Tātad jūs vēlaties kļūt par brokeri-tirgotāju? Nu, jūs varat pievienoties vai esošai firmai, vai arī varat izveidot pats savu uzņēmumu. Pēdējā veikšana prasa daudz darba, taču tam ir liels potenciāls atmaksāties. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Kas ir brokeris-tirgotājs un kāpēc jums vajadzētu rūpēties? )
Uzņēmējdarbības uzsākšana sevī ietver būtiskus riskus un ieguvumus. Padomājiet par to kā spekulatīvu spēli, kurā jūs investējat start-up - tikai tas ir ieguldījums sevī un apkārtējos cilvēkos, nevis vadības komandā, par kuru maz zināt. Tas varētu likties kā viegls lēmums, taču atcerieties, ka jūs veicat visu darbu, it īpaši pirmajās dienās, lai bizness darbotos. Ieguldot līdzekļus kāda cita uzņēmuma dibināšanā, darba slodze ir daudz vieglāka; tas ietver tikai sākotnējos pētījumus un ceturkšņa un gada pārskatu uzraudzību. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Startēšanas konteksts - kas ir ilgtspējīga izaugsme? )
Priekšrocības
Lielākās priekšrocības, sākot savu brokeru-tirgotāju, ir tas, ka nav nevajadzīgas birokrātijas, jums ir brīvība darīt lietas patstāvīgi un pastāv ievērojamas bagātības potenciāls. (Par saistīto lasīšanu skat. Neatkarīgā brokera-tirgotāja atteikumu .) Šis pēdējais punkts, iespējams, motivēs lielāko daļu lasītāju, taču nokļūt tur nebūs viegli. Jums būs nepieciešams mērogojams bizness, pieredzējis vadības personāls, kas spēj vadīt grūtos laikus, kapitālu un veiksmīgi pārvietoties tajos, kā arī pareizas licences un dalība, ieskaitot:
- Investīciju produktu pārdošanas licences
Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA) dalība
Vērtspapīru investoru aizsardzības korporācijas (SIPC) dalība
Vērtspapīru un biržas komisijas (SEC) apstiprināta BD veidlapa
Darba sākšana
Lai sāktu, jums būs nepieciešams vismaz 50 000–100 000 USD kapitāls. Jums būs nepieciešami USD 100 000 līdz USD 150 000, ja brokeris-tirgotājs veiks darījumus par saviem kontiem. Liela loma ir arī pieredzei. Veiksmi būs daudz vieglāk, ja jau esat bijis neatkarīgs darbuzņēmējs. Pretējā gadījumā risks ir paaugstināts. (Par saistīto lasījumu skatiet: Darbs neatkarīgam brokerim-tirgotājam salīdzinājumā ar lielo banku .)
Ja jūs šobrīd esat neatkarīgs darbuzņēmējs un jūs joprojām strādājat pie žoga, cik daudz jūs neto gadā? Paņemiet šo atbildi un pielietojiet to vienādojuma cilvēka pusē. Piemēram, vai ar to pietiek kapitāla, lai riskētu, nemainot savu dzīvesveidu? Neatkarīgi no tā, vai jūs to atzīstat vai nē, dzīvesveids spēlē milzīgu lomu. Jūs joprojām vēlēsities šīs vasaras brīvdienas, luksusa automašīnu un jauku māju labā skolas rajonā, pat ja tas prasa visbīstamāko vārdu finanšu pasaulē: Parāds. (Par saistīto lasījumu skatiet: Vai mans parāda un ienākuma koeficients ietekmē manu kredītvērtējumu? )
Cilvēki, kuri dzīvo ar minimālu parādu, bieži ir laimīgāki. Ja jums jau ir zemas personīgās izmaksas un jums labi veicas pie pašreizējā brokera-tirgotāja, tad tas atvieglo pāreju. Labākā pieeja, protams, ir kapitāla uzkrāšana no pašreizējās pozīcijas, vienlaikus samazinot arī personīgās izmaksas. Jūsu pieejamais kapitāls ātri sakrājas, kas novedīs pie mazāk riskanta riska jūsu brokerim-tirgotājam. FINRA būtībā vēlas zināt, ka jūsu kapitāls segs neto kapitāla prasības plus pirmos sešus mēnešus bez ienākumiem. FINRA vēlas saglabāt rūpniecību spēcīgu. Tāpēc tā apstiprinās tikai tos pieteikumus, kuriem ir vajadzīgs kapitāls un spēcīga un pieredzējusi vadība. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā FINRA: Kā tas aizsargā ieguldītājus .)
