Bank of America Merrill Lynch tiešsaistes tirdzniecības platformā Merrill Edge ir vērojama pastiprināta konkurence tagad, kad tirgū ienāk Wells Fargo & Company (WFC). Šīs nedēļas sākumā aplenktā Sanfrancisko banka paziņoja, ka visā valstī tiek atklāta Intuitive Investor - tiešsaistes ieguldījumu platforma, kas apvieno tehnoloģiju ar cilvēku ieteikumiem, lai klientiem nodrošinātu piekļuvi lētām investīcijām. Izmantojot jauno robo-konsultantu platformu, klienti var to izmantot vieni paši vai saņemt padomus no Wells Fargo Advisors.
"Nozīmīgi sasniegumi tehnoloģiju jomā, mainīgās patērētāju vēlmes un mainīgā demogrāfija iedvesmoja mūs sniegt šo jauno, pārliecinošo ieguldījumu pieredzi mūsu klientiem, " paziņojumā presei, kurā paziņoja par jauno pakalpojumu, sacīja Wells Fargo bagātību un investīciju pārvaldības vadītājs Jons Veiss. "Tā kā Wells Fargo turpina ieviest jauninājumus, lai sniegtu pieredzi, kuru mūsu klienti var izmantot jebkurā vietā un vietā, kur viņi vēlas, intuitīvais ieguldītājs piedāvā viņu vajadzības, vienlaikus saglabājot priekšrocības, kas rodas ar piekļuvi vienai no lielākajām ieguldījumu firmām."
Klientiem ir jāiegulda vismaz USD 10 000, lai piekļūtu pakalpojumam, par kuru tiek iekasēta 0, 50% gada maksa par konsultācijām. Esošie Wells Fargo klienti maksā diskontētu 0, 40% gada maksu par konsultēšanu, sasaistot savus Intuitīvo investoru brokeru kontus ar Wells Fargo pārbaudes attiecību programmu. Investīciju platformas klienti iegūs arī piekļuvi zemu izmaksu biržā tirgotiem fondiem (ETF), kurus izstrādājis Wells Fargo Investīciju institūts. Nav skaidrs, vai Wells Fargo pārdos citus ETF.
Wells Fargo pārceļas, kad tradicionālās investīciju mājas un finanšu firmas lielā mērā nonāk pašpārvaldes ieguldījumu tirgū. Kamēr Wells tikai ienāk, tas varētu izdarīt spiedienu uz Merrill Lynch, kurai līdz šim ir bijuši panākumi ar savu Merrill Edge robo-padomnieku un jaunāko Merrill Edge Guided Investing tiešsaistes konsultāciju platformu, kas debitēja pagājušā gada februārī. Merrill Edge Guided Investing apvieno tiešsaistes tirdzniecību ar finanšu konsultantu ieteikumiem. Merrill Edge darbojas jau desmit gadus, un šodien tam ir 166 miljardi USD aktīvu un vairāk nekā 2, 3 miljoni kontu.
Kamēr tiešsaistes un atlaižu brokeri jau kādu laiku to dara, Wells Fargo gājiens iezīmē vēl viena tradicionāla spēlētāja ieeju, kurš varētu atdalīties no Merrill Lynch. Kaut arī tūkstošgadīgie nav lojāli zīmolam un nav skeptiski noskaņoti attiecībā uz jaunākām firmām un fintechiem, viņu vecākie kolēģi ir, un vecāki demogrāfijas pārstāvji, tirgoties tiešsaistē, var vērsties pie pazīstama finanšu uzņēmuma fintech. Janvārī neatkarīgais ieguldījumu uzņēmums Raymond James Financial atklāja savu tiešsaistes platformu ar nosaukumu Connected Advisor.
