Kas ir apstiprināts saraksts
Apstiprinātais saraksts ir iepriekš izvēlēts saraksts ar ieguldījumu aktīviem, kurus var iegādāties brokeris, kopfondu pārvaldnieks vai līdzīgs aģents. Šādus sarakstus dažreiz sauc arī par likumīgiem sarakstiem.
APLIECINĀŠANAS APSTIPRINĀTAIS SARAKSTS
Apstiprinātie saraksti pastāv kā ieguldītāju aizsardzības pasākumi, kas garantē drošības pakāpi gan no ieguldītāja, gan no finanšu iestādes, kas pārvalda ieguldījumu.
Brokeru un savstarpējo fondu ietvaros apstiprinātā saraksta mērķis ir ierobežot kontu pārvaldītāju un brokeru izvēles iespējas. Vairumā gadījumu apstiprinātajā ieguldījumu sabiedrības sarakstā būs salīdzinoši liels iespēju kopums, parasti daudz lielāks nekā jebkura atsevišķa klienta portfelis. Lai gan lauks ir ierobežots ar tiem vērtspapīriem, kurus firma ir apstiprinājusi iekļaušanai, šis apstiprinātais saraksts joprojām ļaus izvēlēties un elastīgi veidot un attīstīt klienta portfeli.
Brokera vai vadītāja, kam ir maza tirgus pieredze, ierobežošana ar apstiprinātu sarakstu, var kalpot kā veids, kā samazināt risku, un kalpot par ieguldījumu stratēģiju izveidošanas veidu. Tā kā roboadvizoru izmantošana finanšu tirgos kļūst arvien populārāka, apstiprinātie saraksti kalpo kā efektīvas vadlīnijas, lai kontrolētu šo digitālo finanšu konsultantu algoritmus.
Ieguldījumu sabiedrības periodiski publicēs apstiprinātos sarakstus ar pirkšanas un pārdošanas mērķa cenām, balstoties uz datiem, ko apkopojusi firmas pētījumu grupa. Pašreizējie publicētie apstiprinātie saraksti parasti ir pieejami klientiem ar brokeru vai fondu pārvaldnieku starpniecību.
Lai gan apstiprinātie saraksti var sniegt noteiktu drošības rezervi ieguldītājiem, kuriem rūp riska pārvaldība, apstiprinātais saraksta modelis ne vienmēr ir efektīvs katram ieguldītājam. Investori, kuri vēlas elastīgāku pieeju, kas ir pielāgota viņu pašu ieguldījumu un riska pārvaldības stratēģijām, var vēlēties izpētīt starpniecības un fondus, kas piedāvā plašāku iespēju klāstu, veidojot savu ieguldījumu portfeli.
Apstiprinātie saraksti 1940. gados parādījās kā aizsardzības stratēģija, kas izstrādāta, lai pasargātu pilnvarotājus no papildu piemaksas no trasta uzņēmumiem, faktiski apsolot, ka trastu ieguldīšanas stratēģija neizraisīs bankrotu.
Apstiprinātie saraksti sabiedriskajā sektorā
Apstiprinātos sarakstus īsteno arī vietējās un valsts pārvaldes aģentūras, lai noteiktu pensiju plānu, apdrošināšanas polisi un tamlīdzīgu ieguldījumu attaisnotos ieguldījumus.
Prasības iekļaušanai apstiprinātā sarakstā katrā valstī ir atšķirīgas, taču lielākajā daļā gadījumu tie ietvēra ieguldījumus, kas izstrādāti aģentūras interešu aizsardzībai. Apstiprinātās investīcijas parasti ir gan zema riska, gan zemas atdeves, koncentrējoties uz fondu stabilitāti un vienmērīgu izaugsmi.
Vērtspapīri, kas atbilst valsts apstiprinātam sarakstam, parasti ir augstas kvalitātes un atbilst valsts noteiktajiem standartiem. Daudzos gadījumos apstiprinātajam sarakstam būs jāievēro piesardzīgas personas noteikums - ideja, kas ierobežo rīcības brīvību pārvaldīt ieguldījumus klienta kontā tikai tādus ieguldījumu veidus, kurus apdomīga persona varētu iegādāties, meklējot saprātīgus ienākumus un saglabājot kapitāls.
