Fidelity Investments ir labi izveidota privāta ieguldījumu pārvaldīšanas kompānija, kas specializējas ieguldījumu pārvaldīšanā un starpniecības produktu nodrošināšanā. Fidelity ir gandrīz 70 gadu pieredze ieguldītāju naudas pārvaldīšanā, un no 2018. gada oktobra tai bija vairāk nekā 2, 1 triljons USD pārvaldāmo aktīvu (AUM). Fidelity viņu fonda lapā var lepoties ar piekļuvi vairāk nekā 10 000 kopfondiem, kas piedāvā daudzveidīgu ieguldījumu pieeju, no kuriem četri izceļas starp tiem, kurus tie piedāvā tieši.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund investē korporatīvajās obligācijās, kas nav investīciju līmeņa investīcijas, daļēji sadalot ASV akcijās. Fonds izvēlas savas kapitāla daļas, pamatojoties uz spēcīgiem un uzlabojošiem pamatnoteikumiem un ļoti spējīgu pārvaldību. Vairāk nekā 70% savu aktīvu fonds iegulda obligācijās, bet atlikusī daļa tiek sadalīta starp skaidras naudas un akciju pozīcijām. Fonda izdevumu attiecība ir 0, 67%, tas neiekasē maksu par iekraušanu, un tam nav minimālo ieguldījumu prasību. Sākot ar 2018. gada 24. oktobri, tā obligāciju portfeļa vidējais ilgums ir 3, 75 gadi, bet 30 dienu vērtspapīru ienesīgums ir 4, 26%.
Fidelity Capital & Income Fund ir nopelnījis vidējo gada ienesīgumu 9, 96% no 2008. līdz 2018. gadam, pārspējot lielāko daļu vienaudžu no Morningstar fiksēto ienākumu kategorijas. Sakarā ar ievērojamo piešķīrumu obligācijām ar zemu reitingu, fonds ir piemērots ieguldītājiem ar augstu riska toleranci. Fonds saņem nemainīgu piecu zvaigžņu kopējo vērtējumu no Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Fidelity GNMA fonds iegulda Ginnie Mae atpirkšanas līgumos, kas atspoguļo fiksēta ienākuma vērtspapīrus, kurus garantē valdības aģentūra. Fonds var lepoties ar pieredzējušu vadības komandu, kas modri meklē vērtspapīrus, kuru cena ir nepareiza. Apmēram 85% no fonda aktīviem tiek ieguldīti hipotēku nodrošinātos vērtspapīros (MBS), pārējais tiek sadalīts starp skaidru naudu un ASV valdības obligācijām.
Sākot ar 2018. gada 24. oktobri, fonda vidējais ilgums ir 4, 88 gadi, un 30 dienu vērtspapīru ienesīgums ir 2, 58%. Fidelity GNMA fonds iekasē izdevumu attiecību 0, 45%. No 2008. līdz 2018. gadam tā ir uzrādījusi vidējo gada ienesīgumu 3, 56%. Morningstar piešķīra fondam piecu zvaigžņu vispārējo novērtējumu par stabilu sniegumu.
Fidelity Mičiganas pašvaldības ienākumu fonds (FMHTX)
Fidelity Mičiganas pašvaldības ienākumu fonds iegulda Mičiganas pašvaldību izlaistās obligācijās, kas uzreiz izceļas starp citiem fondiem lielākiem jumta stila ieguldījumiem, taču tam ir liela jēga kā līdzdalībai. Gandrīz visu fonda turēto obligāciju kredītreitings ir A vai augstāks. Tā kā ienākumi no tā turējumiem ir atbrīvoti no federālajiem nodokļiem, šis fonds ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kuru ar nodokli apliekamais ienākums ietilpst augstās nodokļu iekavās, kaut arī tas nebūt nav pamata akciju turētājs.
Fonda 30 dienu vērtspapīru ienesīgums 30 dienu laikā ir 2, 35%, bet, ņemot vērā nodokļu pieaugumu, ienesīgums ir koriģēts 4, 75%. Tas ir uzrādījis vidējo gada ienesīgumu 4, 31% no 2008. līdz 2018. gadam, izdevumu attiecībai sasniedzot 0, 49%, un tam nepieciešami vismaz 10 000 USD ieguldījumi.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Fidelity Corporate Bond Fund iegulda visdažādākajās korporatīvajās obligācijās, kuras galvenokārt emitē vietējās korporācijas. Tā kā korporatīvajām obligācijām parasti ir augstāks saistību neizpildes risks, šīs obligācijas rada lielāku atdevi investoriem. Sākot ar 2018. gada 24. oktobri, fonda turējumu vidējais kredītreitings bija BBB, kas ir zemākais obligācijas reitings, kas uzskatāms par ieguldījumu pakāpi, lai gan A, AA un AAA ir augsts procentuālais daudzums. Fondam ir lielas obligācijas, ko emitējušas tādas finanšu iestādes kā JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs un Royal Bank of Scotland.
Fidelity korporatīvo obligāciju fonds ir viens no efektīvākajiem korporatīvo obligāciju fondiem, ko pārvalda Fidelity, un tas ir saņēmis Morningstar kopējo četrzvaigžņu novērtējumu. Vidējā gada peļņa pēdējos piecos gados ir bijusi 3, 74%. Fonda neto izdevumu attiecība ir 0, 45%, un tam ir nepieciešami sākotnējie ieguldījumi 2500 USD. Tā 30 dienu SEC raža ir 3, 87% un vidējais ilgums 6, 76 gadi.
