Kas ir Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) ir profesionāls apzīmējums personām, kuru konsultācijas palīdz vecākiem klientiem sasniegt finansiālo drošību. CASL sertifikātu bieži iegūst finanšu konsultanti, kuri ir apliecinājuši apņemšanos palīdzēt pusmūža un vecākiem klientiem sasniegt un saglabāt finanšu drošību, izmantojot bagātības pārvaldību, bagātības saglabāšanu un bagātības nodošanas plānošanu. Kaut arī CASL apzīmējumu joprojām atzīst Amerikas Finanšu pakalpojumu koledža (CASL izdevēja organizācija), tas vairs netiek piedāvāts jauniem studentiem.
Likvidēts vecāko cilvēku dzīves līmeņa konsultants (CASL)
CASL ir viena no vairākām Amerikas koledžas mantotajām programmām. Koledža turpina atbalstīt esošos CASL īpašniekus. Amerikas koledža nolēma pārtraukt jaunu profesionāļu uzņemšanu programmā no 2015. gada 1. septembra, taču turpina piedāvāt esošajiem kandidātiem kursa darbus un eksāmenus, kas nepieciešami, lai līdz 2017. gada 21. martam pabeigtu norīkošanu.
Saskaņā ar Amerikas koledžas teikto, CASL apzīmējums "parāda apņemšanos palīdzēt novecojošiem klientiem sasniegt finansiālu drošību tagad un nākotnē. CASL palīdz konsultantiem vadīt klientus no vidēja vecuma līdz pensijas vecumam un palīdzēt viņiem pārvaldīt, saglabāt un nodot bagātības.."
Chartered Advisor for Senior Living: Ekspertīzes jomas
CASL iecelšanas īpašnieku uzdevums ir nodrošināt klienta vecumam atbilstošas ienākumu un ieguldījumu stratēģijas, palīdzēt klientiem izprast ilgtermiņa aprūpes apdrošināšanu un veselības apdrošināšanu, kā arī sniegt ieteikumus nekustamā īpašuma plānošanā. Nepieciešamais kursa darbs veiksmīgi tiek iedziļināts novecošanās detaļās; ģimenes attiecības un dzīves apstākļi vecākiem cilvēkiem; veselības aprūpes vajadzības; veselības apdrošināšanas segums pirms 65 gadu vecuma; Medicare pārklājums; Medicaid plānošana; īpašuma tiesību veidi; uzticas; nekustamā īpašuma nodokļi; un aktīvu nodošanas veidi.
Tas attiecas arī uz ieguldījumu veidiem; risku un ienesīgumu, kas saistīts ar dažāda veida vērtspapīriem; kā darbojas investīciju tirgi; portfeļa vadība; pensijas sadales plānošana; pieprasot sociālo nodrošinājumu; turpināja ieguldīt visu pensijas laiku; un pensionēšanās mājokļi.
Chartered konsultants vecāka gadagājuma cilvēku dzīves prasībām
Kaut arī nepastāv vienoti standarti, pēc kuriem novērtēt daudzo finanšu konsultantu norāžu lietderību patērētājiem, CASL norīkojums tiek uzskatīts par stingru, jo tas prasa no 250 līdz 300 stundām pētījumu; piecu īpašu koledžas līmeņa kursu pabeigšana; trīs līdz piecu gadu atbilstoša pilna laika darba pieredze vai pieredzes prasību sasniegšana attiecībā uz CLU, ChFC, REBC vai CFL apzīmējumiem; pieci slēgtu grāmatu, divu stundu eksāmeni; un 15 stundas tālākizglītības ik pēc diviem gadiem. Pieci nepieciešamie kursi ir izpratne par vecāka gadagājuma klientu , veselības aprūpes un ilgtermiņa aprūpes finansēšana senioriem , finanšu lēmumi par pensionēšanos , ieguldījumi un īpašuma plānošanas pamati . Šī norīkojuma nopelnīšana prasa vidēji 18 mēnešus. Klienti var pārbaudīt CASL konsultanta statusu un sūdzības tiešsaistē vai pa tālruni.
Chartered konsultants vecāka gadagājuma cilvēku dzīves nozīmei
Tā kā pastāv vairāki finanšu konsultantu nozīmējumi, kas ļauj konsultantiem pieprasīt pieredzi senioru finanšu pārvaldībā, patērētājiem pirms uzticēšanās konsultantam ar savām finansēm ir jāuzmanās un jāizpēta akreditācijas datu prasības. Dažiem nosaukumiem nav nepieciešams kursa darbs un tie nav akreditēti. Citiem, ieskaitot CASL, ir nepieciešams ievērojams kursa darbs vai pašmācība, un tie ir reģionāli vai nacionāli akreditēti.
Pensionāri un gandrīz pensionāri saskaras ar daudziem sarežģītiem lēmumiem, kas saistīti ar viņu finansēm, tāpēc bieži ir jēga nolīgt ekspertu, kurš var analizēt individuālos apstākļus un sniegt detalizētus, personalizētus padomus. Grāmatas un raksti var sniegt vispārīgus padomus, taču tie nevar precētam 70 gadus vecajam cilvēkam, kuram ir USD 500 000 401 (k) un mērena veselība, pateikt, tieši kādus lēmumus pieņemt, lai palielinātu finansiālo drošību un dzīves kvalitāti.
