Kas ir institucionālās akcijas?
Institucionālās akcijas ir kopfondu akciju kategorija, kas pieejama institucionālajiem ieguldītājiem. Institucionālajām kopfondu akciju klasēm parasti ir viszemākā izdevumu attiecība starp visām kopfondu akciju šķirām. Parasti tiem ir nepieciešami minimālie ieguldījumi aptuveni 200 000 USD un var būt vajadzīgas citas investīciju specifikācijas.
Ievads ieguldījumu fondos
Kā darbojas institucionālās akcijas
Institucionālās akciju klases ir viena no daudzajām akciju šķirām, kuras tiek piedāvātas pārvaldītā kopfondu piedāvājumā. Ieguldījumu sabiedrības piedāvā vairākas fonda klases, dodot investoriem iespēju izvēlēties akciju kategoriju, kas vislabāk atbilst viņu ieguldījumu interesēm.
Taustiņu izņemšana
- Kopējie fondi piedāvā dažādu kategoriju akcijas, institucionālās akcijas tiek rezervētas institucionāliem ieguldītājiem un parasti ar viszemākajām izdevumu attiecībām. Minimālais ieguldījums institucionālajās akcijās parasti ir USD 200 000. Starpinstitucionālajos ieguldītājos cita starpā ietilpst pensijas pabalstu plānu, dotāciju, fondu un institucionālo ieguldījumu fondu ieguldījumu pārvaldītāji.
Mazumtirdzniecības akciju šķirās var ietilpt A, B, C un R šķira. Katrai mazumtirdzniecības akciju šķirai ir atšķirīgas maksas, bet visas iegādātās akciju kategorijas tiek apvienotas vienā fondā, kuru pārvalda izraudzītais portfeļa pārvaldnieks. Ieguldījumu sabiedrības izmanto sajauktas fondu struktūras, lai pārvaldītu savus fondu piedāvājumus, lai atvieglotu apvienoto fondu ieguldījumus no visām akciju šķirām.
Papildus mazumtirdzniecības akciju piedāvājumiem ieguldījumu sabiedrības piedāvā arī kopfonda institucionālās akcijas. Institucionālajām akcijām ir sava maksu strukturēšana un ieguldīšanas specifikācijas.
Institucionālajām akcijām parasti ir viszemākā izdevumu attiecība no visām akciju šķirām.
Īpaši apsvērumi
Ir zināms, ka kopējie fondi piedāvā vairākas akciju klases ar vairākām maksas struktūrām. Institucionālajām akciju šķirām parasti ir viszemākā izdevumu attiecība no visām kopfondu piedāvātajām akciju šķirām. Parasti tiem nav nepieciešama pārdošanas maksa.
Zema maksa padara institucionālās akciju klases par pievilcīgāko maksu klasi ieguldījumu fondu ieguldītājiem. Šī iemesla dēļ daudzas fondu kompānijas var piedāvāt dažāda veida institucionālās akciju klases, dažas no tām ir paredzētas ieguldītājiem ar lielu neto vērtību.
Prasības institucionālajām akcijām
Ir plašs institucionālo investoru loks, kuri ir tiesīgi pirkt institucionālās akcijas. Šie investori parasti uztur lielas investīciju pozīcijas, kas pārsniedz USD 250 000. Vairumā gadījumu institucionāls ieguldītājs būs naudas pārvaldītājs, kurš atbild par lielu investīciju programmu ieguldījumu lēmumiem.
Institucionālie investori ir pensiju pabalstu plānu, dotāciju, fondu, valdības vienību, institucionālās apdrošināšanas kontu, korporatīvo institucionālo kontu un institucionālo ieguldījumu fondu investīciju pārvaldītāji. Pie institucionāliem ieguldītājiem var pieskaitīt arī finanšu starpniekus, kuri vēlas ieguldīt lielos neto vērtības klientos.
Institucionālo akciju piemērs
Vanguard's Admiral Shares ir viens piemērs. Admiral Akciju izmaksu attiecība ir vidēji 0, 11%. Indeksa fondi pieprasa zemāko minimālo ieguldījumu - 3000 USD. Aktīvi pārvaldīto fondu investīciju minimums ir 50 000 USD. Dažiem sektoriem raksturīgiem indeksu fondiem var būt nepieciešams minimālais ieguldījums 100 000 USD.
