Parasti ir divi iemesli, lai iegādātos finanšu konsultāciju praksi, saskaņā ar Maikla Kitse žurnālā Nerd's Eye View teikto “Vai finanšu plānošanas prakses pirkšana ir labs veids, kā sākt darboties kā finanšu plānotājam?” Pirmais iemesls ir iegūt vai apvienoties ar vēl viens uzņēmums, lai palielinātu ieņēmumus un mērogu. Parasti tas attiecas uz lielāku praksi vai iestādi. Otrs iemesls ir tas, ka jauns plānotājs vēlas izveidot un palaist biznesu, un nevēlas veidot praksi no paša sākuma. Uzņēmuma pirkšana var būt biežāka starp karjeras mainītājiem, kuriem ir esošas finansiālas saistības.
Abos gadījumos ir pierādījumi, ka ir grūti panākt klientu noturēšanu un pilnīgu labumu gūšanu iegādes laikā un tieši pēc tās. Džeisons Kerols no Live Oak Bank, Investīciju ziņu rakstā apraksta izplatītās nepilnības, kas rodas, apgūstot finanšu konsultāciju praksi. Tajos ietilpst svarīgs darbinieku aiziešana, klienti, kas dodas uz durvīm, pārdevēji, kas dodas atpakaļ uz darījumiem, un faktiskie ieguvumi no iegādes izrādās, ka to cena nav vērts. Carroll turpina ziņot par 2012. gada Aite Consulting Group aptaujas rezultātiem, kurā teikts, ka 33% konsultantu, kuri pērk iedibinātu praksi, atzina, ka viņi saglabā mazāk nekā 50% no pārdevēja klientu bāzes.
Veikt kultūras auditu
Katram biznesam ir sava kultūra, vērtības, darba stils un taktika. Cilvēkiem, kas vēlas iegādāties biznesu, ir arī savas cerības par uzņēmuma vadību, tāpēc pastāv konfliktu potenciāls pat pirms darījuma sākuma.
Papildus domstarpību iespējamai atšķirīgai vadības filozofijai ir arī citi negatīvi, kas saistīti ar pārdošanas ideju. Apvienošanās un pārņemšana nobiedē esošos klientus un darbiniekus. Personāls baidās, ka zaudēs darbu. Klienti, kuri parakstījušies ar vienu firmu, saskaras ar domu, ka viņu kontus apstrādā uzņēmums, kuru viņi nav izvēlējušies.
Skaidrai komunikācijai un pacietībai ir izšķiroša nozīme šī procesa vadībā. Pircējam ir jātiekas ar pārdevēju un darbiniekiem, lai noskaidrotu korporatīvo ētiku firmā. Pēc tam pircējam ir pilnībā jāizprot klienta protokoli un jānovērtē esošie procesi. Visām iesaistītajām pusēm ir jāsaprot, kurā stadijā atrodas iegūšana un kā viss notiek. Pārredzamība mazinās darbinieku un klientu bailes un satraukumu. Ja kultūra nav piemērota, nebaidieties iet prom.
Pārbaudiet skaņas finansējumu abos gadījumos
Gan pārdevējam, gan pircējam ir jābūt spēcīgā finansiālā stāvoklī. Ja pirkumu finansē ar parādu, tad parāda maksājumu apkalpošanai ir jābūt pietiekamai korporatīvajai naudas plūsmai. Pircējam vajadzētu nolīgt grāmatvedi, lai viņš pārbaudītu grāmatas un meklētu ilgtspējīgus ienākumus, kā arī visus sarkanos karogus. Ko darīt, ja scenāriji ir galvenie. Iegādājoties firmu, apsveriet, cik daudz klientu var pazaudēt, saglabājot darījumu maksātspējīgu. Piemēram, ja darījums notiek skābi, zaudējot 25% no prakses klientiem, pircējs var redzēt veidus, kā kompensēt no tā izrietošos ieņēmumu zaudējumus.
Pārbaudot finanses, uzziniet un saprotiet, kā firma nopelna naudu. Vai viņi iekasē procentuālu maksu, pamatojoties uz pārvaldītajiem aktīviem, stundas likmi, vai arī viņi saņem atlīdzību pēc komisijas maksas modeļa? Apskatiet ienākumu un izdevumu pieauguma tendences. Pētiet pašreizējo ienākumu plūsmu ilgtspēju. (Plašāku informāciju skatiet: Svarīgākie padomi par personāla izveidi finanšu konsultāciju praksē.)
Rūpīgi izpētiet visus izdevumus. Pajautājiet sev, vai tie šķiet pamatoti un vai tie, iespējams, palielināsies. Vai uzņēmuma kompensācijas struktūras, vispārējie un darbības izdevumi, iespējams, paliks nemainīgi vai palielināsies? Iegādājoties finanšu konsultāciju firmu, ir ļoti svarīgi pārliecināties, vai ieguldījums būs vērts, skatoties zem finanšu pārsega tāpat kā jūs pērkat atsevišķu akciju vai jebkura cita veida biznesu.
Izveidojiet pārejas plānu
Kad esat nolēmis, ka noteikti vēlaties iegādāties, pārliecinieties, ka dokumentus pārskata jurists ar pieredzi iegādē. Pierakstiet katras puses cerības. Šajā posmā iesaistiet darbiniekus un citus konsultantus, lai nodrošinātu, ka viņi jūtas ērti ar jauno organizāciju. Apsveramie priekšmeti ir; skaidri definēti darbinieku pienākumi, pārskatīta biznesa prakse un darbinieku hierarhija. Kad visas iesaistītās puses strādā kopā, jums, visticamāk, būs vienmērīga pāreja.
Ja pārdevējs pamet firmu, viņam / viņai jaunajam īpašniekam jāsniedz atbilstošs ievads katram esošajam klientam. Naudas plūsmas uzturēšanas atslēga ir klienta noturēšana. Tāpat kā esošajiem darbiniekiem un konsultantiem jābūt iekļautiem pārejas diskusijās, klientiem ir jābūt pārliecinātiem, ka viņu saņemtā pakalpojuma kvalitāte turpinās vai uzlabosies jaunajā vadībā. Pārliecinieties, ka viņi jūtas aprūpēti, un pārliecinieties, ka viņi ir labi informēti. Palūdziet klientus dalīties ar visiem jautājumiem vai bažām, kas viņiem varētu rasties, lai jūs varētu apiet un samazināt iespējamo izeju.
Grunts līnija
Lai iegāde notiktu pareizi, jums jāpaņem savs laiks. Neignorējiet sarkanos karogus, lai cik mazsvarīgi tie būtu. Pārliecinieties, ka vēlreiz pārbaudiet atradumus un pieņēmumus, izmantojot uzticamus profesionālus kontaktus. Visbeidzot, neaizmirstiet, ka vienmēr varat atteikties no darījuma un meklēt citu biznesu, ja neesat pārliecināts par iegādi.
