Bankas Kostarikā parasti nav saistītas ar ārzonu nodokļu oāzēm, jo valstu iestādes sadarbojas ar starptautiskām aģentūrām, lai novērstu jebkādas nelikumīgas finanšu shēmas vai citus finanšu noziegumus. Kostarika 2006. gadā kļuva par 21. valsti, kas parakstīja Amerikas terorisma apkarošanas konvenciju, kas tika izveidota, lai apturētu ar terorismu saistītu darbību finansēšanu, ieskaitot naudas atmazgāšanu un narkotiku tirdzniecību.
ASV pilsoņiem un citiem ārzemniekiem, kuri Kostarikā dzīvo kā iedzīvotāji, studenti vai darba ņēmēji, var būt likumīga vajadzība atvērt vietējo personīgo bankas kontu. Bet tas nav tik vienkārši, kā varētu šķist, jo pastāv ierobežojumi un nosacījumi, kas jāievēro ārzemniekiem, lai veiktu finanšu darījumus, izmantojot savus bankas kontus valstī.
Tātad, kā jūs sākat? Lūk, kas jums jāzina, lai atvērtu bankas kontu Kostarikā.
Taustiņu izņemšana
- Politika dažādās bankās atšķiras atkarībā no tā, kurš var atvērt bankas kontus Kostarikā. Lielākā daļa banku ļauj ārzemniekiem ar likumīgu uzturēšanās statusu atvērt kontus. Pirms konta atvēršanas ekspedīcijām ir jāiesniedz identifikācija, minimālais depozīts, dzīvesvietas apliecinājums un ienākumu apliecinājums. Valstij piederošā Banco de Costa Rica ar noteiktiem ierobežojumiem arī ļauj ārzemniekiem nerezidentiem piekļūt bankas kontiem. Par ienākumiem jāziņo federālajām iestādēm, kā arī IRS.
Rezidentūra
Ārzemnieki parasti nav varējuši atvērt bankas kontus Kostarikā, ja vien viņi nevar pierādīt likumīgu dzīvesvietu. Tas nozīmēja, ka viņiem bija jādzīvo valstī likumīgi, pirms viņi var atvērt un izmantot kontu. Bet no 2016. gada ārzemnieki, ieskaitot tos, kuri nav rezidenti, var atvērt un uzturēt bankas kontus Banco de Costa Rica (BCR), vienā no valsts valstij piederošajām bankām. Tam nepieciešama derīga identifikācijas forma un mobilā telefona numurs. Nerezidentiem katru mēnesi ir atļauts iemaksāt tikai 1000 USD USD kontos.
Tomēr lielākajai daļai Kostarikas banku patlaban ir atšķirīga politika, un, lai veiktu jebkādus finanšu darījumus, kontu īpašniekiem joprojām ir jābūt likumīgiem rezidentiem. Tāpēc vislabāk ir pārbaudīt katrā bankā, lai pārliecinātos, vai ārzemniekiem, neatkarīgi no tā, vai viņi ir rezidenti, ir atļauts atvērt bankas kontus.
Bankas izvēle
Kostarikas bankas iedala divās kategorijās: valstij piederošās vai nacionālās bankas un privātās iestādes. Jūs varat atvērt kontu jebkurā kategorijā. Ir trīs valstij piederošie bankas, no kurām izvēlēties: BCR, Banco Nacional de Costa Rica, un Bancrédito. Pie lielākajām privātajām komercbankām pieder BAC San José, Scotiabank un Citibank.
Pastāv dažas ļoti svarīgas atšķirības, kas atšķir divus banku veidus. Piemēram, valstij piederošie uzņēmumi garantē visus noguldījumus, un parasti tiem ir daudz filiāļu un bankomātu (bankomātu) atrašanās vietas - tas ir galvenais apsvērums iedzīvotājiem, kas dzīvo laukos vai nomaļos rajonos. Tomēr, tā kā tie ir populārākie varianti starp abiem, tie ir pazīstami arī ar neticami garajām līnijām.
