Kopfondus var pirkt un pārdot katru dienu. Tomēr atšķirībā no akcijām un cita veida vērtspapīriem, kas tirgo otrreizējā tirgū visu tirdzniecības dienu, akciju darījumi fondā tiek veikti vienu reizi dienā pēc tirgus slēgšanas plkst. 16:00 EST (Austrumu standarta laiks). Izņemot naudas tirgus kopieguldījumu fondus, tirdzniecības darījuma klīrings tiek veikts nākamo vienas līdz trīs darba dienu laikā, atkarībā no fonda uzņēmuma un fonda veida.
Taustiņu izņemšana
- Fondu darījumi notiek vienu reizi dienā pēc tirgus slēgšanas plkst. 16:00. EST. Tirdzniecība parasti tiek veikta vienas līdz trīs dienu laikā.
Tirdzniecības norēķini
Kad ieguldītājs ir iesniedzis rīkojumu pirkt vai izpirkt kopfonda akcijas (tieši vai ar brokera vai konsultanta starpniecību), darījums tiek veikts ar nākamo pieejamo neto aktīvu vērtību (NAV), ko aprēķina katru dienu pēc tirgus slēgšanas. Atkarībā no fonda veida (piemēram, kapitāls pret preci) un kopfondu saimes, tirdzniecība tiek noskaidrota - tirdzniecības rīkojumi tiek saskaņoti un akciju īpašumtiesības tiek reģistrētas un nodotas - ar trešās puses turētājbankas vai starpniecības iestādes starpniecību. Akciju un obligāciju fondi parasti tīrās vienas dienas laikā no tirdzniecības, savukārt preču un citu veidu fondi aizņem trīs dienas pēc tirdzniecības dienas. Naudas tirgus kopfondu akcijas ir izņēmums, jo tās tiek dzēstas tirdzniecības darījuma dienā.
Klienta kontā jābūt pietiekami daudz naudas, lai segtu akcijas, kas nopirktas līdz tirdzniecības norēķinu datumam. Līdzīgi ieņēmumi no fonda daļu izpirkšanas ir jāieskaita klienta fonda kontā līdz norēķinu datumam.
Maksas un nodevas
Par ieguldījumu fondu darījumiem var tikt piemērota maksa. Dažiem fondiem ir avansa maksājumi, piemēram, pārdošanas maksa vai slodze vai maksa, kas samaksāta, pārdodot akcijas, un to sauc par iespējamo atlikto pārdošanas maksu. Saskaņā ar Fidelity, citās maksās var ietilpt:
- Īstermiņa izpirkšanas maksa: daži fondi iekasē īstermiņa izpirkšanas maksu par izmaksām, kas saistītas ar īstermiņa fondu tirdzniecību. Maksa var svārstīties no 0, 5% līdz 2% no tirdzniecības apjoma, un to parasti piemēro akcijām, kas tiek turētas laika posmā no mazāk nekā 30 dienām līdz mazāk nekā 180 dienām. Īstermiņa tirdzniecības maksas: ja tirgotājs 60 dienu laikā pēc pirkuma pārdod noteiktus ar darījumiem nesaistītus naudas līdzekļus, iespējams, viņiem būs jāmaksā īstermiņa tirdzniecības nodeva. Darījuma maksa: Dažiem bezslodzes līdzekļiem pirkuma darījumiem var tikt piemērota komisijas maksa, bet ne pārdošanas. Iekasētā summa ir atkarīga no tā, vai tirdzniecība notika tiešsaistē (75 USD) vai ar pārstāvja starpniecību (minimums 100 USD, maksimāli 250 USD). Pirkuma maksas: Šīs maksas nav tādas pašas kā sākotnējā pārdošanas slodze, jo maksa tiek maksāta fondam, nevis brokerim. Apmaiņas maksa: Par dažiem fondiem jāmaksā, ja apmaiņa vai pārskaitīšana notiek tajā pašā fondu saimē. Konta maksa: Daži fondi iekasē atsevišķu konta maksu, lai segtu izdevumus. Šīs maksas bieži tiek uzliktas, ja konta dolāra vērtība nokrītas zem noteikta sliekšņa.
Naudas tirgus kopfondu akcijas tiek dzēstas tirdzniecības darījuma dienā
Norēķinu datums
Norēķinu datums par ieguldījumu fondu tirdzniecību ir datums, kurā darījums tiek uzskatīts par pabeigtu un noslēgtu. Naudai, kas klientam pienākas, jābūt pieejamai viņa kontā, lai segtu akcijas, kuras nopirktas līdz tirdzniecības norēķinu datumam. Līdzīgi ieņēmumi no fonda daļu izpirkšanas ir jāieskaita klienta fonda kontā līdz darījuma norēķinu dienai. Naudas tirgus fondi tiek slēgti un norēķinās tajā pašā dienā, kad notiek darījuma veikšana.
