 5000, var piedāvāt robo-konsultāciju aplaušanas programmas. Pašlaik lielākajā daļā robo-konsultāciju ietīšanas programmu tiek izmantoti biržās tirgoti fondi (ETF), nevis kopieguldījumu fondi.
Taustiņu izņemšana
- Kopfondu konsultāciju programma, kas pazīstama arī kā kopfondu ietīšana, ir kopfondu portfelis, kas tiek izvēlēts, lai tas atbilstu iepriekš noteiktam aktīvu sadalījumam. Investors strādā ar konsultantu, lai izstrādātu aktīvu sadales stratēģiju, kas atbilst ieguldītājam. mērķi, investīciju intereses, riska tolerance un laika horizonts. Investori ieguldījumu fondu konsultāciju programmās var gūt labumu no zemākām tirdzniecības izmaksām un profesionāli ieteikta portfeļa, pamatojoties uz viņu personalizētajām investīciju interesēm. Daudzām brokeru sabiedrībām ir robo-konsultantu pakalpojumi, kas piedāvā ieguldītājiem alternatīva ieguldījumu fondu konsultāciju programmām.
Kopfondu konsultāciju programmas piemērs
UBS piedāvā PACE (personalizēto aktīvu konsultēšana un novērtēšana), uz maksu balstītu, izvēles iespēju neizmantojošu ieguldījumu fondu konsultāciju programmu, izmantojot disciplinētu pieeju, izvēloties un veidojot daudzveidīgu kopfondu portfeli. PACE darbojas šādi:
- Finanšu konsultants izveido investora profilu, kurā ir informācija par jūsu ieguldīšanas mērķiem, termiņiem un komforta līmeni ar risku.Jūs un jūsu finanšu konsultants izvēlaties no ieguldījumu fondu saraksta.Jūs varat izvēlēties PACE Multi konsultantu (plašu slodzes vai atteikšanās no kopieguldījumu fondiem ar neto aktīvu vērtību) vai PACE Select Advisers (izskaidrots vadošo bezslodzes līdzekļu saraksts, ko jums piegādājusi UBS Global Asset Management). Jūsu kopējos fondus pastāvīgi uzraudzīs UBS pētījumu speciālisti.Jūs ' Jūs saņemsit ikmēneša pārskatus.