No otras puses, privātajām bankām parasti ir īsāks darba stāžs, un tās, visticamāk, nodarbina divvalodu darbiniekus, kas pats par sevi var būt pietiekams iemesls, lai dotos privāti. Viņi var piedāvāt arī pievilcīgus darījumu un izmaksu ieguvumus amerikāņiem, ar kuriem viņi jau ir nodibinājuši attiecības ASV
Konta atvēršana
Lielākā daļa banku piedāvā kontus kolonās, Kostarikas valūtā vai dolāros. BCR piedāvā arī kontus eiro. Pamata krājkonts ir visizplatītākais konta tips, un to ir arī visvieglāk atvērt. Tomēr bankas konta izveidošana Kostarikā var būt darbietilpīgs process, lielā mērā tāpēc, ka tajā ir iesaistīts ļoti daudz dokumentu. Dažādās iestādēs prasības ir atšķirīgas, taču tās galvenokārt balstās uz:
- Identifikācija (ID): Kostarikas bankas visiem ārvalstniekiem rezidentiem uzrāda savu imigrācijas departamenta izsniegto DIMEX ID karti, ja tās vēlas veikt kādus banku darījumus. Tūristi, no otras puses, var vienkārši uzrādīt savas pases, un viņiem var būt tiesības atvērt kontu tikai noteiktās iestādēs. Minimālais depozīts: Tas ir atkarīgs no konta veida, bet krājkontiem parasti ir nepieciešami vismaz USD 25 USD vai 5000 Kostarikas kolonijas. Rezidences apliecinājums: jums jāuzrāda fizisks dokuments, piemēram, komunālo pakalpojumu rēķins vai nomas līgums, kurā norādīta jūsu vietējā dzīvesvietas adrese. Papildu veidlapas: Vietējā politika, kuras nosaukums ir “Conozca a Su Cliente” - “Zini savu klientu”, pieprasa, lai ikviens ASV pilsonis gan Kostarikas bankā, gan individuālā, gan korporatīvā, katru gadu pārbaudītu un atjauninātu personisko informāciju. Var būt nepieciešami arī dažādi nodokļu veidi, lai informētu Iekšējo ieņēmumu dienestu (IRS) par ārzonas banku kontiem .
Ikvienam, kas atver kontu ne vairāk kā Kostarikas bankās, ir jāsniedz arī ienākumu pierādījums. Tas ir paredzēts, lai nodrošinātu, ka kontu turētāju izmantotie līdzekļi nāk no likumīgiem avotiem, un lai patērētāji ievērotu federālos noteikumus, neveicot naudas atmazgāšanu, nefinansējot terorismu un netirgojot narkotikas. Algotiem darbiniekiem ir jāpierāda ienākumi no vietējā darba devēja, kas var ietvert vēstuli un / vai algas lapu. Neatkarīgiem darbuzņēmējiem ir jāuzrāda grāmatveža vēstule vai ienākumu apliecinājums. Arī citi ārzemnieki var uzrādīt pierādījumus par saviem aktīviem no Amerikas bankām.
Ikvienam, kurš atver bankas kontu Kostarikā, ir jāiesniedz ienākumu pierādījums.
Kā minēts iepriekš, ārzemnieki, ieskaitot tos, kuri nav pastāvīgie iedzīvotāji, var atvērt kontu BCR. Viņiem jābūt juridiskam statusam valstī, derīgai pasei un mobilā telefona numuram. Banka arī dod patērētājiem iespēju atvērt kontu tiešsaistē, pēc tam viņi saņem savus kontu numurus pa e-pastu vai īsziņu.
Ziņošana par jūsu ienākumiem
Kostarikas noteikumi par ienākuma nodokli ir jāievēro tur dzīvojošajiem amerikāņiem, un ārzemēs dzīvojošajiem un strādājošajiem ASV pilsoņiem par visiem pasaules ienākumiem nodokļu deklarācijā jāziņo IRS. Ja ienākumi nav uzrādīti pareizi, var piemērot ļoti dārgas soda sankcijas.
ASV pilsoņiem ir iespējams izvairīties no dubultas nodokļu uzlikšanas ienākumiem, kas gūti no ārvalstīm, izslēdzot ārvalstīs gūtos ienākumus un ārvalstu nodokļu atlaides. Tomēr, lai pretendētu uz šīm priekšrocībām, nodokļu deklarācija jāiesniedz IRS.
Grunts līnija
Kad esat izlēmis starp valstij piederošu un privātu banku iestādi, bankas konta atvēršanai Kostarikā vajadzētu būt diezgan vienkāršai, ja vien jūs atbilstat visiem atbilstības kritērijiem.
Lai arī pati banku sistēma ir diezgan standarta, procedūras var būt samērā lēnas, tāpēc ir ieteicams praktizēt pacietību. Klientiem arī ieteicams atturēties no filiāļu un bankomātu apmeklēšanas vietējās algas dienās, lai izvairītos no pat ilgākām, nekā parasti, līnijām. Un atcerieties, ka ikvienam amerikānim, kurš gūst ienākumus Kostarikā, ir stingri jāievēro gan vietējie, gan ASV nodokļu deklarēšanas noteikumi.
