Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) ir amerikāņu apdrošināšanas un bagātības pārvaldīšanas uzņēmums, kas izveidojās kā ING US, ING grupas ASV meitasuzņēmums, kurš izveidojās 2013. gadā. Voya Financial ir vairāk nekā 40 gadu pieredze bagātību pārvaldībā un 210 miljardi USD. pārvaldītie aktīvi (AUM). Uzņēmums piedāvā daudzus kopieguldījumu fondus, parasti bez maksas par iekraušanu. Voya kopieguldījumu fondi un citi ieguldījumu instrumenti pārsniedza savu etalonu 81% gadījumu uz desmit gadiem. Lielākajai daļai Voya kopfondu ir neto izdevumu attiecība, kurai ir konkurētspējīgas likmes pēc fondu nozares standartiem.
Morningstar vērtē daudzus kopieguldījumu fondus, pamatojoties uz to riska svērto ienesīgumu, ilgtermiņa vadības komandām, konsekventu ieguldījumu pieeju un fondu iekasētajām maksām. Daudzi Voya kopfondi ir nopelnījuši Morningstar piecu zvaigžņu vispārējos reitingus dažādās kapitāla, fiksētā ienākuma un alternatīvās kategorijās.
Voya lielo korporāciju izaugsmes portfelis S klase
2004. gadā dibinātais Voya lielo kapitāldaļu pieauguma portfelis tiecas panākt kapitāla pieaugumu ilgtermiņā, veicot ieguldījumus lielu kapitālsabiedrību, kuru izaugsmes izredzes pārsniedz vidējo līmeni, akcijās. Tai ir 5, 8 miljardi ASV dolāru AUM, un tajā parasti ir uzņēmumi, kas ir līdzīgi tiem, kas iekļauti Russell 1000 indeksā. Fonds izmanto padziļinātu finanšu analīzi, lai identificētu akcijas ar uzņēmējdarbības tempu, pievilcīgu vērtējumu un katalizatoriem. Fonda portfelī dominē informācijas tehnoloģiju krājumi (apmēram 24% piešķīrums), patērētāju cikliskie krājumi (piešķīrums 20%) un veselības aprūpes akcijas (piešķīrums 20%). Voya lielo kapitāldaļu pieauguma portfelim ir koncentrēts akciju portfelis - Apple piešķir 7, 1% un Alfabēts - 4, 6%.
Fonda pārvaldnieki ir bijuši kopā ar to vairāk nekā piecus gadus, un katram no viņiem ir plaša bagātības pārvaldīšanas pieredze no tādiem atzītiem uzņēmumiem kā Credit Suisse un JPMorgan. No 2005. līdz 2015. gadam fonds ir radījis 10, 15% vidējo gada ienesīgumu ar 15, 87% standarta novirzi, iegūstot 0, 62 Sharpe koeficientu. Tai nav iekasēšanas maksas un tā iekasē 0, 85% izdevumu attiecību, kas ir zemāka par vidējo rādītāju tās vienaudžiem lielās izaugsmes kategorijā. Morningstar ir piešķīris fondam piecu zvaigžņu kopvērtējumu un 10 gadu reitingus, kā arī četru zvaigžņu vērtējumus par pēdējiem trim un pieciem gadiem lielās izaugsmes kategorijā.
Voya mainīgās likmes fonda klase W
Ar 1, 1 miljardu ASV dolāru AUM, Voya mainīgās procentu likmes fonds vēlas sasniegt augstu pašreizējo ienākumu līmeni, ieguldot ASV aizdevumos ar mainīgas procentu likmes aizdevumiem, mainīgas procentu likmes obligācijās un parādzīmēs. Fondam ir minimāls procentu likmju risks, jo fonda turējumu procentu likmes balstās uz tirgus likmēm. Lielākā daļa fonda turējumā ir zemāka par ieguldījumu pakāpi, kas apmaiņā pret paaugstinātu saistību neizpildes risku rada augstāku potenciālo atdevi. Fonda turējumi ir labi diversificēti, un neviena sektora daļa nepārsniedz 12% no tā aktīviem. Fonda vidējais ilgums ir 0, 11 gads, un tā ienesīgums 30 dienu laikā ir 3, 87%.
No 2010. līdz 2015. gadam fonds ir demonstrējis iespaidīgu vidējo gada ienesīgumu 3, 62% un standarta novirzi 3, 05%, kā arī 1, 16 Sharpe koeficientu. Tam ir 0, 77% tīro izdevumu attiecība, un tam nav iekasēšanas maksas. Morningstar ir piešķīris fondam piecu zvaigžņu kopējo un piecu gadu reitingus, kā arī četru zvaigžņu trīs gadu reitingu.
Voya GNMA ienākumu fonda W klase
Ar vairāk nekā 1, 1 miljardu ASV dolāru AUM, Voya GNMA ienākumu fonds ir viens no vecākajiem Voya fondiem, kas paredzēts ieguldījumiem ar hipotēku nodrošinātos vērtspapīros (MBS), ko izdevusi valdības Nacionālā hipotēku asociācija (GNMA). Vēsturiski GNMA ir visaugstākais vērtspapīrs, ko nodrošina ASV valdība ar visaugstākās kvalitātes kredītreitingu. Fonda vidējais ilgums ir 2, 75 gadi, un 30 dienu vērtspapīru ienesīgums ir 1, 36% 30 dienu laikā, padarot to mazāk jutīgu pret tirgus likmju izmaiņām.
No 2010. līdz 2015. gadam Voya GNMA ienākumu fonda W klase ir radījusi 3, 25% vidējo gada ienesīgumu un 1, 96% standarta novirzi, kā rezultātā iegūst ārkārtīgi augstu 1, 62 Sharpe koeficientu. Fondam ir pierādīta priekšapmaksas un procentu likmju risku pārvaldība ar nelielu kopējo nepastāvību. Fondam nav iekasēšanas maksas, un tā tīro izdevumu attiecība ir 0.67%. Morningstar ir piešķīris fondam piecu zvaigžņu kopējo, trīs un piecu gadu reitingus vidējā valdības kategorijā.
