Kas ir LIBOR skandāls?
LIBOR skandāls, kas parādījās 2012. gadā, iesaistīja daudzu lielāko finanšu iestāžu baņķieru shēmu, lai peļņas nolūkos manipulētu ar Londonas starpbanku piedāvāto likmi (LIBOR). LIBOR, ko aprēķina katru dienu, vajadzētu atspoguļot procentu likmi, ko bankas maksā, lai aizņemtos naudu viena no otras. Tas ir arī pamats procentu likmju noteikšanai par daudziem citiem aizdevumiem. Pierādījumi liecina, ka šāda slepena noruna notika vismaz kopš 2005. gada, iespējams, agrāk nekā 2003. gadā.
LIBOR skandālā dažas bankas ziņoja par mākslīgi zemām vai augstām procentu likmēm, lai gūtu labumu to atvasināto instrumentu tirgotājiem, graujot galveno procentu likmju un finanšu produktu etalonu.
Starp skandālā iesaistītajām finanšu institūcijām bija Deutsche Bank, Barclays, UBS, Rabobank, HSBC, Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase, Tokijas Mitsubishi banka, Credit Suisse, Lloyds, WestLB un Royal Bank of Skotija.
Taustiņu izņemšana
- LIBOR skandālā baņķieri ziņoja par nepatiesām procentu likmēm, lai manipulētu ar tirgiem un palielinātu savu peļņu. Skandāls, kas gadiem ilgi netika pamanīts, iesaistīja daudzas galvenās finanšu iestādes.Pēc 2021. gada LIBOR var tikt pakāpeniski pārtraukts par labu alternatīvai likmju noteikšanai. sistēmas.
Izpratne par LIBOR skandālu
LIBOR skandāls bija nozīmīgs, jo LIBOR spēlē galveno lomu pasaules finansēs. LIBOR tiek izmantots, lai noteiktu visu, sākot no procentu likmēm, kuras milzu korporācijas maksās par aizdevumiem, līdz likmēm, kuras individuālie patērētāji maksās par mājas hipotēkām vai studentu aizdevumiem. To izmanto arī atvasināto finanšu instrumentu cenu noteikšanā.
LIBOR nav viena procentu likme, bet gan to masīvs, pamatojoties uz dažādām valūtām un dažādiem aizdevuma termiņiem. Kā skaidro ICE etalonu birža, kas šobrīd administrē LIBOR, "Tas tiek ražots piecām valūtām (CHF, EUR, GBP, JPY un USD) un septiņiem tenoriem (nakti / Spot Next, 1 nedēļa, 1 mēnesis, 2 mēneši), 3 mēneši, 6 mēneši un 12 mēneši), pamatojoties uz atsauces paneļa iesniegumiem no 11 līdz 16 bankām par katru valūtu, kā rezultātā katru piemērojamo Londonas darba dienu tiek publicētas 35 likmes."
LIBOR skandālā dažas bankas ziņoja par mākslīgi zemām vai augstām procentu likmēm, lai gūtu labumu to atvasināto instrumentu tirgotājiem. Tā kā LIBOR tiek izmantots arī kā bankas veselības rādītājs, dažas bankas spēja padarīt sevi spēcīgākas nekā patiesībā, ziņojot par fiktīvām likmēm.
Skandālā iesaistīto baņķieru neprāts kļuva acīmredzams, kad izmeklēšanas laikā tika izlaisti e-pasti un tālruņu ieraksti. Liecības liecināja, ka tirgotāji atklāti lūdz citus noteikt likmes noteiktā apjomā, lai konkrētā pozīcija būtu rentabla. Regulatori gan Amerikas Savienotajās Valstīs, gan Apvienotajā Karalistē iekasēja apmēram 9 miljardus ASV dolāru soda naudas skandālā iesaistītajām bankām, kā arī daudzus kriminālprocesus. Tā kā LIBOR tiek izmantota daudzu finanšu instrumentu cenu noteikšanai, kurus izmanto korporācijas un valdības, tās ir arī iesniegušas tiesas prāvas, apgalvojot, ka likmju noteikšana tos ir negatīvi ietekmējusi.
Pēc atklātās LIBOR slepenās vienošanās Lielbritānijas finanšu vadības iestāde (FCA) pārņēma atbildību par LIBOR uzraudzību no Britu baņķieru asociācijas (BBA) un nodeva to ICE Benchmark Administration (IBA). IBA ir neatkarīga Apvienotās Karalistes meitasuzņēmums privātam ASV bāzētam biržas operatoram Intercontinental Exchange (ICE). LIBOR tagad ir plaši pazīstams kā ICE LIBOR.
Tomēr FCA ir paziņojusi, ka tā atbalstīs LIBOR tikai līdz 2021. gadam, kurā tā cer pāriet uz alternatīvu sistēmu. Ņujorkas federālās rezerves 2018. gada aprīlī uzsāka iespējamu LIBOR nomaiņu, ko sauca par nodrošināto vienas nakts finansēšanas likmi (SOFR).