Lai sniegtu jums pamata ideju par sākuma izdevumiem, ņemiet vērā šo īso sarakstu:
- FINRA reģistrācija
Valsts reģistrācija (-as)
Konsultanti
Darbinieki
Noguldījumi mijieskaita uzņēmumiem
Tas varētu būt īss saraksts, taču izdevumi var būt milzīgi - it īpaši neparedzētie. Viena panākumu atslēga ir nodarbināt tādu vadības komandu, kas prot uzturēt zemas izmaksas, nezaudējot izaugsmes potenciālu; šī ir smalka līnija, kuru ļoti maziem cilvēkiem ir spēja sasit. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Kā spēcīgas vērtības ķēdes vadības komanda palīdz uzņēmumam? )
Neatbaidot jūs no šī riska, bet arī jāzina, ka vairums jauno brokeru-tirgotāju zaudē naudu jau pirmajā gadā ar vidējo diapazonu no 10% līdz 20%. Tomēr vidējais bizness jebkurā nozarē ir rentabls trīs gadu laikā. Tāpēc tam nevajadzētu būt preventīvam. Kamēr jūs aplenksit sevi ar cilvēkiem, kuriem piemīt saprāts, līderības un problēmu risināšanas prasmes, veiksmes izredzes būs lielas. Tikai pārliecinieties, ka līdzsvaro komandu ar uz pārdošanu orientētiem brokeriem un pieredzējušu vadību. (Plašāku informāciju skatīt: Negaidīti izaicinājumi pašnodarbinātiem finanšu speciālistiem .)
Pieturoties pie cilvēku tēmas, jums būs nepieciešami divi direktori un viens finanšu operāciju direktors - ar vienu gadu tiešu pieredzi un divus gadus netiešu pieredzi - ja vēlaties, lai jūs apstiprina FINRA. Galvenie virsnieki ir jāreģistrē FINRA, jākārto kvalifikācijas eksāmeni un viņiem jānosūta pirkstu nospiedumi. (Plašāku informāciju skatīt: Sākotnējā reģistrācija - 63. sērija.)
Pēc BD veidlapas iesniegšanas caur FINRA pārvaldīto centrālo reģistrācijas depozitāriju, SEC būs 45 dienas, lai izlemtu, vai esat apstiprināts. Ja saņemat labas ziņas, jūsu pasūtījuma piešķiršana reģistrācijai nebūs efektīva, kamēr nekļūsit par pašregulējošās organizācijas vai SRO biedru. (Par saistīto lasīšanu skatiet: Vai es varu kārtot 6. sērijas eksāmenu bez sponsorēšanas? )
BD veidlapa ļauj SEC pārskatīt jūsu personisko un profesionālo informāciju un iepriekšējo informāciju, pārskatīt informāciju par jūsu biznesa partneriem un darbiniekiem un palīdz viņiem noteikt, vai nav interešu konfliktu. SEC vēlas redzēt augstus profesionālos standartus, fiskālo atbildību, sīkāku informāciju par pārdodamo vērtspapīru veidiem, uzņēmējdarbības organizatorisko un darbības struktūru un to valstu sarakstu, kurās tiks pārdoti produkti. (Par saistīto lasījumu skatīt: SEC: Īsa noteikumu vēsture .)
FINRA
Tā kā ir tik daudz informācijas, tas var ātri sajaukt. Minūti dublēsim un apskatīsim, kas nepieciešams, lai kļūtu par FINRA biedru:
- BD forma
U-4 un U-5 veidlapas (ko izmanto brokeru tirgotāji, lai reģistrētos vai atsauktu reģistrāciju no SEC, SRO un jurisdikcijām)
Visaptverošs biznesa plāns
Līgumu ar bankām, klīringa aģentiem un pakalpojumu birojiem kopijas
Kapitāla avoti
Uzraudzības sistēmas apraksts
Rakstiskas uzraudzības procedūras
Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas programma
Firmas tālākizglītības programmas apraksts
Grunts līnija
Visa iepriekš minētā informācija var būt satriecoša, un FINRA ir reputācija par pastāvīgiem dokumentācijas pieprasījumiem un pastāvīgu turp un atpakaļ saziņu. Tomēr, ja jūs nokļūstat apstiprināšanas procesā un pēc tam plānojat savu darbu un strādājat pēc plāna, potenciālais starpnieks veiksmīgam brokerim-tirgotājam ir ārkārtīgi augsts. (Plašāku informāciju skatiet: 9 padomi veiksmīga biznesa izaugsmei .)
