Periodiskā maksājuma plāna DEFINĪCIJA
Periodisko maksājumu plāns ir ieguldījumu plāna veids, kas ļauj investoram veikt ieguldījumus kopfonda akcijās, veicot nelielus periodiskus maksājumus. Periodiskos maksājumu plānus bieži pārdod militārpersonām. Periodiski maksājumu plāni tomēr nesniedz īpašus labumus militārpersonām, kā arī militārpersonām nav jāpiedalās plānos. Tos sauc arī par "līgumiskiem plāniem" vai "sistemātiskiem ieguldījumu plāniem".
Periodisko maksājumu plāna sadalīšana
Periodiskos maksājumu plānos ietilpst nelielas, fiksētas summas iemaksa parasti 10, 15 vai 25 gadu laikā. Apmaiņā pret šiem maksājumiem ieguldītājam pieder dalība plāna trestā, kas iegulda kopfondā. Lielākā daļa plānu ļauj investoram sākt plānot nelielu naudas summu, piemēram, USD 50 mēnesī. Investoram periodisko maksājumu plānā tieši nepieder kopfonda akcijas. Tā vietā viņam vai viņai pieder interese par plāna uzticēšanos.
Periodiskās maksājumu plāna maksas
Plāna trasta sponsors nopelna naudu, iekasējot ieguldītājiem "izveidošanas un pārdošanas maksu", kas pazīstama arī kā "priekšējā slodze". Šī pārdošanas maksa var sasniegt 50% no pirmo 12 mēnešu maksājumiem, padarot periodisko maksājumu plānus par potenciāli dārgu ieguldījumu iespēju, īpaši tiem, kuri nepaliek ieguldīti visa plāna garumā.
Šīs maksas rezultātā ieguldītājiem var būt izdevīgāk panākt darījumu, tieši iegādājoties kopfondu akcijas. Kaut arī mazā nepieciešamā ikmēneša iemaksa var būt periodisko maksājumu plāna pārdošanas punkts, dažas brokeru sabiedrības, kuru maksa var būt zemāka par periodisko maksājumu plānu, ļaus ieguldītājiem veikt nelielus ikmēneša ieguldījumus un izvairīties no lielām minimālām investīcijām, ja tās izveido automātiskie noguldījumi.
