Vanguard fondi, ieskaitot biržā tirgotus fondus (ETF) un kopieguldījumu fondus, ļauj ieguldītājiem iegūt risku akciju un obligāciju tirgos par saprātīgām izmaksām ar ļoti konkurētspējīgām izmaksu attiecībām fondu nozarē. Vanguard fondi parasti tiek iekasēti bez maksas par iekraušanu, un daudzi no tiem ir pieejami bez darījuma maksām, izmantojot daudzas ieguldījumu brokeru platformas.
Morningstar reitinga sistēma ir izstrādāta, lai nosvērtu dažādus fonda faktorus, piemēram, iepriekšējo darbību, pārvaldību, nodevas un procesu, kuru fonds izmanto, lai izvēlētos savus turējumus. Dažiem Vanguard fondiem ir piecu zvaigžņu vērtējums no Morningstar.
Vanguard Wellesley ienākumu fonds
Vanguard Wellesley ienākumu fonds tiecas sasniegt ienākumu ilgtermiņa pieaugumu un ilgtspējīgu pašreizējo ienākumu līmeni. Fonds apmēram 60% no saviem aktīviem piešķir obligācijām, ieskaitot ASV Valsts kases obligācijas, valdības aģentūru obligācijas, rūpniecības obligācijas un ar hipotēku nodrošinātus vērtspapīrus (MBS). Gandrīz visas Vanguard Wellesley Income Fund obligācijas ir ieguldījuma pakāpes. Tā kā fonda vidējais termiņš ir 10, 1 gads, tā obligāciju turējumi ir pakļauti procentu likmju riskam. Atlikušie fonda aktīvi tiek ieguldīti ASV akcijās ar 40% piešķīrumu. Akciju nozares ir diversificētas 12 kategorijās, ieskaitot patēriņa preces, finanses, veselības aprūpi un rūpniecību. Vanguard Wellesley ienākumu fonds izvēlas akcijas, kuru dividendes pārsniedz vidējo, un paredzams, ka nākotnē tās pieaugs.
Vanguard Wellesley Income Fund ir pieredzējusi vadība, kurai ir pierādīts, ka tā gūst ievērojamu peļņu. No 2009. līdz 2019. gadam fonda vidējā gada ienesīgums ir 7, 98%. Fondam ir ļoti zema izdevumu attiecība - 0, 23%, un 30 dienu vērtspapīru ienesīgums ir 2, 56%. Tas ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kurus interesē ienākumi, kas iegulda ar ļoti zemām izmaksām.
Vanguard augsta ienākuma nodokļa atbrīvošanas fonds
Vanguard augstas ienesīguma nodoklis, kas atbrīvots no nodokļiem, iegulda savus aktīvus pašvaldību obligācijās ar kārtējiem ienākumiem, kas ir atbrīvoti no federālajiem ienākuma nodokļiem. Fondam ir ļoti konservatīvs sadalījums, kas dod priekšroku augsti vērtētām pašvaldību obligācijām ar kredītreitingu A vai augstāku. Tikai mazāk nekā 35% no visām obligācijām tiek vērtētas ar BBB vai zemākas, vai bez reitinga, bet atlikušie 65% no fonda turējumiem ir A vai augstāki. Fonda Vanguard augsta ienesīguma nodokļa atbrīvojums ir vidēji 17, 9 gadi, padarot to jutīgu pret procentu likmju risku. Sākot ar 2020. gada 14. janvāri, fonda 30 dienu ienesīgums ir 2, 18%.
No 2009. gada līdz 2019. gadam fonds Vanguard ar augstu ienākumu nodokli neapliekamajam fondam ir radījis vidējo gada ienesīguma likmi 5, 35%. Fondam ir ļoti zema izdevumu attiecība - 0, 17%. Fonds Vanguard ar augstu ienākumu nodokli, kas atbrīvots no nodokļiem, ir vispiemērotākais ieguldītājiem, kuru nodokļu likmes ir ļoti augstas, un viņi vēlētos iegūt risku augstas kvalitātes obligācijām, kuras ir atbrīvotas no federālajiem nodokļiem.
Vanguard nodokļu pārvaldīti sabalansēti fonda “Admiral” akcijas
Vanguard nodokļu pārvaldītā līdzsvarotā fonda Admiral Shares mērķis ir nodrošināt pakļaušanu ASV kapitāla tirgus vidēja un liela apjoma akcijām. Fonda aktīvu sadalījums ir 48, 5% akcijās un 51, 5% obligācijās. Obligāciju portfelis sastāv no pašvaldību obligācijām, kuras ir atbrīvotas no nodokļiem.
No 2009. līdz 2019. gadam Vanguard nodokļu pārvaldītā līdzsvarotā fonda Admiral akcijas ir radījušas vidējo gada ienesīguma likmi 8, 59%. Fondam ir ļoti zema izdevumu attiecība - 0, 09% un 30 dienu vērtspapīru ienesīgums 1, 55% no 2019. gada 31. decembra. Fonda vidējais termiņš ir 8, 7 gadi
Vanguard nodokļu pārvaldītā līdzsvarotā fonda Admiral akcijas ir vislabāk piemērotas ieguldītājiem, kuru nodokļu likmes ir augstākas un kuru ieguldījumu mērķi ir palielināt pamatkapitālu ar spēju absorbēt tirgus nepastāvību.
