Kas ir labi ēst, labi gulēt?
"Ēd labi, labi gulē" ir sakāmvārds, kas, atsaucoties uz riska un ienesīguma kompromisu, saka, ka ieguldītāja izvēlētais drošības veids ir atkarīgs no tā, vai viņš vai viņa vēlas gūt augstu atdevi vai arī viņam ir miers. Šo kompromisu var uzskatīt par līdzsvarojošu atgriešanās vajadzību un riska tolerances līdzsvaru.
Taustiņu izņemšana
- "Ēd labi, labi gulē" ir sakāmvārds, kas attiecas uz riska un ienesīguma kompromisu, ko investori veic, izvēloties, kāda veida vērtspapīrus ieguldīt. Augsta riska vērtspapīru pirkšana piedāvā iespēju nopelnīt lielu peļņu ("labi ēst").), savukārt, pērkot zema riska vērtspapīrus, tiek piedāvāta iespēja nopelnīt uzticamu atdevi ("labi gulēt"). Investoriem bieži ir jāsabalansē atgriešanās vajadzības un mērķi ar individuālo riska toleranci: Šo kompromisu var apzīmēt kā “labi paēd, labi izgulies”.. ”Līdzdalības sadalīšanai dažādās aktīvu kategorijās un nozarēs teorētiski būtu jāļauj ieguldītājiem gan ēst, gan labi gulēt.
Izpratne ēst labi, gulēt labi
Kad investori apsver, kurus vērtspapīrus pirkt, viņi izlemj, pamatojoties uz to, kāds atdeves līmenis viņiem ir vajadzīgs, kā arī pēc tā, cik lielu risku viņi vēlas uzņemties. Riska atdeve ir saistība starp potenciālo atdeves summu, kas iegūta no ieguldījuma, un riska apmēru, kas ieguldītājam jāpieņem, lai piedalītos šajā ieguldījumā. Jo augstāka ir peļņa, jo lielāks risks ieguldītājam ir jāuzņemas.
Šeit nāk sakne "ēst labi, labi gulēt". Ieguldīšana vērtspapīros ar augstu gaidāmo ienesīgumu piedāvā investoriem iespēju labi ēst, bet var arī pazaudēt miegu, ņemot vērā to nepastāvīgo raksturu un lielāku varbūtību izjust postošo. zaudējumi. Turpretī ieguldījumi zemāka riska aktīvos palīdz samazināt zaudējumu iespējamību un gūt vienmērīgāku peļņu, ļaujot investoriem labāk gulēt uz mazāk ēšanas rēķina.
Katra ieguldītāja riska tolerance ir vienīgais vissvarīgākais faktors, veidojot ieguldījumu portfeli. Investoriem bieži ir jāsabalansē savas atgriešanās vajadzības un mērķi ar individuālo riska toleranci. Šo kompromisu var dēvēt par “labi paēd, labi izgulies”.
Veidi, kā ēst labi, gulēt labi
Investīcijas, kas parasti garantē vismazāko stresu, ir skaidras naudas noguldījumi, naudas tirgus fondi, noguldījumu sertifikāti (CD) un vērtspapīri, kas aizsargāti no inflācijas (TIPS). Investori, kas pērk šāda veida vērtspapīrus, var droši gulēt naktī, zinot, ka ir maz ticams, ka viņi zaudēs ieguldīto naudu. No otras puses, viņi arī apzināsies, ka būt tik izvairīgam no riska nozīmē zaudēt daudz labāku potenciālo ienesīgumu, ko piedāvā citi vērtspapīri.
Tie, kas dod priekšroku labi ēst, tikmēr virzīsies daudz tālāk riska skalā, ieguldot racionālākos aktīvos, piemēram, jaunattīstības tirgos un mazkapitāla akcijās. Šāda veida ieguldījumi tiek uzskatīti par riskantākajiem, un tāpēc tie ir visizdevīgākie no augstas peļņas un bezmiega naktīm.
Ēst labi, gulēt labi metode
Populārs teiciens Volstrītā ir tāds, ka krājumi ļauj mums ēst labi un obligācijas ļauj mums labi gulēt. Šī frāze ir nedaudz pārāk vispārināta - ir daži ieguldījumi ar fiksētu ienākumu piemēram, nevēlamas obligācijas, kas ir riskantākas nekā, teiksim, ieguldīšana indeksa fondā, kas izseko S&P 500 akcijas, bet tomēr norāda svarīgu punktu par to, kā investori var gūt labāko no abām pasaulēm.
Teorētiski investori var veidot portfeli, ko veido gan labi ēst, gan labi gulēt vērtspapīri. Pareizi rīkojoties, kapitāla sadalīšana starp dažādām aktīvu klasēm un nozarēm palīdz samazināt risku un potenciāli palielināt ieguvumus.
Svarīga ir dažādošana. Līdzdalības sadalīšanai vajadzētu izolēt portfeļus no viena akciju vai vērtspapīru klases augšup un krituma.
Īpaši apsvērumi
Katrs ieguldītājs labprāt divkāršotu savu kapitālu vienas nakts laikā. Tomēr tikai nedaudzi vēlēsies uzņemties tāda veida risku, kāds būtu saistīts.
Daudz kas atkarīgs arī no vecuma. Īsuma princips ir tāds, ka investoram gadu gaitā pakāpeniski jāsamazina riska pakāpe, pārejot uz mazāk nepastāvīgiem vērtspapīriem, aizejot pensijā.
Laika gaitā var mainīties riska pielaide, tāpēc ir svarīgi periodiski pārskatīt tēmu.
Kopumā jauniešiem ieteicams dot priekšroku ēšanas kārtībai, nevis miegam. Finanšu konsultanti apgalvo, ka viņiem ir laiks savā pusē izspiest tirgus nepastāvību, un viņiem vajadzētu censties iegūt lielāko naudas summu vēlākai dzīvei. Šis uzsvars pakāpeniski mainās, cilvēkam kļūstot vecākam, un tam ir nepieciešams vairāk naudas.
