Kas ir apvienotais trasta fonds
Sajauktais ieguldījumu fonds apvieno aktīvus saskaņā ar kopīgu ieguldījumu pārvaldības stratēģiju. Sajauktie ieguldījumu fondi ir to aktīvu kopums, kurus kopīgi pārvalda viena un tā pati vienība. Šie fondi var būt no vairākiem avotiem, piemēram, tresti un pensijas plāni.
Sadalīšanās trasta fonds
Apvienotos ieguldījumu fondus, kurus regulē ASV valūtas kontroliera birojs (OCC) vai valsts banku pārvalde, parasti piedāvā bankas un trasta kompānijas. Vērtspapīru un biržas komisija (SEC) šos fondus neregulē. Investori var arī atsaukties uz sajaukto ieguldījumu fondu kā kolektīvo ieguldījumu fondu.
Profesionāli naudas pārvaldītāji un pensiju konsultanti bieži apvieno dažādu trastu un fondu aktīvus, lai tos kopīgi pārvaldītu. To var izdarīt, ja katram līdzekļu avotam ir saskanīgi ieguldījumu mērķi. Līdzekļu apvienošana ļauj sasniegt lielāku efektivitāti un zemākas izmaksas. (Lai iegūtu papildinformāciju, skatiet jautājumus un atbildes: Kad jūs ieguldāt apvienotajā fondā salīdzinājumā ar atsevišķu kontu? )
Sajaukti trasta fondi salīdzinājumā ar kopējiem fondiem
Sajauktie ieguldījumu fondi ir līdzīgi kopfondiem, jo tos pārvalda profesionāli naudas pārvaldītāji un tie iegulda akcijās, vērtspapīros ar fiksētu ienākumu un citos aktīvos. Galvenā atšķirība ir tā, ka apvienotie ieguldījumu fondi nav pieejami visiem ieguldītājiem, turpretim kopējie fondi ir. Šāda veida fondi ir pieejami tikai ieguldītājiem īpašos darba devēju sponsorētos pensijas plānos.
Sajaucamo ieguldījumu fondu priekšrocības
Zemo pieskaitāmo izmaksu dēļ apvienotajos ieguldījumu fondos ir lētāk ieguldīt, nekā līdzīgās alternatīvās ieguldījumu opcijās, piemēram, kopfondos. Iespēja pārvaldīt apvienotos aktīvus vienā fondā rada izmaksu efektivitāti, kas palīdz samazināt atskaitīšanās un administrēšanas nodevas. Mārketinga izdevumi tiek samazināti līdz minimumam, jo sajauktie ieguldījumu fondi netiek publiski tirgoti un parasti ir vērsti uz mazāku investoru grupu. Tā kā šos fondus neregulē SEC, arī atbilstības nodrošināšanas izmaksas tiek turētas zemas.
Sajaukto ieguldījumu fondu ierobežojumi
Tā kā SEC neregulē sajauktos ieguldījumu fondus, ieguldītājiem var būt grūti iegūt detalizētu informāciju par tiem. Piemēram, var būt grūti pārbaudīt, vai fondā nav bijuši kādi normatīvo aktu pārkāpumi. Lielākā daļa finanšu pētījumu uzņēmumu piedāvā ierobežotu apvienoto trasta fondu pārklājumu, kas padara izaicinājumus izsekot darbības rezultātiem. Šajos fondos esošajiem aktīviem var piekļūt atšķirīgi, kas var novērst tradicionālu apgāšanos, ja darbinieks pamet savu darba devēju.
Pirms ieguldīšanas sajauktajā ieguldījumu fondā ieguldītājiem vajadzētu meklēt profesionālu padomu, lai pārliecinātos, ka tas atbilst viņu finanšu stāvoklim.
