Kas ir apmaiņas privilēģija?
Apmaiņas privilēģija ir iespēja, kas tiek dota ieguldījumu fondu akcionāriem, apmainīt savus ieguldījumus fondā pret citu tajā pašā fondu saimē. Šo privilēģiju var izmantot vairākām tirgus stratēģijām.
Izpratne par apmaiņas privilēģijām
Biržas privilēģijas var izmantot visu veidu investori, un tās ir īpaši noderīgas ieguldītājiem, kas nodarbojas ar darīšanu. Apmaiņas privilēģijas ļauj ieguldītājam apmainīties ar īpašumtiesībām no viena kopīgā fonda uz jebkuru citu kopīgu fondu, kas atrodas fonda saimē. Daži investori var izvēlēties izmantot šo privilēģiju savā vispārējā ieguldījumu stratēģijā, kuru var vieglāk izmantot, izveidojot līdzekļu grupas kontu.
Fondu saime
Konta izveidošana atvērtā kopfondu uzņēmumā var būt lielisks veids, kā izveidot zemu izmaksu diversificētu kopfondu portfeli. Visi atvērtie ieguldījumu fondi tiek darīti caur fonda uzņēmumu, nevis biržās. Tādēļ kopfondu sabiedrības ļauj investoriem izveidot individuālus fondus un pirkt un pārdot kopfondus tieši ar fonda uzņēmumu. Izmantojot šo pieeju, no pārdošanas maksas parasti atsakās. Fonda ģimenes konts var ļaut ieguldītājiem pilnībā izmantot visas iespējas, ko piedāvā fonda saime. Apmaiņas privilēģijas ir atļautas arī ārpus fonda ģimenes konta, lai gan tās var būt grūtāk izmantot.
Darbības cerības
Apmaiņas maksa fondu ģimenes biržās parasti ir ļoti zema, un daudzas fondu kompānijas vispār nepieprasīs apmaiņas maksu. Dažos gadījumos var būt ierobežots, cik reizes ieguldītājs var mainīt līdzekļus gada laikā. Apmainot fondus, ieguldītājs var pāriet no vienas fonda klases uz citu tā paša fonda akciju kategoriju. Viņi var arī apmainīties no viena fonda pret jebkuru citu fondu saimes fondā. To darot, viņi apmaina savas kopējās akcijas uz tāda paša skaita akcijām citā fondā. Investoriem jāapzinās, ka kapitāla pieauguma gadījumā tas var radīt nodokļu slogu.
Fondu apmaiņas darbības procedūras atšķiras atkarībā no tā, kā fondu pārvalda fonds. Lai iniciētu līdzekļu apmaiņu, ieguldītājiem, iespējams, būs jārunā tieši ar fonda pārstāvi.
Apmaiņas privilēģiju stratēģijas
Apmaiņas privilēģijas var palīdzēt investoram daudzos veidos. Pirmkārt, ieguldītājs var izmantot maiņas privilēģijas rotācijas stratēģijām, kas seko tirgus apstākļiem. Rotācijas stratēģijās ieguldītājs var rotēt dažādos fondos un no tiem, lai saglabātu kapitālu un izmantotu tirgus izmaiņas, kas piedāvā potenciālas kapitāla vērtības pieauguma iespējas. Otrais veids, kā apmaiņas privilēģijas var būt noderīgas, ir ieguldītājiem, kuri tuvojas pensijai. Apmaiņas privilēģijas ļauj investoram apmainīties ar paaugstināta riska fondiem un konservatīvākiem fondiem, tuvojoties pensijai. Šīs stratēģijas bieži izmanto investori, kas nodarbojas ar darīšanu, un tie var samazināt dažas izmaksas, kas saistītas ar pilna servisa konsultācijām.
