MainStay Fund piedāvā New York Life Insurance Company meitasuzņēmums. New York Life ir viena no valsts lielākajām un vecākajām finanšu pakalpojumu firmām ar aktīvu pārvaldīšanas vēsturi vairāk nekā 170 gadu garumā. Lielas apdrošināšanas kompānijas ir īpaši lietpratīgas jaukto aktīvu portfeļu pārvaldībā.
Pieci MainStay kopfondi ir ļoti labi piemēroti, lai izveidotu daudzveidīgu pensijas uzkrājumu portfeli. Visa atdeve ir balstīta uz fonda A klases akciju tīro aktīvu vērtību (NAV).
MainStay sabalansētais fonds
MainStay sabalansētais fonds (MBAIX) cenšas nodrošināt kopējo atdevi, apvienojot izaugsmi un pašreizējos ienākumus. Fonds sastāv no jaukta kapitāla vērtspapīru un fiksēta ienākuma vērtspapīru portfeļa. Tas mēģina 60% iedalīt akcijās un 40% fiksētajos ienākumos. Fondu pārvaldnieki var mainīt šo piešķīrumu, lai izmantotu iespējas tirgū, taču viņiem ir jāsaglabā vismaz 25% fiksētā ienākuma.
Fonds galvenokārt iegulda ASV vērtspapīros, bet tas var ieguldīt līdz 20% no aktīviem starptautiskās emisijās. Fonda galvenās līdzdalības ir lielās un vidējās kapitalizācijas uz vērtību orientētas parastās akcijas apvienojumā ar investīciju līmeņa obligācijām. Fonda ienesīgums ir 1, 41%. Līdzsvara filozofija nodrošina plašu dažādību, kā arī samērīgu atdeves līmeni.
MainStay ienākumu veidotāju fonds
MainStay ienākumu veidotāju fonds (MTRAX) ir Morningstar četrzvaigžņu reitinga fonds, kas darbojas pēc tiem pašiem vispārējiem ieguldījumu principiem kā Sabalansētais fonds. Atšķirība ir tā, ka ienākumu veidotāju fonds var ieguldīt plašāku aktīvu klašu un fiksēta ienākuma vērtspapīru kategoriju spektrā. Arī ienākumu veidotāju fonds iegulda globālākā mērogā ar lielākiem starptautisko vērtspapīru turējumiem.
Fonda ienesīgums ir 3, 24%, un tas ir lielisks ieguldījums Roth IRA kontā, kas visu ienesīgumu aizsargā no federālajiem ienākuma nodokļiem.
MainStay S&P 500 indeksa fonds
MainStay S&P 500 indeksa fonds (MSXAX) ir pasīvi pārvaldīts fonds, kura mērķis ir saskaņot kopējo indeksa Standard & Poor's (S&P) 500 ienesīgumu. Tas veic šo uzdevumu, veicot ieguldījumus visos akcijās, kas veido S&P 500 indeksu saskaņā ar katra akcijas vidējo svērto indeksu. Investori saņem lielāku dažādību, jo viņiem pieder daļēja interese par katru no 500 lielākajām Amerikas Savienoto Valstu publiskajā apgrozībā esošajām korporācijām.
Galvenais ASV kapitāla daļu fonds
Katram labi plānotajam pensiju portfelim ir komponents, kas paredzēts papildu kapitāla pieaugumam. Galvenais ASV kapitāla daļu fonds (MYCIX) koncentrējas uz ilgtermiņa izaugsmi. Fonds iegulda Russell 1000 indeksa korporāciju kopējās akcijās vai korporācijās, kuru kapitalizācija ir aptuveni vienāda ar indeksu. Tas nav vērsts uz ienākumiem. Tā vietā fondu pārvaldnieki mēģina atlasīt uzņēmumu akcijas ar pieaugošiem ieņēmumiem, kas, viņuprāt, pārsniegs vispārējo indeksu. Fonds atšķiras no daudziem tradicionālajiem fondu fondiem ar to, ka tas var piesaistīt īsās vai garās vērtspapīru pozīcijas līdz 40% no NAV. Tas fondu pārvaldītājiem nodrošina unikālu iespēju gūt labumu no mainīgajiem ekonomiskajiem apstākļiem un var nodrošināt amortizāciju krītošā tirgū. Fonds ir 2015. gada Lipper Fund balvas ieguvējs, un Morningstar to novērtē ar piecām zvaigznēm.
MainStay konvertējamais fonds
MainStay Convertible Fund (MCOAX) piešķir papildu dažādību, ieguldot unikālā vērtspapīru klasē. Konvertējami vērtspapīri ir tādi instrumenti kā obligācijas, vēlamās akcijas vai korporatīvais parāds, kas ir pārveidojams par korporācijas parasto akciju, vienlaikus maksājot procentus vai dividendes fondā. Fondu pārvaldītāji ņem vērā firmas finanšu stabilitāti un tās kopējo akciju pieauguma potenciālu. Konvertējamības opcija pozicionē fondu, lai papildus izmantotu augošā akciju tirgus priekšrocības. Konvertējamība aizsargā arī fiksēta ienākuma vērtspapīru ieguldītājus procentu likmju paaugstināšanās periodos, jo konvertējamiem vērtspapīriem ir labāka vērtība nekā citiem fiksēta ienākuma vērtspapīriem. Šī Morningstar četrzvaigžņu līmeņa fonda pašreizējā ienesīgums ir 3, 7%.
