Īpašuma plānošana ietver juridisko, finanšu un grāmatvedības konsultāciju pakalpojumu kopumu, kas tiek sniegts, lai palīdzētu klientiem nodokļu ziņā efektīvā veidā nodot savus īpašumus mantiniekiem. Ir virkne nekustamā īpašuma plānošanas sertifikātu, kas pieejami finanšu, grāmatvedības un juridiskajiem speciālistiem ar attiecīgu pieredzi. Kandidātiem vispirms ir jāatbilst minimālajām prasībām.
Taustiņu izņemšana
- Lai kļūtu par nekustamā īpašuma plānotāju, ir jābūt zināšanām finanšu, nodokļu un grāmatvedības jomā. Īpašumu plānotājiem parasti ir tiesību, grāmatvedības vai finanšu grādi un sertifikāti. Īpašnieki, kuri sertificē nekustamā īpašuma plānotājus, var būt Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) un Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Īpašumu plānotāju loma
Īpašumu plānotāji parasti sadarbojas ar individuāliem ieguldītājiem, ģimenes birojiem, uzņēmumu īpašniekiem un privātpersonām, kuru vērtība ir liela. Nekustamā īpašuma plānotāja loma ir sarežģīta un ietver daudzas kustīgas daļas.
Īpašumu plānotājs strādā ar klientiem, lai izstrādātu un īstenotu nodokļu plānošanas stratēģiju, lai efektīvi nodotu īpašumus mantiniekiem un citiem labuma guvējiem pēc viņu vēlmēm. Citi nekustamā īpašuma plānošanas aspekti ir sākot no labdarības ieguldījumu novēlēšanas līdz dzīvības apdrošināšanas izvēlei.
Daži lielākie nekustamo īpašumu plānošanas pakalpojumu sniedzēji savu praksi apvieno ar finanšu konsultāciju un īpašuma pārvaldības pakalpojumiem. Labklājības pārvaldītājiem, trasta amatpersonām un trasta administratoriem, investīciju amatpersonām, juristiem, grāmatvežiem un finanšu plānotājiem visiem varētu būt interese turpināt sertifikāciju.
Izglītība un kompetence
Lielākajai daļai īpašumu plānotāju ir likumdošanas, grāmatvedības vai finanšu grādi un sertifikāti pamatota iemesla dēļ. Īpašuma plānošana ir sarežģīts federālo un štatu likumu, IRS lēmumu un tiesu interpretāciju labirints. Tie visi ietekmē to, kā aktīvi un ienākumi tiek apstrādāti nodokļu vajadzībām, pamatojoties uz plašu darījumu, pārskaitījumu, iedarbinošu notikumu, individuālu profilu - vecums, vientuļš vai precējies utt.) Un vienību veidu klāstu. Lai izveidotu un pārvaldītu šos darījumus, ir jāsaprot uzticības personas pienākumi un atbildība.
Pastāvīgi mainīgie likumi, kā arī tiesiskais un politiskais klimats nekustamā īpašuma plānošanu padara par ļoti dinamisku jomu, kurā konsultanti veic inženiertehniskos darījumus, kuriem ir jātur prātā ar varas iestādēm. Dažām praksēm un atziņām var būt īss glabāšanas laiks.
Papildus dažādiem paaugstinātiem finanšu grādiem, tiesību zinātņu grādiem un sertifikātiem - MBA, MPA, JD, CPA un CFA - specifiskais, sarežģītais un pastāvīgi mainīgais lauka raksturs padara noderīgu arī īpašus sertifikātus. To iegūšana arī piešķir nekustamā īpašuma plānotājiem uzticamību, kas palīdz attīstīt viņu biznesu.
Īpašuma plānošanas sertifikāta iegūšanai parasti nepieciešami ētikas, finanšu plānošanas, nodokļu likumu, atbilstības un normatīvās vides apmācības kursi.
Īpašuma plānošanas sertifikāti
Zemāk ir visizplatītākās sertifikācijas, kādas var būt nekustamā īpašuma plānotājam.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
Globālā finanšu un vadības akadēmija ir CTEP norīkošanas institūcija, kurā uzsvars tiek likts uz profesionāļiem, kuri apkalpo klientus, kuru vērtība ir augsta. Lai nopelnītu CTEP, nepieciešama vismaz trīs gadu pieredze nekustamā īpašuma plānošanā vai trestos. Turklāt kandidātiem jābūt:
- Bakalaura vai maģistra grāds finansēs, nodokļos, grāmatvedībā, finanšu pakalpojumos, jurisprudencē vai MBA, MS, Ph.D. vai JD akreditētā skolā vai organizācijāPieci vai vairāk apstiprināti un saistīti kursiA sertifikācijas apmācības kursiGadīgās tālākizglītības prasības, kas atšķiras
Akreditēts īpašuma plānotājs (AEP)
AEP apzīmējumu piešķir Nacionālā nekustamā īpašuma plānotāju un padomju asociācija. Kandidātiem jābūt vai jābūt šādiem:
- Licencēts praktizēt likumos kā advokāts, praktizēt kā CPA vai būt iecelts par Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) vai Certified Trust and Financial Advisor (CTFA). cita starpā nodarbojas ar nekustamā īpašuma plānošanas darbībām kā jurists, grāmatvedis, dzīvības apdrošināšanas speciālists, finanšu plānotājs vai trasta amatpersonaVismaz piecu gadu pieredze nekustamā īpašuma plānošanā un īpašuma plānošanas darbībāsMazākais 30 stundu tālākizglītība iepriekšējo 24 gadu laikā mēneši, no kuriem vismaz 15 stundām jābūt nekustamo īpašumu plānošanāDivi absolventu kursi caur Amerikas koledžu (tiem, kam ir mazāk nekā 15 gadu pieredze nekustamā īpašuma plānošanā)
Sertificēts trasta un finanšu konsultants (CTFA)
CFTA piešķir Amerikas baņķieru asociācija. Prasībās ietilpst:
- Vismaz trīs gadu pieredze bagātību pārvaldībā un vienas apstiprinātas bagātības pārvaldīšanas apmācības programmas pabeigšanaIeteikuma vēstuleEtoloģijas paziņojumsPārbaudīt eksāmenu
Lai saglabātu norīkojumu, ik pēc trim gadiem ir nepieciešami 45 kredītpunkti tālākizglītībai.
Saistītās labklājības pārvaldības konsultatīvās sertifikācijas
Ir arī virkne ar nekustamā īpašuma plānošanu saistītu sertifikātu, kas var būt noderīgi. Tajos ietilpst:
- Chartered Compliance Officer
Grunts līnija
Kļūt par nekustamā īpašuma plānotāju var būt grūti, un tam nepieciešama pieredze un zināšanu plašums, ieskaitot likumus, grāmatvedību un finanses. Īpašuma plānošanas sertifikāta iegūšana uzlabo nekustamā īpašuma plānotāja prasmes un uzticamību.
