Kas ir pakalpojumu akcijas?
Pakalpojumu akcijas ir kopfondu daļas vai akcijas, kas akcionāriem iekasē papildu maksu, lai segtu izmaksas, kas saistītas ar atbildēm uz ieguldītāju jautājumiem un citiem pakalpojumiem.
Pakalpojumu akciju sadalīšana
Pakalpojums akcijas iekasē maksu no akcionāriem, lai kompensētu kompensācijas personām, kuras atbild uz ieguldītāju jautājumiem un sniedz viņiem informāciju par ieguldījumiem kopfondā. ASV vērtspapīru un biržas komisija (SEC) atsaucas uz šīm maksām kā akcionāru apkalpošanas maksām. Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA) ierobežo pakalpojumu akcionāru maksu līdz ne vairāk kā 0, 25 procentiem no fonda vidējiem neto aktīviem gadā.
Pakalpojuma daļas maksa ir 12b-1 maksas veids, kas nosaukts pēc sadaļas 1940. gada Investīciju sabiedrības likumā. Citas 12b-1 maksas ir mārketinga un izplatīšanas maksas. Laikā, kad tika pieņemts Likums par ieguldījumu sabiedrībām, daudzi uzskatīja, ka 12b-1 maksa, ieskaitot maksu par pakalpojumu akcijām, ir neto pozitīva ieguldītājiem, jo labi pārdots kopieguldījumu fonds piesaistītu vairāk investoru, iegūtu vairāk aktīvu un galu galā samazinātu izmaksas uz vienu akciju., jo apjoma ekonomijas dēļ vienības izmaksas samazināsies.
Citas ieguldījumu fonda maksas
Maksa par pakalpojuma daļu nebūt nav vienīgā maksa, kuru kopīgais fonds var tieši vai netieši iekasēt no ieguldītājiem. Papildus akcionāru apkalpošanas maksām kopieguldījumu fondi var iekasēt vienreizējas pārdošanas slodzes, neatkarīgi no tā, vai tās ir priekšapmaksas vai rezerves daļas, izpirkuma maksas, maiņas maksas, konta nodevas un pirkuma maksas, kā arī gada pārvaldības maksas un citi izdevumi.
Maksa par pakalpojumu un bezslodzes ieguldījumu fondi
Pārdošanas slodze ir maksa, ko kopfonds var iekasēt kā komisiju brokeriem. Daži kopējie fondi reklamē sevi kā bezkontakta kopieguldījumu fondus, kas nozīmē, ka tie neuzliek pārdošanas slodzi, atliktu vai kā citādi. Tas nenozīmē, ka fonds neiekasē maksu. Tas joprojām izmantos fonda aktīvus gada darbības izdevumu segšanai un var uzlikt citas maksas, kuras tie iekasē tieši no akcionāriem. Pat bezslodzes fondi var iekasēt maksu no akcionāriem par viņu akciju atpirkšanu pārāk agri. Saskaņā ar FINRA teikto, savstarpējais fonds nevar sevi saukt par bezslodzi, ja 12b-1 maksa, apkalpošanas maksa, kā arī izplatīšanas un mārketinga maksa veido vairāk nekā 0, 25 procentus no vidējiem neto aktīviem gadā.
Pakalpojumu maksa un atgriešana
Tāpat kā visas kopfondu maksas, arī akcionāru apkalpošanas maksas ņem vērā ienesīgumu, un ieguldītājiem vajadzētu izpētīt fonda prospektu, lai noteiktu, vai kopfonda ienesīgums ir vērts maksu. Populāra ieguldījumu stratēģija ir meklēt zemas maksas ieguldījumus divās savstarpēji saistītās telpās, ja maksa ir noteikta, kamēr peļņa nav, un ka aktīvi pārvaldītie kopfondi bieži vien nepietiekami ietekmē tirgu un paplašina arī pasīvi pārvaldīto indeksu fondus.
