Ārvalstu akcijas ir pievilcīga iespēja ieguldītājiem, kuri vēlas dažādot savus portfeļus. Daudzi brokeri nodrošina šīs ārvalstu investīcijas, bet daži ir labāki nekā citi. Šīs akcijas sedz savus īpašos riskus, sākot ar valūtu, kas saistīta ar politisko, un tās var radīt likviditātes un uzticamības pārbaudes problēmas privātajiem ieguldītājiem. Indeksa kopfondi, kuru darbības joma ir globāla un kuriem ir pasīva ieguldījumu pieeja, nodrošina rentablus ieguldīšanas līdzekļus ārzemēs. Šeit ir četri labākie izpildītāji. Visa informācija ir aktuāla no 2018. gada novembra.
Fidelity Spartan International Index Fund investoru klase
Pārvaldītie aktīvi (AUM): 23, 22 miljardi USD
2015.-2018. Gada vidējā gada neto aktīvu vērtības (NAV) atdeve: 3.8%
Neto izdevumu attiecība: 0, 17%
Fidelity Spartan starptautiskā indeksa fonda investoru klase izseko MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE) rādītājiem, kas ir plašs indekss, kas atspoguļo ārvalstu attīstīto tirgu akciju rezultātus. Fonds izmanto izlases metodes, lai sasniegtu ieguldījumu rezultātus, kas ir līdzīgi bāzes indeksa rezultātiem. Vislielākais piešķīrums ir Eiropas akcijām - 66%, savukārt Japānas akcijas veido apmēram 23% no fonda aktīviem. Fonds nodrošina lielu ekspozīciju finanšu un patērētāju izvēles akcijām, kurām ir piešķirti attiecīgi 25 un 13%. Fonda portfelis ir plaši diversificēts; tās 10 labākās līdzdalības veido tikai aptuveni 11% no tās aktīviem.
Fidelity Spartan International Index Fund piedāvā daudzveidīgu starptautisko portfeli ar ļoti zemām izmaksām. Tā kā fonds izvairās no jaunattīstības tirgus akcijām, tā ienesīgums ir pakļauts zemākām svārstībām. Morningstar ir piešķīris fondam sudraba analītiķu novērtējumu un četru zvaigžņu kopvērtējumu. Fondam nav jāmaksā par iekraušanu, un tā minimālais ieguldījumu slieksnis IRA ir USD 2500, USD 200.
Schwab International Index Fund
AUM: 4, 3 miljardi USD
2015. – 2018. Gada vidējā NAV atdeve: 3.7%
Neto izdevumu attiecība: 0, 06%
Schwab International Index Fund cenšas arī izsekot MSCI EAFE indeksa rādītājiem. Šim fondam ir ļoti līdzīga aktīvu sadale kā tā Fidelity Spartan konkurentam. Tomēr fonds savus aktīvus nedaudz vairāk nosver par labu patērētāju aizsardzības akcijām. Līdzīgi kā citi starptautiski akciju fondi, fonds investorus pakļauj ārvalstu valūtas svārstībām.
Fondam ir viens no zemākajiem tīro izdevumu rādītājiem starp tā biedriem, un ārkārtīgi zemais apgrozījuma koeficients - tikai 3%, padarot to ļoti efektīvu nodokļu jomā. Morningstar ir piešķīris fondam bronzas analītiķu novērtējumu un četru zvaigžņu kopvērtējumu. Fondam nav iekasēšanas maksas, un tā minimālā ieguldījumu prasība ir tikai USD 1.
Pax MSCI EAFE ESG līderu indeksa fonda individuālo investoru klase
AUM: USD 577 miljoni
2015. – 2018. Gadā vidējā gada NAV atdeve: 2, 45%
Neto izdevumu attiecība: 0, 8%
Pax MSCI EAFE ESG līderu indeksa fonds (iepriekš MSCI International ESG Index Fund) izseko MSCI EAFE ESG indeksa, kas ir MSCI globālo ilgtspējības indeksu dalībnieks, darbību. Indekss atspoguļo riska darījumus ar uzņēmumiem, kuru darbības rezultāti vides, sociālajā un pārvaldes jomā ir augsti, salīdzinot ar to nozares līdziniekiem. Fonda portfelis sastāv no liela apjoma un vidēja kapitāla akcijām, kurām ir augsta ģeogrāfiskā koncentrācija Apvienotajā Karalistē un Japānā. Apmēram 20% no fonda aktīviem tiek novirzīti finanšu krājumiem, savukārt rūpniecības uzņēmumiem ir piešķirti 13, 5%, bet veselības aprūpes akcijām - 11%.
Morningstar ir piešķīris fondam divu zvaigžņu kopējo vērtējumu. Fonds nepieprasa iekasēšanas maksu, un tā minimālā ieguldījumu prasība ir USD 1000.
Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral akcijas
AUM: 102, 7 miljardi USD
2015. – 2018. Gada vidējā NAV atdeve: 9.82%
Neto izdevumu attiecība: 0, 07%
Vanguard attīstīto tirgu indeksa fonds izseko etalona indeksa darbību, kas mēra Kanādas un Eiropas un Klusā okeāna reģiona lielāko tirgu emitēto akciju emitēto ieguldījumu atdevi. 2014. gadā Vanguard apvienoja divus savus ārvalstu kapitāla fondus, lai izveidotu Vanguard Developed Markets Index Fund. Fondam ir ārkārtīgi zems apgrozījuma koeficients - 3, 4%, padarot šo fondu ieguldītājiem ļoti efektīvu nodokļu jomā. Fonds galvenokārt iegulda attīstīto tirgu lielās un vidējās kapitalizācijas akcijās Eiropā (53, 5% akciju) un Klusā okeāna reģionā (37%).
Par ļoti zemo izdevumu attiecību, konsekventu pārvaldību un atdevi fonds ir ieguvis zelta analītiķu novērtējumu un četru zvaigžņu kopējo novērtējumu no Morningstar. Fonds neiekasē maksu par iekraušanu un pieprasa ieguldītājiem ieguldījumu vismaz USD 3000 apmērā.
