Kā jaunie finanšu plānotāji var veiksmīgi īstenot finanšu konsultāciju praksi? Plānojot priekšu un piešķirot prioritāti pieciem pamatotas prakses elementiem: finansēšana, komandas veidošana, tehnoloģija, pārdošana un mārketings.
Tomēr patiesais finanšu konsultantu risks ir status quo pieņemšana un vispār neko nedarīšana, lai pilnveidotu un uzlabotu viņu praksi. Finanšu plānotāji nevar atļauties šo risku, ņemot vērā pieaugošo nozares konkurenci.
Apsveriet to - saskaņā ar ASV Darba statistikas biroja (BLS) datiem, ASV bāzēto personīgo finanšu konsultantu skaits no 2010. līdz 2020. gadam pieaugs par 32%, kas, pēc BLS teiktā, ir “daudz ātrāks nekā vidējais rādītājs visās profesijās”.
Šī gaidāmā izaugsme tiek attiecināta uz pieaugošo Baby Boomers pieprasījumu pēc pensijas padomiem, kad viņi tuvojas saviem zelta gadiem. Lai izceltos no visas šīs konkurences, finanšu konsultantiem savi uzņēmumi ir jāuzskata par dinamiskiem - ti, uzņēmumiem, kuriem visu laiku jāaug un jāuzlabo.
Kā vislabāk to paveikt? Izmēģiniet šos padomus no padomdevējiem, kuriem ir gadu pieredze šajā jomā un kuri ar izmēģinājumu un kļūdu palīdzību ir iemācījušies, kas darbojas un kas nedarbojas finanšu plānošanas nozarē:
Specializējies - un izceļas no konkurences
Pamela Pliks, finanšu plānotājs un sava uzņēmuma, pamelaplick.com dibinātājs, saka, ka plānotājiem vajadzētu atrast nišu un tajā dominēt. "Kā finanšu plānotāji, mēs nevaram būt visu lietas visiem cilvēkiem, " viņa saka. "Mērķtiecīgi izvēloties nišu, jūs kļūstat par ekspertu, sniedzot risinājumus šai konkrētajai grupai."
Piemēram, Pliks saka, ka varat izvēlēties strādāt ar sievietēm uzņēmējām, atraitnēm vai zobārstiem, vai arī niša var balstīties arī uz atrašanās vietu. "Vai arī jūs varētu mērķēt uz pensionāriem noteiktā kopienā vai lauku klubā, " saka viņa.
Esi deleģētājs
Pliks arī iesaka koncentrēties uz svarīgo un to, kas jums ir labs - un pārējo deleģēt vai uzticēt ārpakalpojumiem. "Koncentrējieties uz tādiem svarīgiem uzdevumiem kā mārketings, tīkla izveidošana un tikšanās ar klientiem. Ja varat, administratīvos uzdevumus uzticiet ārpakalpojumiem, " viņa iesaka.
Pielāgojiet klienta vajadzības - un izveidojiet savienojumu ar šo klientu
Leonards Raits, CPA, finanšu plānotājs un AICPA Nacionālās CPA finanšu pratības komisijas loceklis, saka, ka klientam ir īpaša misija, vīzija, vērtības un mērķi, un labi plānotāji zina, kādas ir šīs cerības. "Lai arī viņi, iespējams, viņus īpaši nepazīst, mūsu pienākums ir viņus izcelt, " viņš saka. "Ja plānošana un ar plānošanu saistītie padomi nesaistās ar klienta misiju, vīziju, vērtībām un mērķiem, klients migrēs prom. Ja klients nesaprot, kāpēc konsultants sniedz ieteikumus viņu labā, viņiem rodas jautājums, kāpēc konsultants dara to, ko viņi iesaka, un viņiem ir instinktīva emocionāla reakcija, lai meklētu kādu, kurš viņus saprot."
