Investīciju analītiķi veic pētījumus, izveido finanšu modeļus un sagatavo analītiskus ziņojumus un ieteikumus attiecībā uz noteikta veida akcijām, obligācijām vai citiem ieguldījumu vērtspapīriem. Investīciju analītiķi strādā dažāda veida uzņēmumos vērtspapīru nozarē, ieskaitot brokeru aģentūras, bankas, naudas pārvaldības firmas, riska ieguldījumu fondus un pensiju fondus. Šīs jomas profesionāļus sauc arī par vērtspapīru analītiķiem vai finanšu analītiķiem.
Investīciju analītiķi sagatavo pētījumu un pirkšanas-pārdošanas ieteikumus diviem atšķirīgiem lietojumiem, atkarībā no darba devēja. Bankā vai starpniecībā investīciju analītiķi parasti sniedz ieteikumus uzņēmumu aģentiem, kuri izmanto šo informāciju, lai pārdotu ieguldījumus individuāliem klientiem un sabiedrībai kopumā. Šīs firmas darbojas tirgus pārdošanas pusē. Tirgus pirkšanas pusē, kurā ietilpst riska ieguldījumu fondi, pensiju fondi un ieguldījumu pārvaldes firmas, analītiķi parasti sagatavo pētījumus un ieteikumus uzņēmuma ieguldījumu pārvaldītājiem, kuri izmanto informāciju vērtspapīru tiešai pirkšanai un pārdošanai.
Karjeras ceļš
Daudzi vecākie investīciju analītiķi šajā jomā sāka strādāt kā jaunākie analītiķi, vācot datus, veidojot un atjaunojot finanšu izklājlapas, kā arī apgūstot profesijas ievirzes un analītiskās grupas vecākā locekļa uzraudzībā. Sākuma līmeņa amatiem parasti ir nepieciešams bakalaura grāds. Pēc vairāku gadu darba un mācīšanās jaunākā amatā, daudzi analītiķi dodas atpakaļ uz skolu, lai pabeigtu maģistra grādu, gatavojoties turpmākai izaugsmei šajā jomā. Jauns īrētājs, kuram ir atbilstošs maģistra grāds, bieži vien sāk vecākā analītiķa lomu neatkarīgi no tā, vai viņš ir strādājis par jaunāko analītiķi.
Lielākā daļa vecāko analītiķu koncentrējas uz noteiktu vērtspapīru kategoriju, laika gaitā attīstot augsta līmeņa kompetenci šajā jomā. Darba pienākumos ietilpst pētniecības datu atjaunināšana, reaģējot uz jaunākajām tendencēm, jaunu pētniecības projektu plānošana un veikšana, saziņa ar kontaktiem uzmanības centrā un pētījumu rezultātu prezentēšana uzņēmuma vadībai, tirdzniecības aģentiem vai klientiem. Vecākie analītiķi parasti pārrauga viena vai vairāku jaunāko analītiķu darbu.
Vecākais analītiķis ar augstiem darbības rādītājiem var kļūt par portfeļa pārvaldītāju pirkšanas puses uzņēmumā, kurš pārrauga visus ieguldījumu portfeļa aspektus. Portfeļa pārvaldnieki nosaka ieguldījumu stratēģiju un, pamatojoties uz vecāko analītiķu darbu, izvēlas konkrētu vērtspapīru kopumu portfelī. Portfeļa pārvaldīšana parasti ir karjeras ceļa beigas.
Izglītības kvalifikācijas
Sākuma līmeņa pozīcijai šajā jomā ir nepieciešams bakalaura grāds. Pie atbilstošajiem priekšmetiem pieder biznesa disciplīnas ar kvantitatīvu sastāvdaļu, piemēram, finanses, grāmatvedība vai ekonomika, un citi priekšmeti, kas nodrošina apmācību analītiskās un kvantitatīvās prasmēs, piemēram, statistika, matemātika, fizika vai inženierzinātnes.
Lai arī maģistra grāds parasti nav priekšnoteikums, lai nokļūtu vecākā analītiķa amatā, daudzas firmas meklē darba kandidātus ar atbilstošiem maģistra grādiem. Daudzām progresīvām analītiķu un investīciju vadības pozīcijām ir nepieciešams maģistra grāds. Attiecīgie maģistra grādi ietver MBA ar kvantitatīvu fokusu vai maģistra grādu finansēs.
Citas kvalifikācijas
Investīciju analītiķiem parasti ir jāsaņem licence no Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA) - nacionālās regulatīvās iestādes, kas pārrauga vērtspapīru firmas un brokeri Amerikas Savienotajās Valstīs. Lai iegūtu atbilstošu licenci, kandidātam parasti ir nepieciešams sponsorēšana no kvalificēta darba devēja. Līdz ar to licencēšanas process parasti notiek pēc kandidāta pieņemšanas darbā par investīciju analītiķi.
Chartered Financial Analyst (CFA) apzīmējums, ko piešķīris CFA institūts, ir profesionāla sertifikācija, kas pieejama analītiķiem ar bakalaura grādu un vismaz četru gadu profesionālu pieredzi šajā jomā. Lielākā daļa darba devēju sagaida, ka kvalificēti analītiķi veiks un pabeigs CFA sertifikāciju. Daudzi pieprasa CFA sertifikātu, lai turpinātu virzīties uz augstākstāvošiem amatiem uzņēmumā. Sertifikācija prasa, lai kandidāti nokārtotu trīs eksāmenu sērijas.
