Satura rādītājs
- Definējiet sevi
- Definējiet savu mērķa tirgu
- Esiet piesardzīgs, izvēloties modeli
- Esi objektīvs un neatkarīgs
- Esiet daudzuzdevumu veicējs
- Grunts līnija
Kā precīzi nonāk finanšu plānotājs? Investopedia izmantoja dažus no labākajiem investīciju biznesa uzskatiem Amerikas Savienotajās Valstīs, lai iegūtu labu, pārliecinošu padomu, un šeit ir sniegta formula, kuru viņi iesaka finanšu plānotājiem izmantot, lai kļūtu par galvenajiem padomdevējiem:
Taustiņu izņemšana
- Kļūšana par labāko finanšu konsultantu var šķist tāla darbība šajā konkurētspējīgajā nozarē. Mēs pajautājām dažiem veiksmīgākajiem valsts konsultantiem, kas vajadzīgs, un viņi mums sniedza lieliskus padomus. Izveidot nišu un padarīt jūsu vārdu zināmu kaut kam konkrētam un mērķa tirgus noteikšana parādījās vairākas reizes. Svarīgs padoms bija arī spēja objektīvi un objektīvi žonglēt vairākus uzdevumus.
Definējiet sevi
Deivids Molnārs, finanšu pakalpojumu firmas HighTower San Diego rīkotājdirektors, saka, ka konsultantiem ir jāizdomā, kas viņi vēlas būt. "Izlemiet, vai jūs gatavojaties būt bagātības konsultants vai portfeļa pārvaldnieks, " viņš iesaka. "Mēs definējam bagātības konsultantu kā personu, kas izmanto holistisku, uz plānošanu balstītu pieeju, izstrādā atbilstošu aktīvu sadalījumu un pēc tam veic ikdienas pārvaldīšanu ar naudas pārvaldītājiem, izmantojot atsevišķus kontus, kopfondus vai abus. Portfeļa pārvaldnieks ir koncentrēts vairāk par aktīvu pārvaldības procesu un nodrošinās konkrētā portfeļa drošības izvēli uzņēmumā."
Molnārs saka, ka nav pareizas vai nepareizas atbildes uz jautājumu, jo ir daudz veiksmīgu konsultantu piemēru, kuri ievēro vienu no divām disciplīnām. "Bet patiesībā jūs nevarat abus efektīvi izdarīt, " viņš piebilst. "Ja jūs tikko sākat biznesu vai vēlaties uzsākt finanšu konsultanta / plānotāja karjeru, tiešām ir tikai viena izvēle. Jums nav laika būt efektīvam portfeļa pārvaldniekam un piedāvāt sevi jaunajiem potenciālajiem. klienti."
Definējiet savu mērķa tirgu
Molnārs arī iesaka bagātības pārvaldības speciālistiem iepazīties ar mērķauditorijas kopīgajām vajadzībām un rūpēm un pēc tam kļūt par ekspertu šo problēmu risināšanā. Viņš saka šādus tiešos soļus:
- Apmeklējiet nozares izstādes un tīkla funkcijas. Iepazīstieties ar profesionāļiem, kuri kalpo šai kopienai. Padariet viņus redzamus. Ziniet tirgus iekšpusi un ārpusi. Kas ir spēlētāji? Kas ir tie, no kuriem jāizvairās?
"Jo biežāk jūs redzat dažādos pasākumos un tīkla veidošanas funkcijās, jo vairāk jūs uzlūkos kā ekspertu, " viņš piebilst.
Esiet apdomīgs, izvēloties savu biznesa modeli
Wayne B. Titus III, fiduciārs, tikai par maksu, AMDG Financial, Plymouth, Miči balstītas bagātības pārvaldības firmas konsultants, saka, ka konsultantiem jānosaka, kā viņi vislabāk var apkalpot savus klientus. "Mana izvēle ir kalpot no fiduciāras un tikai maksas perspektīvas, " viņš saka. "Kā CPA mans profesionālās ētikas kodekss nosaka, ka man faktiski un pēc izskata jābūt neatkarīgam. Es uzskatu, ka kā neatkarīgam reģistrētu investīciju konsultantam (RIA) mana firma ir vispiemērotākajā stāvoklī, lai ļautu man visvairāk apkalpot savus klientus. neatkarīga un objektīva perspektīva."
Vienmēr esiet objektīvs un neatkarīgs padomdevējs
Titus saka, ka ieguldījumu pārvaldnieki var sniegt padomus, kas radušies no cita skatupunkta, un klientiem ir nepieciešama skaidrība par to, no kurienes jūs ieradāties. "Jūs strādājat ar savu klientu, atbalstot viņu mērķus un uzdevumus, bez faktiska vai uztverama interešu konflikta, " viņš saka. "Viņi skaidri saprot atbildības un kompensācijas līmeni, ko saņemat par jūsu paveikto darbu. Viņi var novērtēt jūsu veiktās izvēles faktiskās izmaksas un ieguvumus."
Kad investori saprot, ka esat viņiem parādā lojalitātes pienākumu un ka viņi tiek pakļauti visaugstākajiem likumiem, jūsu praksei sāk parādīties daudz priekšrocību, piebilst Titus. "Potenciālie investori, kuriem ir interese par to, ka viņu bagātība tiek pārdomāti pārvaldīta, sāk jūs izvēlēties pār citām tirgus alternatīvām, " viņš saka. "Viņi kļūst par klientiem un iesaka un viegli iepazīstina jūs ar viņu ģimeni un draugiem. Nodošana ir norma; attiecības ilgst daudzus gadus, izmantojot vairākas paaudzes."
Esiet daudzuzdevumu veicējs
Minoti Rajput, sertificēts finanšu plānotājs ar Southfield, Miči balstītās drošās plānošanas stratēģijās, saka, ka, lai jūsu padomdevēja prakse būtu dažāda, ir atslēga uz augšu. "Jums ir vairāk nekā viena specialitātes joma, jo vienas un tās pašas darbības veikšana un sadarbība ar viena veida klientiem var būt nogurdinoša, " saka nozares veterāns Rajputs.
Viņa arī iesaka regulāri uzturēt kontaktus ar citiem finanšu pakalpojumu profesionāļiem. "Mācīšanās un ideju apmaiņa vienam no otra ir brīnišķīga; stresa apstākļos ir labāk paturēties vienam pret otru, " viņa piebilst.
Grunts līnija
Visi mūsu eksperti piebilda, ka labākajiem konsultantiem patīk tas, ko viņi iztiek, un viņi ir tikpat efektīvi kā pārdošanas speciālisti, jo viņi ir arī investīciju profesionāļi. Viņi saka, ka elites konsultanti regulāri nosaka klientu iegūšanas mērķus un viņiem ir precīzi noslīpēts klientu iegūšanas process, kas veidots, pamatojoties uz potenciālo pircēju, nosūtījumu un pārdošanas iespēju, kas balstīti uz šo stratēģiju.
Tā sauktajai "padomdevējai elitei" ir arī tendence uz vairākiem iespaidīgiem akreditācijas dokumentiem, piemēram, finanšu maģistra grāda iegūšana papildus sertificēta finanšu plānotāja (CFP®) titulam. Klienti mīl ekspertus, un jo vairāk konsultantu akreditācijas dokumentu ir, jo labākus tos uztver potenciālie klienti.
Visi iepriekš minētie neatspoguļo vienīgos atribūtus, kas atšķir vidējo no elites, bet viņi ir to pārvaldnieku saraksta augšgalā, kuri ir izvirzījušies savu profesiju augšgalā, un viņi vēlas, lai jūs rīkotos tāpat..