Iesaistieties savā kopienā
Stīvens Kolinskis, Kolinsky Wealth Management līdzdibinātājs un 30 gadus vecs nozares veterāns, iesaka iepazīties ar jūsu kopienu un iesaistīties jūsu pilsētā. " Būdams dāsns ar savu laiku un talantu kopienā, tas paaugstina jūsu profilu un ļauj iepazīt apkārtējos cilvēkus, " viņš saka. "Nesen mums bija tikšanās ar jaunu pāri, kurš nebija gatavs ieguldīt, bet meklēja padomu par viņu finansiālajiem parametriem, iegādājoties pirmo māju."
Iepazīstiet vietējos profesionālos grāmatvežus
Kolinskis saka, ka saikne ar vietējiem CPA ir lielisks veids, kā uzlabot pārvaldītos aktīvus. "Liela daļa biznesa mums tika nodoti caur patiesajām attiecībām, kuras mēs esam izveidojuši ar CPA, parādot viņiem, kā mēs veicam uzņēmējdarbību un to, ka viņi var uzticēt savus klientus mums, " viņš saka. "Šo attiecību izveidošanai ir vajadzīgs laiks, bet tās ir bijušas abpusēji izdevīgas."
Mērķis jaunākiem klientiem
Notiek dramatiska aktīvu maiņa, kas notiek ASV un visā pasaulē, un tā ir tendence uz jaunākiem investoriem. Faktiski aktīvu pārvaldīšanas nozare var cerēt, ka līdz 2018. gadam kopējais bagātību apjoms būs 28 triljoni USD, saskaņā ar Deloitte Wealth Management.
"Galvenais, kas jāņem vērā, ir jaunās paaudzes apkalpošana, kurai nav dramatiski jāmaina konsultanta prakses vadība un ieteikumi, " saka Džils Žaks, globālās konsultāciju uzņēmuma North Highland bagātību pārvaldības un pensionēšanās direktors. "Tā vietā ir jāiekļauj saistoši tiešsaistes un klātienes rīki, kas izveidos divvirzienu sarunu, lai paliktu atbilstoši mainīgajai auditorijai." Viņa iesaka veidot jaunāku auditoriju, izmantojot tādas ļoti populāras vietnes kā Facebook, Linked-in, Twitter un Google+.
Apgriezt savu klientu sarakstu
Finanšu plānošanas "elites" finanšu konsultantu 2012. gada aptauja
atklāj, ka lielākā daļa nopelnītāju USD 1 miljona apmērā gadā apkalpo mazāk klientu, nevis vairāk klientu. Ja klientu skaits ir mazāks, konsultanti var vairāk laika veltīt attiecībām ar klientiem un klientu apmierinātības veidošanai. Tas, savukārt, rada lielāku klientu lojalitāti un palielina izredzes, ka jūsu klienti norādīs uz jums citiem pārtikušajiem klientiem.
Finanšu plānošanas pētījumā teikts, ka, lai piekļūtu vairāk aktīvu no mazāk klientu, koncentrējieties uz tiem pārtikušajiem investoriem. Dati vēsta, ka pētnieku izsekotie konsultanti ar visaugstākajiem ienākumiem saka, ka tā dēvēto elites konsultantu sarakstā strādā vidēji 83 klienti, no kuriem katram ir vismaz miljons dolāru aktīvu kopā ar konsultantiem. Tas ir, salīdzinot ar gandrīz 73 klientiem par katru no konsultantiem, kas nopelna no USD 500 000 līdz 1 miljonu, un 23 klientiem par žurnālu aptaujāto grupu ar viszemāko ienākumu līmeni.
Grunts līnija
Kā liecina iepriekš minētie padomi, labākas finanšu konsultēšanas prakses izveidošana ir koncentrēšanās uz dažām spēles mainīgām darbībām un to veiksmīga veikšana.
"Ja jums ir zināšanas par jūsu ieteiktajiem produktiem, turpiniet izglītot sevi par investīciju nozari un vienmēr izvirzījiet klientu vajadzības augstāk par jūsu pašu, tas ir lielisks sākums, " saka Kolinskis.
Pēc tam esiet radošs, dodieties prom sabiedrībā un tiešsaistē un izveidojiet savu unikālo finanšu konsultāciju zīmolu - tādu, kas jums sekmē soli vai divus priekšā jūsu konkurencei.
