Pacelšana: vai tas ir robo

Liftoff ienāca robo-konsultantu arēnā 2015. gadā. Tas ir Ritholtz Wealth Management partneru Barry Ritholtz un Josh Brown mazulis. Abi bagātības pārvaldītāji vēlējās dot klientiem, kuru neto vērtība ir zemāka, par pieņemamu samaksu gūt labumu no savām finanšu zināšanām. Liftoff platformas pamatā ir Upside tehnoloģija. Upside, kas tagad pieder Envestnet, izveido fona digitālo programmu, kuru var licencēt finanšu konsultanti.

Pirms izlemt, vai Liftoff ir tā vērts, apskatīsim platformu. Investoriem nepieciešami vismaz 5000 USD un viņi var gaidīt, ka par pakalpojumu maksās 0, 40% no pārvaldītajiem aktīviem (AUM). Brauns un Ritoltzs ir labi ievēroti nozarē, un viņu reputācija piešķir šim robo zināmu gravitas pakāpi. Saskaņā ar vietni Liftoff: "Mēs esam pakļauti fiduciārajam standartam kā reģistrētai ieguldījumu konsultāciju firmai (RIA), un mēs strādājam tikai par maksu, vispirms par klientu."

Pierakstīšanās darbojas tāpat kā lielākajā daļā robo-konsultantu. Jūs atbildat uz dažiem jautājumiem, kas izstrādāti, lai sasniegtu savu riska toleranci un ieguldījumu mērķus, un tad jums tiek parādīts diversificēts portfelis ar zemu maksu, biržā tirgoti fondi (ETF), kas atbilst jūsu riska tolerancei.

Konservatīvo investoru piešķīrums

Lai iegūtu jebkādu informāciju, jums ir jāizveido konts. Lai arī iestatīšana ir pietiekami vienkārša, uzdodot tikai dažus jautājumus un saņemot apstiprinājumu pa e-pastu, bija nepatīkami, ja to nedarīja izpētes informācija. Skatīt Robo padomdevējus un cilvēka pieskārienu: labāk kopā? )

Lai paskatītos zem Liftoff pārsega un izlemtu, vai tas ir tā vērts vai nē, es izveidoju kontu. Pēc atbilžu uz jautājumu sarakstu tā, it kā es būtu konservatīvs, no riska izvairies ieguldītājs, programma man piešķīra riska novērtējumu 1, kas ir zemākais līmenis. Tālāk interfeiss jautāja, kāpēc es investēju: 1) ieguldīt; 2) pensijai; vai 3) konkrēts finanšu mērķis. Tālāk nāca trīs jautājumi par naudu: 1) kāda ir mana sākotnējā ieguldījuma summa; 2) Cik daudz es ieguldīšu mēnesī; un 3) kad man vajadzēs līdzekļus. Trešais jautājums nebija obligāts. Pēc tam nāca 10 gadu diagramma, kas ilustrēja diapazonu no tā, cik daudz manas naudas varētu pieaugt ar prognozēto peļņas likmi 8, 6%. Ieteicamais konservatīvais portfelis tiks ieguldīts šajā sadalījumā:

Liftoff konservatīvo portfeļa aktīvu sadale
Ieguldītie procenti	Simbols	Biržā tirgots fonds
25%	VIG	Vanguard dividenžu novērtējums
10%	IJH	iShares S&P Midcap 400
15%	VEA	Vanguard FTSE attīstītie tirgi
10%	VWO	Jaunie avangardie tirgi
30%	BND	Vanguard kopējais obligāciju tirgus
10%	RWR	SPDR Dow Jones REIT ETF