Lai saprastu, kā tirgot ārvalstu valūtas, ir vajadzīgas detalizētas zināšanas par atsevišķu valstu ekonomiku un politisko situāciju, globālo makroekonomiku un nepastāvības ietekmi uz konkrētiem tirgiem. Bet patiesība ir tāda, ka parasti ekonomika vai globālās finanses neuzņemas pirmo vietu forex tirgotājiem. Tā vietā tirdzniecības zaudējumu cēlonis ir pamatzināšanu trūkums par to, kā izmantot piesaistītos līdzekļus.
Dati, ko atklājuši lielākie ārvalstu valūtas maiņas brokeri kā daļa no Dodda-Franka Volstrītas reformas un patērētāju aizsardzības likuma, norāda, ka vairums forex mazumtirdzniecības klientu zaudē naudu. Par zaudējumu cēloni bieži tiek uzskatīta ļaunprātīga aizņemto līdzekļu izmantošana. Šajā rakstā ir izskaidroti augsta piesaistīto līdzekļu riski forex tirgos, aprakstīti veidi, kā kompensēt riskanto piesaistīto līdzekļu līmeni, un izglīto lasītājus par veidiem, kā izvēlēties pareizo riska pakāpi viņu ērtībām.
Liela piesaistītā riska riski
Kredīta piesaistīšana ir process, kurā ieguldītājs aizņemas naudu, lai kaut ko ieguldītu vai iegādātos. Forex tirdzniecībā kapitālu parasti iegūst no brokera. Lai gan forex tirgotāji var aizņemties ievērojamu kapitāla daudzumu, izmantojot sākotnējās drošības prasības, viņi var gūt vēl vairāk no veiksmīgiem darījumiem.
Agrāk daudziem brokeriem bija iespēja piedāvāt ievērojamus aizņemto līdzekļu koeficientus, kas sasniedza 400: 1. Tas nozīmē, ka tikai ar USD 250 depozītu tirgotājs pasaules forex tirgos varēja kontrolēt aptuveni USD 100 000 valūtā. Tomēr finanšu noteikumi 2010. gadā ierobežoja aizņemto līdzekļu īpatsvaru, ko brokeri varēja piedāvāt ASV tirgotājiem, līdz 50: 1 (joprojām ir diezgan liels apjoms). Tas nozīmē, ka ar vienu un to pašu USD 250 iemaksu tirgotāji var kontrolēt USD 12 500 valūtā.
Tātad, vai jaunam valūtas tirgotājam vajadzētu izvēlēties zemu aizņemto līdzekļu līmeni, piemēram, 5: 1, vai arī ripināt kauliņu un sagraut attiecību līdz 50: 1? Pirms atbildes sniegšanas ir svarīgi aplūkot piemērus, kas parāda naudas summu, ko var iegūt vai pazaudēt, izmantojot dažādus piesaistīto līdzekļu līmeņus.
Piemērs, izmantojot maksimālo aizņemto līdzekļu daudzumu
Iedomājieties, ka tirgotājam A ir konts, kurā ir 10 000 USD naudas. Viņš nolemj izmantot 50: 1 sviras efektu, kas nozīmē, ka viņš var tirgot līdz USD 500 000. Forex pasaulē tas pārstāv piecas standarta partijas. Forex ir trīs pamata tirdzniecības lielumi: standarta partija (100 000 kotācijas valūtas vienību), mini lotija (10 000 pamatvalūtas vienību) un mikro partija (1000 kotācijas valūtas vienību). Kustības mēra kauliņos. Katra vienas caurules kustība standarta partijā ir 10 vienības nomaiņa.
Tā kā tirgotājs iegādājās piecas standarta partijas, katra viena punkta kustība maksās 50 USD (10 USD maiņa / standarta partija X 5 standarta partijas). Ja tirdzniecība notiek pret investoru par 50 punktiem, ieguldītājs zaudēs 50 kauliņus X $ 50 = 2500 USD. Tas ir 25% no kopējā tirdzniecības konta USD 10 000 vērtībā.
Piemērs, izmantojot mazāku aizņemto līdzekļu daudzumu
Pāriesim pie tirgotāja B. Tā vietā, lai palielinātu piesaistīto līdzekļu īpatsvaru 50: 1, viņa izvēlas konservatīvāku piesaistīto līdzekļu īpatsvaru 5: 1. Ja tirgotājam B ir konts, kurā ir 10 000 dolāru skaidrā naudā, viņa varēs apmainīties ar 50 000 dolāru valūtu. Katra mini-partija maksātu 10 000 USD. Mini partijā katrs pip ir 1 USD maiņa. Tā kā tirgotājam B ir 5 mini partijas, katrs pip ir 5 dolāru maiņa.
Ja ieguldījums samazināsies par tādu pašu summu par 50 kauliņiem, tirgotājs zaudēs 50 kauliņus X $ 5 = 250 USD. Tas ir tikai 2, 5% no kopējās pozīcijas.
Kā izvēlēties pareizo sviras līmeni
Ir plaši pieņemti noteikumi, kas ieguldītājiem būtu jāpārskata pirms aizņemto līdzekļu līmeņa izvēles. Trīs vienkāršākie piesaistīto līdzekļu noteikumi ir:
- Uzturiet zemu aizņemto līdzekļu līmeni.Lietojiet beigu apstāšanās, lai samazinātu negatīvos un aizsargātu kapitālu.Iekaisiet kapitālu līdz 1% līdz 2% no kopējā tirdzniecības kapitāla katrā pozīcijā.
Forex tirgotājiem jāizvēlas piesaistīto līdzekļu līmenis, kas viņiem padara visērtāko. Ja esat konservatīvs un nevēlaties uzņemties daudz risku, vai arī ja jūs joprojām mācāties tirgot valūtas, zemāks piesaistīto līdzekļu līmenis, piemēram, 5: 1 vai 10: 1, varētu būt piemērotāks.
Apstāšanās vai ierobežošana nodrošina ieguldītājiem drošu veidu, kā samazināt zaudējumus, ja tirdzniecība notiek nepareizā virzienā. Izmantojot limita pieturvietas, investori var nodrošināt, ka viņi var turpināt mācīties, kā tirgoties ar valūtām, bet ierobežot iespējamos zaudējumus, ja tirdzniecība neizdodas. Šīs pieturas ir arī svarīgas, jo tās palīdz mazināt tirdzniecības emocijas un ļauj indivīdiem bez emocijām aizvilkt sevi no tirdzniecības galdiem.
Grunts līnija
Pareiza Forex piesaistīto līdzekļu līmeņa izvēle ir atkarīga no tirgotāja pieredzes, riska tolerances un komforta, darbojoties pasaules valūtas tirgos. Jaunajiem tirgotājiem jāiepazīstas ar terminoloģiju un jābūt piesardzīgiem, jo viņi iemācās tirgoties un veidot pieredzi. Izmantojot aizturošās pieturas, pozīciju saglabāšanu mazās un kapitāla pozīcijas ierobežošanu katrai pozīcijai, ir labs sākums, lai apgūtu pareizo sviras pārvaldīšanas veidu.
